货款

如果对方拖欠货款不给，可以采取以下步骤起诉对方：1、与对方协商：在采取诉讼行动之前，可以先尝试与对方协商解决争议。可以通过书面或口头方式与对方联系，提出索赔要求，协商达成赔偿协议；2、发出律师函：如果协商不成功，可以委托律师起草律师函，正式向对方提出索赔要求，并要求对方在一定期限内给予回复；3、起诉对方：如果律师函无效或对方仍拒绝履行义务，可以向法院提起诉讼。起诉时应提交有关证据，如合同、发票、付款凭证、往来函件等。建议找一位专业的律师协助起诉；4、诉讼过程：经过起诉后，法院将会通知被告，被告需要在指定时间内提交答辩材料，并且需要出庭应诉。法院将根据双方提供的证据进行审理，并判决赔偿款项；5、执行判决：如果被告仍不履行判决，您可以向法院申请强制执行，法院将会依法对被告采取强制措施。如果要起诉对方拖欠货款不给，以下是可能需要准备的材料：1、合同：包括货物买卖合同、收货单、发票等；2、付款凭证：包括收款凭证、转账记录、汇款单据等；3、往来函件：包括双方之间的往来函件，如对方的承诺信、催款函等；4、律师函或索赔函：如果您已向对方发出律师函或索赔函，需要保留相关证据；5、相关证据：如证明货物已发出、已到达对方手中的物流单据、通关单据等；6、法律法规相关文件：包括相关的民事诉讼法等法律法规；7、证明对方拖欠货款不给的证据：如对方未按照合同约定时间付款的证据，如银行流水账单等。综上所述，每个案例都具有独特性，具体情况需要具体分析，建议在起诉前咨询专业律师或法律机构。【法律依据】：《中华人民共和国民法典》 第一百八十八条 向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。《中华人民共和国民事诉讼法》第八条 民事诉讼当事人有平等的诉讼权利。人民法院审理民事案件，应当保障和便利当事人行使诉讼权利，对当事人在适用法律上一律平等。第一百二十一条 起诉状应当记明下列事项：（一）原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式，法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式；（二）被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息，法人或者其他组织的名称、住所等信息；（三）诉讼请求和所根据的事实与理由；（四）证据和证据来源，证人姓名和住所。第一百二十三条 人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉，必须受理。符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；不符合起诉条件的，应当在七日内作出裁定书，不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉。

你没说明写保函的理由啊~~都无单放货了，为什么你还要写保函给货代？你要保什么啊？搞不懂。。。保证责任不是他们造成的？保证你们负全责=。=？

额，这个问题大了！索赔函样版可以问货代要！

　　国际贸易中，支付方式多种多样，包括托收、汇付、信用证。这些支付方式除了单独使用，还可以通过不同支付方式的综合运用来减少或规避风险。　　1、信用证与汇付相结合。即部分货款采用信用证，余额货款采用汇付结算。　　2、信用证与托收相结合。部分货款采用信用证支付，部分余额货款采用跟单托收结算。一般的做法，在信用证中应规定出口商须签发两张汇票，一张汇票是依信用证项下部分，货款凭光票付款。另一张汇票须附全部规定的单据，即期或远期托收。　　3、备用信用证与跟单托收相结合。这是为了防止跟单托收项下的货物一旦遭到进口商拒付时，可利用备用信用证的功能追回货款。

对方应该给你付款，而且那人付外汇，不然不会有“现汇”的说法。如果卖房要办理产权转移登记，你办了吗？最好找个律师问问。

信用证结算方式只适用于国内企业之间商品交易产生的货款结算，并且只能用于转款结算，不得支取现金

在信用证下，如果出口商想尽快收取货款，应该选择即期付款信用证方式，即AT SIGHT。

第一条　为了培育和发展煤炭市场，在平等交换中保证煤炭生产正常进行和社会对煤炭的需求，按照国家有关法规的要求，制定本办法。第二条　煤炭货款按交货方法分为两种：在产地交货的，执行出矿价，用户承担运费；在销地交货的，执行到站价，煤矿承担运费。第三条　在产地交货交委托煤矿办理托运的，用户须在发煤前把运费交付煤矿，再由煤矿在发煤时付给运输部门。第四条　煤炭货款实行两类结算方式：　　一、“先发煤、后付款”的银行承兑汇票结算方式。　　1．用户按购销合同向其开户银行申请承兑。并将核准的银行承汇票和解讫通知转交煤矿。　　2．煤矿收到银行核准的银行承兑汇票和解讫通知后安排发煤。　　3．煤矿在银行承兑汇票到期时，将银行承兑汇票、解讫通知，连同进帐单送交开户银行办理转帐，收回煤炭货款。　　二、“现钱交易、钱货两清”的银行本票、银行汇票、汇兑、支票结算方式。　　1．用户按煤矿和运输部门的发煤计划将煤炭货款（产地交货的含运费）交付煤矿。　　2．煤矿收到货款后安排发煤。　　3．煤矿要及时与用户结清货款。对临时一次发煤的用户，应实行多退少补的办法；对长期连续发煤的用户，可实行滚动清算的方法。第五条　用户承付运费，均实行银行本票、银行汇票、汇兑、支票结算方式。第六条　对批准下达的次月煤炭运输计划，煤矿要及时电告用户，以便用户按计划交付煤炭货款。　　用户可以在煤矿所在地银行设立帐户，备有足额的周转金，由驻矿员及时与煤矿结清货款。第七条　煤矿和用户在货款结算中承担的责任，应通过经济合同予以约束。第八条　过去有关规定凡与本办法不一致的，以本办法为准。本办法自1994年1月1日起施行，由煤炭工业部负责解释并组织实施。

结算方式拖第二车付第一车的货款是正确的。根据相关资料查询得知：工业品买卖合同中第六条约定：结算方式及时间第一车货到验收合格，发第二车货前支付第一车货款的百分之50，第二车货到付清第一车货款余下的百分之50。若一车货到达需方后，需方60天未通知供方发第二车货，应支付此车货款的百分之80，余下的百分之20为质保金，待此车货用完后双方无任何纠纷30天之内付清。发货3天供方向需方出具百分之17增值税发票，需方以银行承兑汇票方式支付货款。

行内6年回复仅供参考1.对外贸易一般采用TTLC DP这三种结算方式2.通俗点每笔货款的结算时间除了LC在证上有要求之外其他的TT都可以合同规定结算时间和结算的预付款。3.DP一般是付款交单 委托银行给收货人单据收货人付款的话类似于信用证但是没有信用证那么严格。结算时间也看合同怎么写。

货款月结是一种情况，其中买方和卖方约定一个月结账期，即在卖方发货之后，买方可以在一个月内付款。通常，这种协议通常应用于买方的采购量大且经常与卖方进行交易时。通过这种方式，买方可以在发货后的一个月内有时间获得资金，同时也方便了付款和收款的管理。

第一条　购销商品活动应本着“恪守信用、履约付款”的原则，按照《中华人民共和国经济合同法》签订购销合同，根据新华书店商品经营的特点，购销合同按以下规定办理。　　1．订货单、添货单或购销协议等书面凭证均视为购销合同，具有同等效力。购货报订单位为省、地、市、县级书店，电话、电报订货，事后应补报书面订、添单。　　2．通过征订目录或发文征订的订单，征订目录及发文编号即视为购销合同号。发货店在填制调拨单或专用发票时，应注明合同号码；在填制收款凭证时，应在“合同名称号码”栏填注“详见调拨单”字样。第二条　各级书店货款结算可区别不同情况建立结算关系。　　1．新华书店总店（含北京发行所、音像发行所）、新华书店首都、上海、天津、重庆发行所与各地新华书店相互间可以直接办理货款结算。也可以委托省级书店承转地、县店的货款结算。　　2．地区（市、盟、州）及以上、县有法人资格的书店相互间可直接办理货款结算。　　3．省（区、市）内各级书店相互间可直接办理货款结算。　　4．省级书店与省（区、市）外的地区（市、盟、州）级以下具有法人资格书店的货款结算原则上通过对方省级书店承转。　　5．省级书店所属开发公司、劳动服务公司等企业通过省级店汇总订货并列入分省汇总单的，货款结算可通过省级书店承转。第三条　书店购销双方应签订“新华书店货款结算合同”。合同的有效期一般为3年。通过协议书承转货款的，由各级书店在结算合同中明确承转事项。被承转的书店名称应作为结算合同的附件。省级书店与省内被承转店之间的结算应明确是否由省级店承转货款。第四条　通过省级书店承转结算货款，承转方按承转额的千分之六，最高不超过千分之十向委托承转方收取承转手续费，费用通过开具的“承转结算手续费计算单”在承付货款时一次扣收。承转手续费收入计入“其他业务收入”科目，承转手续费支出计入“其他业务支出”科目。第五条　货款结算方式根据合同确定。同城结算或来人自取商品用“支票”、“委托银行收款”、“商业汇票”结算。异地结算货款采用“托收承付”、“委托银行收款”、“商业汇票”结算。倒装缺页、污损图书退货款及单项订货合同中明确预收货款可采用“汇兑”结算。第六条　各级书店应严格执行货款结算纪律，不得无理拒付货款。采用“托收承付”结算方式，要自觉遵守银行结算办法有关结算纪律的条款，并执行如下规定：　　1．自取商品一律先付款、后提货；其他订货（含同城、异地）发货店先发货、后结算，收货店验单付款。　　2．发货店办理结算时必须在调拨单上填注发运日期。　　3．书店相互间调剂商品，调出店在支付发货店货款后，再向调入店划收货款。　　4．收货店无理拒付三次以上，或长期拖欠货款，发货店和承转店有权要求收货店改变结算方式，先付款、后发货。收货店严重违反结算纪律，发货店有权停止供货并追究经济责任。第七条　收货店承付货款后，因延迟到货、到货不全、到货存在质量问题，有权向发货店提出查询，查询期自付款之日起至150天内。发货店接到收货店查询信件后，应于15日内给予答复。收货店两次查询无答复，凭查询信件及更正单、增值税减少凭证向发货店划收货款，发货店不得拒付。收货店逾期查询，发货店不予受理，其经济损失由收货店自负。第八条　货款结算中发生单笔计算差错实价在10元以下，不论多计、少计，一律不按“拒付”处理，由付款方按会计核算有关规定进行帐务处理。第九条　收、发货双方在货款结算中发生争议，由双方协商解决。如协商无效，可向仲裁机关申请仲裁或向法院起诉。第十条　本规定自发文之日起在全国新华书店、外文书店、古旧书店执行。原《关于新华书店系统调拨货款结算的若干规定》同时废止。第十一条　出版社与新华书店、外文书店、古旧书店之间的货款结算参照本规定执行。附件一：新华书店货款结算合同（参照文本）附件二：应付款项证明单（参照格式）附件三：承转结算手续费计算单（参照格式）附件一：　　　　　　　　　　　　　新华书店货款结算合同　　　　　　　　　　　　　　　（参照文本）　　购货单位名称：　　销货单位名称：　　合同有效期：一九九　年　月　　日至一九九　年　月　　日　　为保障新华书店购销活动的正常进行，维护购销双方经济利益，加速货币资金回笼，有效地促进事业发展，经协商，购销双方自愿签订本结算合同：　　一、商品购销种类：　　1．图书　　2．年历、年画　　3．音像制品　　4．文化用品　　5．其他商品　　二、承认作为购销合同的书面凭证：　　1．订货单　　2．添货单　　3．单项购销协议（合同）书　　三、货款结算关系：　　1．通过省级书店承转结算　　2．购销双方直接结算　　四、货款结算方式：　　1．同城结算方式：　　　　A．支票　　　　B．委托银行收款　　　　C．商业汇票　　2．异地结算方式：　　　　A．托收承付　　　　B．委托银行收款　　　　C．商业汇票　　　　D．汇兑　　五、货款结算规定：　　1．货款结算时间：　　　　A．先付款、后发货：购货方自签约之日起　　日内将货款主动付销货方；销货方收到货款后　　日内将商品发出。　　　　B．先发货、后付款：销货方根据购销合同发出商品　　日后凭发货记录和结算凭证向购货方划收货款，购货方验单付货款。　　　　C．预收　　％货款、收到商品后结算货款差额：购货方自签约之日起　　日内将预付货款主动付销货方，销货方收到货款后　　日内将商品发出，凭发货记录和结算凭证向购货方划收货款差额，购货方验明收款凭证后承付货款。　　2．查询期限：　　　　A．先付款、后发货结算和承转结算，查询期限最长不超过　　天。　　　　B．预收货款结算，查询期限最长不超过　　天。　　　　C．先发货、后付款结算，查询期限最长不超过　　天。　　购货方在查询期限内提出查询，销货方应于　　天内作出答复，不得逾期或拒不受理。购货方逾期查询，销货方可不受理。　　3．承转结算手续费按承转金额千分之　　收取，凭“承转结算手续费计算单”在承付货款时扣收。　　4．销货方向购货方直接结算货款，购货方不得以单位内部承包、货款另行划收等理由拒付货款。否则销货方有权对购货方终止销货并追究有关经济责任。　　5．销货方未按结算时间或规定向购货方划收货款，购货方有权拒付货款。如货款已经承付，购货方有权向销货方按付款额的千分之　　收取结算手续费。　　6．货款结算中出现单笔计算差错实价在10元以下，付款方自行处理，不得作为拒付理由。　　7．购货方在验货过程中发现不合格或伪劣商品，有权要求退货或索赔，凭销货方答复件、仲裁机关或法院裁决书向销货方划款。　　8．其他。　　六、购销双方银行帐号及开户行名称。　　1．购货方：　　　　银行帐号：　　　　开户行名称：　　　　纳税人登记号：　　2．销货方：　　　　银行帐号：　　　　开户行名称：　　　　纳税人登记号：　　　　发运部门名称：　　3．银行帐号、开户行名称及纳税人登记号发生变更，必须及时通知对方，不得延误。否则，应承担逾期付款责任。　　七、全合同签章有效。在合同有效期内，如遇购销双方更换法人代表，仍应执行协议合同全部条款；如其中一方认为有必要修订或终止本合同，应提前三个月通知对方，否则将承担由此而造成的全部经济损失。　　　　　　　　　　　　　　　　　购货方签章：　　　　销货方签章：　　　　　　　　　　　　　　　　　购货单位：　　　　　销货单位：　　　　　　　　　　　　　　　　　法人代表：　　　　　法人代表：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九　年　月　　日　　附件二：　　　　　　　　　　　　　　 应付款项证明单　　　　　　　　　　　　 ───────────　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日　　　　第　　　号收款单位名称　　　　　　　　　　　　　付款单位名称　　　　　单据名称　　　　　　　　　　　　　单据编号　　　　　单据日期　　　　　　　　　　　　　交易内容和数量　　　　　单据未退回原因：　　　我单位应付你单位款项金额：　　元　大写：　付款单位盖章　　　　　　　　财务人员盖章　　　　　　　年　　月　　日　　　　　此联通过银行转交收款单位作为应收款项的凭据　　注：一式两联。第二联：付款单位留存作为应付款项的凭据。　　附件三：　　　　　　　　　　　　　承转结算手续费计算单　　　　　　　　　　　　 ───────────　　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日开　　单日　　期委托收款号　　码应收货款金　　额应付承转结算手续费金额（　‰）实收货款金　　额　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　委托单位盖章：　　　　　　　　　　　　　　　　制单：

应该做两笔分录，现金支票存根做：借：现金贷：银行存款用发票做：借：库存商品/原材料贷：现金

一、汇兑：是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，具体可以分为信汇和电汇两种，汇兑这种结算方式适合于单位和个人各种款项的结算； 二、托收承付：是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式； 三、委托收款：是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，单位和个人凭已经承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式，委托收款在同城、异地均可使用； 四、国内信用证：是指开证银行根据申请人（购货方）的申请向受益人（销货方）开出的有一定金额、在一定期限内凭信用证规定的单据支付款项的书面承诺。

货款现金结算协议书 供货方下同（甲方） 购 货方下同（乙方） 为加速资金周转速度，及时实现货款两情，使我们双方都能提高经济效益之目的，现将我们双方共同协商达成由下协议： 1，标的;甲方供给乙方的货物 x x x x （货物名称） 2，供货时间：每月供货x x x x 件（台、个） 3，单价：每台件为 x x x 元； 4，付款方式：甲方供给乙方的货物施行当即货币两情方式，即：乙方购货必须先交款再提货（转账。现金均可）； 5，质量标准：按照国家 x x x x 执行； 以上条款望双方共同信守 供货方下同（甲方） 公章 经办人 购 货方下同（乙方） 公章 经办人 签订日期：二〇一四年五月七日

一般采用汇兑或者托收承付方式。也可以采用银行汇票、商业汇票、支票。

只能是支票。首先，在会计上，银行存款和现金的区别就是存放地点。存放在公司，就是现金。存放在银行，就是银行存款。题目是银行存款支付货款，所以就不可能是现金了。其次，公司账户银行存款支付货款，只能通过支票的形式，而且只能以转账支票的形式支付。现金支票只能用于提取工资，提取备用金，提取差旅费等。

你是想问上市公司货款结算方式是什么吗?上市公司货款结算方式是：1、现金结算，收付款双方直接以现金进行的收付。2、票据转让，以票据的给付表明债权债务关系。3转账结算，通过银行和网上支付平台将款项从付款单位账户划到收款单位账户。

商品销售的货款结算方式目前大多数同城的采用支票结算，异地一般采用汇款或汇票形式借：库存商品贷：银行存款如果和对方初次交易，可以采用预付货款形式付款时：借：预付货款贷：银行存款收到商品时借：库存商品贷：预付货款如果采用后付款方式收到商品时借：库存商品贷：应付账款付款时借：应付账款贷：银行存款

上市公司货款结算方式有现结和月结。根据查询相关公开资料可知：上市公司货款的结算方式，在国内主要有两种，一种是现结，还有一种月结，对于现结，在实际操作业务中，一般是指款到发货、货到付款，以及票据付款(支票、商业承兑汇票、银行承兑汇票，银行本票)。

法律主观：在期货市场中，了结一笔期货交易的方式有三种：对冲平仓、实物交割和现金交割。相应地也有三种结算方式。1、对冲平仓对冲平仓是指期货交易最主要的了结方式，期货交易上的绝大多数合约都是通过这一方式进行了结的。结算结果：盈或亏=(卖出价-买入价)*合约张数*合约单位-手续费或=(买入价-卖出价)*合约张数*合约单位-手续费。2、实物交割在期货交易中，虽然利用实物交割方式平仓了结的交易很少，只占合约总数的1—3%，然而正是由于期货交易的买卖双方可以进行实物交割，这一做法确保了期货价格真实地反映出所交易商品实际现货价格，为套期保值者参与期货交易提供了可能。因此，实物交割是非常重要的。结算结果：卖方将货物提单和销售发票通过交易所结算部门或结算公司交给买方，同时收取全部货款。3、现金结算只是很少量的期货合约到期时采取现金清算而不是实物交割。

　　一、汇兑：是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，具体可以分为信汇和电汇两种，汇兑这种结算方式适合于单位和个人各种款项的结算； 　　二、托收承付：是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式； 　　三、委托收款：是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，单位和个人凭已经承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式，委托收款在同城、异地均可使用； 　　四、国内信用证：是指开证银行根据申请人（购货方）的申请向受益人（销货方）开出的有一定金额、在一定期限内凭信用证规定的单据支付款项的书面承诺。

借钱

销货款指销售货物给对方而计算出的价值，销货款取得的收入是主营业务收入；应收销货款是因出售产品、商品、材料或提供劳务而向购货单位或个人收取的一种应收帐款；预收销货款是企业按照合同规定向购货单位预收的完全或部分货款。应收销货款是结算资金的组成部份，为了反映应收销货款的结算情况，可设置“应收销货款”帐户进行核算。发生时，借(或增)记该帐户;收回时，贷 (或减) 记该帐户。余额反映尚未收回的应收销货款项。企业在销售货物后一般都希望尽快的拿到尾款，这时在销售货物时最好在合同中进行约定，这样为后续拿到货款提供依据。不过想要顺利拿到货款还需要用户销售的货物质量没有任何的问题，否则会比较麻烦。企业在销售货物时可以通过不同的渠道，比如线下或者线上，在销售时最好对比同类产品，知道自己的产品是否最具性价比。同时要保证自己出售的货物最好能够提供较好的售后服务，这也是用户选择货物的重要标准。

收到的应收款记借方还是贷方 是的。 借:现金/银行存款 贷：其他应收款/应收账款 应收账款的借方跟贷方分别表示什么意思 应收账款的借方和贷方共有四种情况，各表示四种意思。1、应收账款的借方发生额：表示企业每次销售产品（商品）或提供劳务给客户的赊账金额； 2、应收账款的贷方发生额：表示客户每次归还企业的货款或劳务费金额； 3、应收账款的借方余额：表示客户赊账和还款积累到结账时尚剩的欠款金额。是企业的一项债权资产； 4、应收账款的贷方余额：表示客户赊账和还款积累到结账时多付的款项金额。实际上是企业对客户收取的预收账款，是企业的一笔债务。 应收款明细表里的借，贷和余额是什么意思？ 应收款明细表里的借，就是增加，是发货未收款；贷是减少，是收回货款；余额是客户还欠这些钱。 会计科目中应收账款计入借方还是贷方？ 应收珐款增加计入借方,应收账款减少计入贷方,期末余额在借方表示尚未收回账款.期末余额在贷方表示多收账款. 银行对账单上借方与贷方什么意思 借方是你花钱出去，贷方是你有钱进账了。 支票用途可以填发工资、货款等 会计做账 借方是应收账款，贷方借什么，明细是什么？ 会计做账 借方是应收账款，贷方会是主营业务收入、应交税费、银行存款、其他应付款等科目 销售未收款 借：应收账款 贷：主营业务收入 应交税费---应交增值税--销项税额 银行存款（或其他应付款）----代垫费用 ---------------------------------------- 不惧恶意采纳刷范 坚持追求真理真知 收到伙食钱是借还是贷? 作为武汉宜信资深客户经理 借款咨询宜信问题很简单 借款之类的什么都可以问 打我号 账本中的借款和贷款是什么意思 借贷，在法律意义定，是指由贷方与借方成立一项“借贷契约”，贷方将金钱所有权移转给借方，到期时由借方返还同额的钱。 贷款是经济发生困难的时候,个人或者企业向银行借钱的行为,银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展；同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。 是借款还是货款 有区别的

就是好比在你出售一件物品时，当时并没有马上收到钱，跟客户约定好是什么时候他会付你货款，到了约定时间你就去收取你所应得的货款。

打电话催讨。打电话是最方便的追讨货款的方式，直接联系客户，说明欠款情况并询问具体的还款日期。 亲自上门讨要。关系比较近的，可以去客户的家里讨要货款，不过这样容易交恶对方，毕竟没有人愿意讨债的到家里。 去客户的营业场所追讨。如果客户有固定的经营场所，上门讨债必然会影响对方的正常经营活动，破坏对方的商誉，一般人都会受不了这样的讨债方式的。 委托他人协调。当与客户比较熟悉，但自己又迫切需要这笔货款时，可以请双方共同的好友或者德高望重的圈内人士居中协调，商量还款事宜。 委托专业的讨债公司。很多时候货款直接关系着生意的成败，如果追讨货款花费了大量的时间精力仍然没有效果时，可以委托专业的讨债公司帮助追讨货款。 法院起诉。当客户拖欠货款超出了合同约定，给自己造成了重大经济损失，可以通过向法院起诉的方式追讨货款，但要注意起诉的时限。

货款的成语有：破烂货，款款而谈，过时货。货款的成语有：款学寡闻，隔皮断货，赃货狼藉。2：拼音是、huòkuǎn。3：词性是、名词。4：注音是、ㄏㄨㄛ_ㄎㄨㄢˇ。5：结构是、货(上下结构)款(左右结构)。货款的具体解释是什么呢，我们通过以下几个方面为您介绍：一、词语解释【点此查看计划详细内容】货款huòkuǎn。(1)买方向卖方支付的钱款。二、引证解释⒈买卖货物的款子。引张周《步履艰难的中国》第二章：“他亲自批示让南昌银行赔对方货款。”苏辽《民国匪祸录·集团军司令遭匪伏击》：“两名船民均受伤，不敢再动，货款200馀元大洋，悉为土匪劫去。”三、国语词典买卖货物的钱。如：「预付一半货款作为订金，交货时再付清。」关于货款的单词loan关于货款的词语冒牌货隔皮断货遗篇坠款破烂货过时货狱货非宝说条念款款学寡闻款启寡闻忠款诚信关于货款的造句1、航空运输公司可以代你在交货时，向收货人收取货款。2、干了两个的会计工作后他被调到信贷部。他所经手的许多货款都涉及到国际贸易。3、术语“次级”是指特定的借贷者，即那些信用质量、信用历史不好的人比基本客户有更大的拖欠货款的风险。4、如果款未到，催销售外勤向客户收货款。5、但根据刘强供诉，周军行事极为谨慎，行踪无定，贩卖假酒时总是安排他的司机送货，货款也是由其司机代收。点此查看更多关于货款的详细信息

1、自己上门讨债。这种讨债方式的优点在于：直接——不必再确认债权债务的真实性。如果委托第三方讨债或起诉至法院，还需要对债权债务的真实性进行确认。2、委托非专业的中间人——第三方讨债。这种讨债方式的优点是：在债务人讲信用的情况下，讨债用时比较短，成本比较低。但委托非专业的中间人讨债有个前提条件：这个中间人一定要得到债权人、债务人的认可。3、向法院提起诉讼。向法院提起诉讼借助的是强制力。但向法院提起诉讼有一套程序，短则两三个月。如果债务人逃逸，从立案到宣判再到执行，要公告三次。如果要评估、拍卖债务人的资产，则还要公告，时间可能会延长至一年以上，其间债权人要投入比较多的时间和精力。诉讼成功并不等于执行成功。如果债务人没有偿还能力，法院也束手无策。还要注意的是，一般债权诉讼时效为3年，过了3年就视为放弃债权。一旦进入讨债环节，债权人可以先由自己去讨债；其次是选择债务人也认可的非专业中间人去讨债；再次是委托信用管理公司、律师事务所等专业的第三方讨债平台去讨债；最后才选择通过向法院起诉讨债。如遭遇对方恶意的消失和财产转移情况时则建议进行全面的调查取证。

李逵寿张乔坐衙第75回活阎罗倒船偷御酒黑旋风扯诏谤徽宗第76回

大家都希望找到一款利息低，额度高的贷款产品，很多初涉贷款的朋友对银行贷款不是很了解，今天小编就介绍一下应该如何贷款？方法/步骤：分步阅读1/6首先明确贷款的用途和期限，短期应急一般期限在两个月以内。2/6经营贷款，主要指贷款的目的是用于经营，是用于投资获得相应的回报。3/6项目贷款是指周期相对比较长的投资项目，一般周期在2年以上。4/6选择银行抵押贷款，如果有房产而且是全款房或者按揭已还清，可去银行办理房产抵押贷款。5/6选择银行信用贷款，如果职业是公务员、事业单位、国企、世界500强或知名企业的员工，可以申请银行信用贷款。6/6选择担保机构，如果征信状况较差，可考虑找担保公司作担保向银行申请抵押贷款。.原创n经验作者：王海娇Aijoy原经验发表时间：2019年6月6日

起诉大概的程序如下：1、写好起诉书;2、携带证据和起诉书到法院立案并交诉讼费;3、法院审查确定受理后就会开庭审理;4、法院判决;5、执行判决。民事案件审理时间：简易程序3个月内审结。普通程序6个月内审结。

借：银行存款贷：应收账款

1、申请人必须是有完全民事行为能力的自然人。2、具有城镇常住户口或有效居留身份，即要求借款人有合法的身份。3、有稳定的职业和收入，信用良好，有偿还贷款本息的能力。4、有些银行会要求申请人办过本银行的信用卡或向本银行贷过款且信用记录良好。5、有的还要求提供银行认可的资产作抵押或质押，或有符合规定条件、具备代偿能力的单位或个人作为偿还贷款本息并承担连带责任的保证人。

货款属于财务费用会计科目。货款应计入财务费用会计科目。财务费用是指企业为筹集生产经营所需资金等而发生的费用。具体项目有：利息净支出、汇兑净损失、金融机构手续费以及筹集生产经营资金发生的其他费用等。货款是指凡对国外客户按合同规定数量及价格在商品未发运前先汇付的款项，外贸企业财会部门必须在收妥外汇以后才能办理发运手续。在财会部门收妥预收货款时，以通知单通知业务部门，以便据以掌握在已收货款或剩余额度内进行发货。会计科目介绍：会计科目是对会计要素对象的具体内容进行分类核算的类目。它是进行分类核算与监督的一种方法。会计科目进行分类的标准主要有三个，一是会计科目核算的归属分类；二是会计科目核算信息的详略程度；三是会计科目的经济用途。会计科目特点：1、注会基础性科目。注会是高楼，会计是基础，因为不管是会计还是审计工作都是围绕企业会计工作展开的，因此会计有如注会的门户一样，战略地位极为重要。从知识体系上分析，学习好会计能够有效地促进审计、财管的学习。2、注会理解性科目。会计学习，理解一点：理解。总在说理解，但是大家贯彻的并不是很好，一方面和学习态度有关系，另外是跟学习意识有关系。老师在讲解金融资产的时候就强调了企业持有意图和防止上市公司操纵利润等基本判断原则。3、注会发散性科目。会计的学习能够有效发散学习思维，影响到其他科目的学习，因为不管是审计还是财管都是围绕会计学科展开的，科目是活学活用的，经常发散一下更有利于对注册会计师知识体系的理解。业务处理中又存在着风险，风险管理也是将来企业需要重点关注的方向。以上信息来自会计网。

催款的五个步骤:第一步:给客户打电话提醒。要向客户讲清楚款项的名称、金额、日期、还款时间，向客户询问详细情况和预计付款日期，运用电话催款技巧完成客户的催款工作。第二步:发邮件确认。正式邮件说明付款情况，并进一步明确付款流程和金额，注明付款截止日期，电话宣传付款意愿等。一般合作企业会通过电话、邮件等方式通知确认后完成收款。第三步:业务员上门拜访。比如第二步之后，如果客户没有支付动作或者有拒绝界面，业务员需要上门，与客户面对面讨论支付事宜。这里可以使用多种催款技巧。第四步:正式催款通知。当客户有能力还钱而拒绝还钱时，建材企业需要出具这样的催款通知书，可以保留法院证据以防万一。这也是上庭前的最后努力。第五步:发律师函。经过之前的正常催款流程，客户态度强硬，坚决不收钱。扩展信息:结算方式:结算，又称货币结算，是指在商品经济条件下，经济单位之间因商品交易、劳动供给、资金分配等经济活动而引起的货币收付行为。根据结算支付形式的不同，可分为现金结算、票据转账和转账结算。现金结算是双方直接用现金进行的收付。票据转让通过票据的支付表明债权债务关系。转账结算是通过银行或网上支付平台，将款项从付款人账户转移到收款人账户的货币收付行为。在商品交易、劳务供应等社会经济活动中，结算属于交换。它是两个对立过程的统一:商品和服务的交换和交付以及货币的支付。在自由平等的正常主体之间，交换遵循对等和同步的原则。同步交换是等价交换的保证。在很多情况下，由于交易对象的流通和接受所需要的过程(如商品和服务的转移)，商品流和资金流的不同步和分离的矛盾是不可避免的。在异步交换中，先收到对价的一方很容易违背道德和约定，破坏等价交换原则。因此，先支付对价的一方，往往会受到他人的约束，陷于被动弱势地位，铤而走险。异步交换必须有信用担保或法律支持，才能顺利完成交换。因此，为保证等价交换，应遵循同步交换原则，防范异步交换风险。这就要求支付货币要与交割流程相适应，实现同步兑换。根据同步交换的原则，结算可以分为一步支付和分步支付。对于面对面的现货交易，适合立即直接转账的一步到位的支付方式，如现金结算、票据转账等，都是一步到位的支付方式。转账结算中的电汇和网上直接转账也是一步到位的支付。转账结算一般适用于现货交易，但没有信用担保或法律支持。一步到位的支付导致交换不同步，容易导致不等价交换的风险。现实中，买受人先付款后不能按时收获标的物，出卖人先交付后也不能按时收到全部价款。延期、贴现或拒付等经济纠纷时有发生。对于面对面或期货交易，适应与交割标的过程相呼应的分步支付方式。比如在国际贸易中，信用证结算和第三方支付结算都是分步支付的方式。在电子商务中，支付问题已经成为制约其发展的瓶颈之一。卖家不愿意先发货，怕发货后收不回货款。买家不愿意先付款，怕付款后拿不到货或者商品质量无法保证。博弈的结果是双方都不愿意承担异步交换或不等价交换的风险，网购无法进行。针对合约阶梯兑换的市场需求，第三方支付应运而生。这样从启动款到所有权到对方的钱的转移不是一步完成的，而是中间增加了一个中介托管环节。将原来的直接支付转账改进为间接汇款转账，业务由一步到位改为分步操作。从而形成一个可以监控的流程，按照步骤进行有条件的支付。这样，货可以走货路线，钱可以走货路线，两相呼应，使资金流与货物流的节奏相匹配，达到同步对应的效果，支付结算方式也能更加科学合理，满足市场需求。截至2010年，支付宝、财付通、百付宝等第三方支付产品主要面向电子商务。此外，还有一些线下的非电商服务产品，如浦发银行的保付通、建设银行的百易安等。第三方支付将成为线上线下普及下的一种常见支付结算方式，与分步支付实现同步交换，支付结算体系将更加科学完善。

货款的拼音是huò kuǎn。货款造句有如下：1、11月26日上午9时,朝阳法院18法庭,旌旗席殊书屋因欠北京共和联动图书公司8万多元货款达1年被告上法庭。2、这时,市场过磅员走过来告诉他,另外一家山药摊有一笔一千多元的货款错划到了他的账户上,让翟父将钱还给对方。3、昨日,省城一业主张先生向本报投诉称,日前他通过三利托运部发货,该托运部代收货款后突然关门失踪。4、江西科龙实业发展有限公司被格林柯尔指示向济南三爱富氟化工公司采购600吨环保制冷剂,江西科龙支付8160万元货款后,却一直没有收到货物。5、现在,不少涉农经营户都带着“全天候移动银行”跑生意,资金调度、支付货款、贷款还息,手机pos机收款等业务都不需要到银行柜面办理了,降低了经营成本。6、昨天,位于市区上江路新世纪商务大厦二楼的鲤鱼门海鲜量贩突然停止营业,多名海鲜供货商上门讨货款,不少市民称在该店办了充值卡,卡内还有余额。7、通告标明,天和旺出现经营困难,无法按期归还货款,给各商户经济利益带来风险。8、不过多家不愿具名的商品供货商表示,从今年1月开始,位于北方大道上的大中美超市无预警歇业,积欠大笔货款,但债主却苦无对策。9、通过按月导入企业分户帐流水,将企业货款归行和销售收入情况生成三维图表,进行趋势分析对比,使客户经理能直观了解和分析企业货款归行情况。10、为追讨上述货款,宣宣运动器材厂向中山市第二法院提起诉讼,并提供了淘宝网交易详情页、物流单、淘宝网好评、检测报告、淘宝维权的处理页面等证据。

收到购货单位前欠货款---计入“应收账款”，存入银行---计入“银行存款”分录如下：借：银行存款 50000贷：应收账款 50000

货款的词语有：说条念款，狱货非宝，冒牌货。货款的词语有：冒牌货，隔皮断货，狱货非宝。2：结构是、货(上下结构)款(左右结构)。3：拼音是、huòkuǎn。4：词性是、名词。5：注音是、ㄏㄨㄛ_ㄎㄨㄢˇ。货款的具体解释是什么呢，我们通过以下几个方面为您介绍：一、词语解释【点此查看计划详细内容】货款huòkuǎn。(1)买方向卖方支付的钱款。二、引证解释⒈买卖货物的款子。引张周《步履艰难的中国》第二章：“他亲自批示让南昌银行赔对方货款。”苏辽《民国匪祸录·集团军司令遭匪伏击》：“两名船民均受伤，不敢再动，货款200馀元大洋，悉为土匪劫去。”三、国语词典买卖货物的钱。如：「预付一半货款作为订金，交货时再付清。」关于货款的单词loan关于货款的成语破烂货冒牌货隔皮断货款款深深款学寡闻赃货狼藉款款之愚过时货款款而谈关于货款的造句1、但根据刘强供诉，周军行事极为谨慎，行踪无定，贩卖假酒时总是安排他的司机送货，货款也是由其司机代收。2、工厂的生产经理三番五次问我是否收到货款，因为只有账户收到定金他们才能发货。3、如所交单据中有不符点，除所发生的相关电报费以外，还将从货款中扣除不符点费用。4、因公司最近资金方面很紧张，要及时支付进货款维持业务的正常开展，希望贵公司能给予配合，及时地还款，解决我们的燃眉之急。5、如果款未到，催销售外勤向客户收货款。点此查看更多关于货款的详细信息

货款要不回来的起诉方法如下：1、起诉和受理，事人向人民法院递交起诉书，法院将根据起诉书的情况来决定是否受理案件；2、审理准备，对诉讼材料进行必要的调查和收集相应的证据；3、开庭，在确定的时间应公开审理案件，人民法院应在开庭前三日通知当事人和其它诉讼相关人员；4、判决和裁定，法庭辩论终结后人民法院应当依法做出判决。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十三条起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。书写起诉状确有困难的，可以口头起诉，由人民法院记入笔录，并告知对方当事人。货款要不回来申请司法强制执行需要什么材料1、执行申请书，申请执行书中应当写明申请执行的理由、事项、执行标的，以及申请执行人所了解的被执行人的财产状况，由申请执行人签字或盖章；2、生效法律文书原件；3、执行申请人的身份证明，公民个人申请的，应当提交居民身份证复印件，法人申请的，应当提交法人营业执照副本和法定代表人身份证明，其他组织申请的，应当提交营业执照副本和主要负责人身份证明；4、申请人不能亲自到法院申请执行，需委托代理人代为其申请执行的，应出具授权委托书；5、法律文书的生效证明，属本院判决、调解、裁定的，应由经办法官或书记员签字证明已经生效；6、提供被执行人可供执行的财产清单。

材料款。1、货款其实就是买卖货物的钱，所以也可以叫材料款。2、通常是企业用来进货也就是用来买材料的钱，所以货款可以叫做材料款。

先通过客户背调，拿到客户方更多人的联系方式~1、内部催收/友好协商（1）早预防，货款到期前一周，通过邮件或电话等方式提醒客户，若无回应，坚持多提醒几次，避免客户因忙碌或大意忘记付款时间；（2）如果货款已到期，加大联系力度，让客户知道你已经开始追讨货款，保持风度，不偏激，也许客户是因特殊情况仍未看到你的催款提示；（3）货款到期后一周，客户仍无回音，则打电话询问具体情况，了解未付原因及问题所在，如有争议协商解决，并为客户提供建议性的付款计划；PS：向客户催款时，首先要十分清楚地知道每一份订单、每一项货款及每一个客户的详细情况，做到心中有数，有条不紊，这样可以提高客户准时付款的配合度。（4）货款到期后一个月，客户仍未付款，则根据贸易条款收取拖欠货款的滞纳金，并将之明确告知客户，给对方一定压力。2、委托专业的第三方机构催收企业自行催收3个月，依然没有结果，应该尽快委托专业的第三方催收机构处理。专业商账催收公司的业务人员熟知当地的司法、商业环境以及关系网络，并且催收经验丰富，可根据债务方特点制定最合适的催收方案，本地化催收的成功率会大大更高。3、诉讼催收针对一些没有还款意愿的老赖客户，诉讼催收不失为一种有效的回款方式。这些客户通常并未料到国内企业会起诉，因此一旦收到传票，会及时联系债权人协商还款。但需要注意的是，诉讼催收针对的是有能力还款却拒不还款的客户。若客户无偿还能力，则不建议选择诉讼，因为诉讼时间长、成本高、劳心劳力，即便胜诉也无法收回欠款，企业反而损失更多。国内企业可以在选择诉讼催收之前先委托第三方机构对案件进行分析，第三方机构会给企业一个切实可行的解决方案。

一般情况下，客户拖欠货款的，可提供以下证据起诉追回货款：1、有买卖合同的，债权方可证明和客户公司存在销售或供货等法律关系。没有买卖合同的，客户下的订单、债权方的发货单等证据也可证明存在事实的买卖合同关系；2、有签收书面凭证的，债权人可证明实际发生的交易次数，仅凭签收凭证或结合买卖合同，可证明实际交易的货款数额。法律依据《民法典》第五百三十五条规定，因债务人怠于行使其债权或者与该债权有关的从权利，影响债权人的到期债权实现的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人对相对人的权利，但是该权利专属于债务人自身的除外。代位权的行使范围以债权人的到期债权为限。债权人行使代位权的必要费用，由债务人负担。相对人对债务人的抗辩，可以向债权人主张。拓展资料：债权是得请求他人为一定行为(作为或不作为)的民法上的权利。本于权利义务相对原则，相对于债权者为债务，即必须为一定行为(作为或不作为)的民法上义务。因此债之关系本质上即为民法上的债权债务关系，债权和债务都不能单独存在。和物权不同的是，债权是一种典型的相对权，只在债权人和债务人之间发生效力，原则上债权人和债务人之间的债之关系不能对抗第三人。债发生的原因在民法债编中主要可分为契约、无因管理、不当得利和侵权行为;债的消灭原因则有清偿、提存、抵销、免除等。1、合同合同是债权产生最主要的原因。2、侵权行为侵权行为可分为一般侵权行为和特殊侵权行为。在一般侵权行为中，当事人一方只有因自己的过错而给他人造成人身和财产损失时，才负赔偿的责任，如果没有过错，就不需负赔偿责任。而在特殊侵权行为中，只要造成了他人的损失，就算你自己不存在过错，你仍要负赔偿责任。3、不当得利不当得利是指既没有法律上的原因，也没有合同上的原因，取得了不当利益，而使他人受到损失的行为。在不当得利的情况下，受到损失的当事人有权要求另一方返还不当利益。4、无因管理无因管理的含义是指，没有法定或者约定的义务，为避免他人的利益受损失而进行管理和服务的，提供管理和服务的一方有权要求他方支付必要的费用。在贷款、加工款、租金与交货、货物运输、技术服务六种债权标的形式中，对于前三种:贷款、加工款、租金，我们可归之为金钱债权，因为它们都是直接以货币为内容的;对于后三种，我们可称之为非金钱债权，它们不直接以金钱为内容，而是直接表现为一种行为、一种物或者智力成果。在这其中，金钱债权是最常见的债权，也是最重要的债权。从会计意义看，债权是指单位未来收取款项的权利，包括应收账款、应收票据、预付账款、其他应收款、应收股利、应收利息和应收补贴款告等。

年底收账了，财务清算的一种吧

银行货款需要的手续：1、借款人的有效身份证、户口簿；2、婚姻状况证明，未婚的需提供未婚证、已离婚的需出具法院民事调解书或离婚证（注明离异后未再婚）；3、已婚需提供配偶的有效身份证、户口簿及结婚证；4、借款人的收入证明（连续半年的工资收入证明或纳税凭证当地）；5、房产的产权证；6、必须有抵押物才能贷款，而且贷款金额和贷款期间利息总和不能超过抵押物评估价值的1/2；7、有长期稳定的足以支付每月贷款本息的收入来源和收入证明。拓展资料：个人申请银行贷款需要提供的资料：贷款申请书；夫妻双方的身份证、户口本、结婚证原件及复印件；财产共有人同意贷款意见书 ；夫妻双方职业、收入证明、家庭财产状况等资料（工作证明、银行流水、产权证明、车辆行驶证等）；固定场所的证明（房产证及最近三个月以内水、电、煤气等单据）；借款合同。向银行申请贷款需要注意哪些事项：1、银行首先要确定的就是你的征信向银行申请贷款，个人信用都是很重要的，尤其是在办理信用贷款的时候，根据有关规定，如果借贷人在两年内连续出现3次或累计出现6次不良信用记录现象的话，那么就将无法获得银行贷款了。2、你的收入怎么样银行考察你的收入水平是为了确定你是否有还款能力，借贷人的收入水平除了会影响借贷人能否获贷之外，还会对借贷人的贷款额度有影响，借贷人收入越高，那么贷款额度越高，不过，为了保证借贷人的收入稳定，通常银行都会要求借贷人提供半年以上的银行流水证明才行。3、提供资产证明如果是抵押贷款，还需借贷人提供抵押物做抵押，如果是无抵押贷款的话，借款人在提供收入证明材料的同时提供资产证明材料，是将有利于成功获得贷款，并且提高贷款额度。

对方欠货款。没有任何证据只有微信聊天记录， 是可以起诉要回贷款的。具体流程如下；1、遇到欠钱不还时，要收集好证据，比如借条、收据、银行转账记录等。2、收集对方财产信息，收集对方财产信息的目的是为了在法院胜诉后，能执行到对方的财产。3、向有管辖权的法院提起诉讼。4、只要有明确被告，有自己的具体书请求就可以起诉。但是能不能胜诉另说；5、存在诉讼时效经过风险，意思就是如果你超过三年没有催过还款，对方如果庭上组长诉讼时效经过，你是无法胜诉的。6、你只有微信聊天记录，如果没有转账记录等，你的证据如果不能形成证据链就可以请求得不到支持。【法律依据】《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条 起诉必须符合下列条件；（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百二十一条 起诉状应当记明下列事项；（一）原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式，法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式；（二）被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息，法人或者其他组织的名称、住所等信息；（三）诉讼请求和所根据的事实与理由；（四）证据和证据来源，证人姓名和住所。第一百二十三条 （一）人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉，必须受理。符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；（二）不符合起诉条件的，应当在七日内作出裁定书，不予受理；（三）原告对裁定不服的，可以提起上诉。

货款，是指货物的价款。意思是货物所拥有的价值，以货币标识的数额。见于货物买卖合同中。

　　代收货款业务的出现打破了买卖双方一对一面对面的交易方式，它为商户解决了电视购物、网络交易中商品配送与资金结算不方便、不及时的难题，也避免了买卖双方非面对面交易带来的信用风险。　　在物流领域，通常是指：在合同约定的时限与佣金费率下，第三方物流商（3PL）为发货方承运、配送货物的同时，向收货方收缴款项转交发货方的附加值业务。

短期借款指一年以内的银行借款，若向银行借的款时间在一年以内，则分录如下：借：银行存款贷：短期借款借：应付账款贷：银行存款长期借款指一年以上的银行借款。若向银行借的款时间超过一年，则分录如下：借：银行存款贷：长期借款借：应付账款贷：银行存款

这个你等警方的说法吧。

拖欠货款起诉，可以带好相关资料到劳动局投诉，或者直接到单位所在地的劳动仲裁委提出劳动仲裁。具体如下：1、用人单位应当按照劳动合同约定和国家规定，向劳动者及时足额支付劳动报酬；2、用人单位拖欠或者未足额支付劳动报酬的，劳动者可以依法向当地人民法院申请支付令，人民法院应当依法发出支付令。拖欠工资投诉需要什么证据拖欠工资投诉需要的证据，具体如下：1、能证明存在劳动关系的证据；2、能证明在单位上班的证据。这些证据主要有劳动合同、单位的工作证、.上岗证、考勤记录、工友的证明、以前单位支付工资的工资单或银行交易记录、与老板的电话录音等。如果能设法由单位直接出具结欠工资的证明或欠条，则最好。【法律依据】：《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》第九条用人单位违反国家规定，拖欠或者未足额支付劳动报酬，或者拖欠工伤医疗费、经济补偿或者赔偿金的，劳动者可以向劳动行政部门投诉，劳动行政部门应当依法处理。

收到货款的分录可分以下几种情况写：1、收到以前的货款借：银行存款贷：应收账款--XX2、收到提前预付来的货款借：银行存款贷：预收账款--XX3、收到当期的货款并附着发票借：银行存款贷：主营业务收入应交税费--应交增值税（进项税额）或借：银行存款贷：主营业务收入应交税费--应交增值税。会计分录亦称“记账公式”。简称“分录”。它根据复式记账原理的要求，对每笔经济业务列出相对应的双方账户及其金额的一种记录。在登记账户前，通过记账凭证编制会计分录，能够清楚地反映经济业务的归类情况，有利于保证账户记录的正确和便于事后检查。每项会计分录主要包括记账符号，有关账户名称、摘要和金额。会计分录分为简单分录和复合分录两种。简单分录也称“单项分录”。是指以一个账户的借方和另一个账户的贷方相对应的会计分录。复合分录亦称“多项分录”。是指以一个账户的借方与几个账户的贷方，或者以一个账户的贷方与几个账户的借方相对应的会计分录。三要素一，记账方向（借方或贷方）二，账户名称（会计科目）三，金额种类根据会计分录涉及账户的多少，可以分为简单分录和复合分录。简单分录是指只涉及两个账户的会计分录，即一借一贷的会计分录；复合分录是指涉及两个（不包括两个）以上账户的会计分录方法层析法层析法是指将事物的发展过程划分为若干个阶段和层次，逐层递进分析，从而最终得出结果的一种解决问题的方法。利用层析法进行编制会计分录教学直观、清晰，能够取得理想的教学效果，其步骤如下：1、分析列出经济业务中所涉及的会计科目。2、分析会计科目的性质，如资产类科目、负债类科目等。3、分析各会计科目的金额增减变动情况。4、根据步骤2、3结合各类账户的借贷方所反映的经济内容（增加或减少），来判断会计科目的方向。5、根据有借必有贷，借贷必相等的记账规则，编制会计分录。此种方法对于学生能够准确知道会计业务所涉及的会计科目非常有效，并且较适用于单个会计分录的编制。业务链法所谓业务链法就是指根据会计业务发生的先后顺序，组成一条连续的业务链，前后业务之间会计分录之间存在的一种相连的关系进行会计分录的编制。此种方法对于连续性的经济业务比较有效，特别是针对于容易搞错记账方向效果更加明显。记账规则法所谓记账规则法就是指利用记账规则“有借必有贷，借贷必相等”进行编制会计分录。以上为[ 收到货款会计分录怎么做? ]的所有答案，如果你想要学习更多这方面的的知识，欢迎大家前往环球青藤教育官网！环球青藤友情提示:以上就是[ 收到货款会计分录怎么做? ]问题的解答,希望能够帮助到大家！

问题一：付款方式中的月结是什么意思 现在给超市供货一般用月结的方式，就是按要求送货，每月叮算一次。月结60天就是从收次送货后，60天后结算一次，结第一个月的货款，以后每月计算一次。相当于总压一个月货款。月结75天就是压一个半月货款。 问题二：请问货款月结三十天是什么概念？ 月结是指一般的公司都会在月底结账，一般穿定为25日或三十日，那么月结三十天就是指本月的月结日后的三十天。即压你们一个月的货款。在下个月的25号或30号结货款。 问题三：月结货款如何操作？ 首先声明一点，我是货主的操作，呵呵。 我们公司做月结的货代也给我们放单，因为大家都合作很久了。但每次货代来跟我要费用我都会积极的去找老板争取，所以我认为除了手里暂扣提单外，积极的去催也是一种好方法。钱是老板的，所以能帮忙就帮忙啦，大家都不容易，而且非要用提单来要挟双方处上都不好看。 问题四：月结30天是什么意思？它和当月结有什么区别？ 月结30天就是这个月送的货,月底对账,下下个月请款.比如3月1号~31号送的货,要到5月份才能拿钱.这是正常的月结30天..当月结30天就是3月份的货款,4月份就可以拿钱.每个客户定义的不一样,最好向客户问详细 问题五：当月货款于次月月底支付是什么意思? 10月份的货款到11月底再支付结算。 问题六：（预付款和月结款）有什么不同呢? 预付款和月结款是货款的两种不同的结算方式，下面讲下他们的区别： 一，预付款：就是客户在收到货物之前预先向供应商支付货款。这大都是针对一些紧俏商品、定做商品、特殊商品等，也或者是针对信用不好的客户采取的结算方式。 预付款有两种方式：1，客户预付全额货款，供应商发货。2，客户预付部分货款，供应商发货，客户收到货物之后，支付剩余货款。 比如：甲公司向乙公司购买市面上非常紧缺的进口汽车共1000万元，乙公司要求甲公司先预付汽车货款800万元，甲公司付款后，等待乙公司从国外进口该汽车，收到汽车后，支付剩余货款200万元。 二，月结款：就是客户每个月向供应商支付一次货款。这种情况大都是供应商针对长期的客户采取的一种货款结算方式。因为双方长期合作，供应商一般对该客户比较了解、也比较信任，所以，会采用月结的结算方式。 比如：乙公司经鸡一家饭店，甲公司是该饭店餐巾纸的长期供应商，每个月月末，甲乙公司双方核对乙公司从甲公司当月采购餐巾纸的数量和金额，下个月初，乙公司向甲公司支付该货款。 问题七：货到月结30天 怎么算付款时间？ 25分 也可以说是月结一个月,以发票开具日期之日开始计算,30天之后付款；对方是5月1日送的货，而发票在6月1日开具，那此笔货款应该在7月1日付款! 月结后面附带期限，如月结5天付款，月结10天付款，月结30天付款，月结60天付款等，是指不考虑每月的天数，以每月 财务结账形成 往来账款数为基准，并以结账日次日为起算日，最长延期多少天付款，如月结30天付款，就是指以财触月度结账形成往来账款数基准，30天内付清上述账款。 ? 问题八：一般货款月结对帐单的格式是怎么样的呢？ 进入途径：财务结算→应收帐款→应收款月结对帐单 问题九：大客户想要货款月结，可以做吗？求答案 货款月结有利有弊 有利的是，月结更有利于客户的资金周转，能够吸引客户，特别是大客户，他们很注重资金周转。 弊就是，怕一些不法客户钻空子，按一个月出5个柜子为例，先拿走几票提单，剩下的就不要了（可能收到国外的货款，就不付厂家的货款，公司是人走楼空了） 第二点。就是客户本身是没有想逃跑的意思，可能目的港客户收到柜子后觉得货物不符合他们的要求（或某些原因柜子不要了），拒绝付给外贸公司剩下的货款，或者在出柜后出现的种种问题，而外贸公司要单方面承受责任的情况下，只好关公司闪人了（因为义乌这边很多公司都是没有营业执照的），那样运费也就不了了之了。 问题十：付款方式中的“月结60天”是什么意思呢？ 当月送货,月结对账后的60天之后.支付货款

　　企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的老大难问题。笔者根据以往的亲身经历和体会，提出以下 12 条对策供参考。 　　一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。 　　很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货 ，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。 　　二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。 　　为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行买卖制，即企业按照 100% 的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。 　　三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。 　　一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。 　　还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 　　四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着售完后付款 ，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着 10 月以后付款，这样的规定今后也容易扯皮。 　　另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。 　　五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了拆迁字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。 　　六、对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。 　　事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。 　　如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。 　　七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。 　　登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。 　　一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。 　　九、如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有最充分的理由，满嘴的对不住），这时，一定要揭穿对方的把戏，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。 　　十、如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。 　　另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。 　　十二、如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。 　　上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后两个杀手锏： 　　一是把货物拖回去（如果还未销售的话）; 　　另一个就是请求法院强制执行。

1 、调整优势心态。坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。 要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!”;“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。 有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 2、做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。 3、做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。“文”收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是“武”收。 报关 员考试网 4、做好饲料进货记录。并让对方签字，以免日后有争议。明确在哪一天经销商进了哪些品种，合计多少钱;每一笔款子按约定又该何时回笼。 5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。”你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打电话去让他准备，催他落实。这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡，并将卡号告诉他，让他到银行将款按卡号存在上面，以免前去催收花差旅费。如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。 什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作。例如下午3:30时打电话最好，因他们上午一般忙着做生意，下午是他们点钞票的时候，一般心情都较好，此时催欠容易被接受。必须避免在人家进餐的时间打电话。午餐时间大约是上午11:45时到下午2:00时。一般经销商中午招待一下客人，喝点小酒，或午休一下，再加上午休起来还需要清醒一下，所以3:30打电话最佳。此外，在经销户饲料进货后，估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳，这时有钱，只要你态度坚决，他考虑到公司进货时有个好脸色怎么说也得还一部分。最后是月底到来时，有的经销商考虑到要到公司结月奖时，有个大家都乐呵呵的局面，他也会还掉部分欠款的。12

首先声明一点，我是货主的操作，呵呵。我们公司做月结的货代也给我们放单，因为大家都合作很久了。但每次货代来跟我要费用我都会积极的去找老板争取，所以我认为除了手里暂扣提单外，积极的去催也是一种好方法。钱是老板的，所以能帮忙就帮忙啦，大家都不容易，而且非要用提单来要挟双方脸上都不好看。

银行利息的计算方法:一般按月计算复利。以下面的贷款银行为例:6万元一年(12个月)，按目前一年期贷款年利率5.31%计算(月利率:5.31%/12=0.4425%)，详细描述不同的计算方法以及如何计算贷款利息:1.一次性还本付息、本息合计:6000 * (1+0.4425%) 12 = 63264.69元2.分期还款。等额本息。等额本息还款是指每期(每月)还款金额相同的还款方式，计算方法如下:6万，一年(12个月)，每月还款额:[6万* 0.4425% *(1+0.4425%)12]/[(1+0.4425%)12-1]= 5144.98元。还款总额:5144.98*12=61739.76元。(注:12是12次方)3.分期还款，等额本金还款就是不等利息还款，就是越还越少的那种。每个月还本都一样，利息递减。60000元，月本金不变一年(12期):60000/12 = 5000元。首月还款=首月本金+首月利息:还款金额:50060000*0.4225%=5253.50。第二个月还款:500(60000-5000)* 0.4225% = 5232.38。第三个月还款:500(60000-5000 * 2)* 0.4225% = 5211.25。等等第n个月还款:500[60000-5000 *(n-1)]* 0.4225%利息总额:61，725.75元计算结果如下:15265.5元/月二月，5243.38元。三月，5221.25元。四月，5199.13元。5月，5177元。六月，5154.88元。七月，5132.75元。8月，5110.63元。九月，5088.5元。10月，5066.38元。11月，5044.25元。12月，5022.13元。利息=贷款金额*贷款利率*贷款期限=贷款金额*贷款利率*贷款期限=贷款金额*天数*日利率=贷款金额*月数*月利率=贷款金额*年*年利率贷款天数=月*30天+小数天数(如1月1日至5月24日，为4*324=144天)日利率=年利率/360月利率=年利率/12

代收货款就是你委托快递公司帮你收取货款，这个很多快递公司是可以做到的，物流公司也是可以代收货款的。代收货款业务：独立于买卖双方交易外的第三方代卖方从买方收缴应收款项的有偿服务。1、代收货款业务的出现打破了买卖双方一对一面对面的交易方式，它为商户解决了电视购物、网络交易中商品配送与资金结算不方便、不及时的难题，也避免了买卖双方非面对面交易带来的信用风险。2、在物流领域，通常是指：在合同约定的时限与佣金费率下，第三方物流商（3PL）为发货方承运、配送货物的同时，向收货方收缴款项转交发货方的附加值业务。收费标准：代收货款手续费各家物流公司处于3‰—5%不等。扩展资料：返款流程1、发货人以个人名义开单：凭发货人身份证原件、运单原件。若委托他人退款，须另加委托人身份证原件；2、发货人以公司名义开单：凭托运人的公司收据、物流运单原件，或物流运单原件加盖托运人的公司章,即可办理退款；3、退款方式：现金、汇款和转账。4、返款时效城际配送、汽运专/快线、国内空运：客户签收后的3个工作日内办理支付汽运偏线、汽运（专/快线）中转一，二级城市、国际货运：在客户签收后的7-15个工作日内办理支付。参考资料来源：百度百科-代收货款

一、了解客户的结算周期挤进头班车x0dx0a如果企业没有抓住客户的进货规律和各种周期，企业的业务人员每次去收款自然就会十分被动。x0dx0a企业发给客户的商品其计划的货款回笼周期已到，企业的业务人员在向客户提出结款时，往往得到的回答是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。”x0dx0a客户的仓库里，本企业的货物库存已经不多，该再进货了。当企业业务人员上门洽谈时，得到的答案极有可能是：“进货可以，但现在我帐户上的资金不足，要到下月初才能支付上一笔货款，请帮一个忙”。x0dx0a企业的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户经销商帐上的钱刚好给别的公司拿走了。x0dx0a恒达律师事务所建议的解决策略：x0dx0a1、尽可能地全面了解经销客户的经营状况：包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。因为大多数客户的资金周转都不会十分宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。x0dx0a2、以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的。x0dx0a有时候，为了达到既完成销量又货款回笼这两个指标，企业的个别业务人员通过耍小聪明，以骗得客户的信任，而轻易收到了某一笔货款。但实际上，客户在外的应收款没有及时收回来，那么，等客户觉醒过来，业务人员以后的收款工作难免就不会顺利。x0dx0a曾经有个企业的业务人员每次去收款都不顺利，后来在一次与客户一起喝酒的时候，客户无意中提及：如果有事要找到该业务人员，只要打电话叫他来收款，保险他准时赶到。x0dx0a不要为了讨债而去收款，而是协助客户一起去经营好其货款，这才是降低企业应收款的根本所在。x0dx0a记住：一个纯粹的讨债人是不可能与商人合作成功的。x0dx0a养成“说到做到”的好习惯，在与客户平时的交往中，就做出规矩：“我决不食言，你也应说话算数。”虽然开始时，其动机不一定完全是为了货款，但当你真正涉及到收款时，对客户就是一种无形的压力。反之，如果一些企业的业务人员自已已经常食言，那么他也会较势利地来对待你。x0dx0a在平时就多多关心客户，不要等到收款时，才想起他们。在他们需要帮助之时，而你又力所能及帮一把，他自然会记住的。x0dx0a在每次帐款周期到来之前，如果能象征性地帮助客户去回收几笔他的应收款，有可能此货款是属于企业的业务人员曾为其开发的零售点，也可能是客户自己来不及去催收的款项，不管是哪种情况，你这样做了，会对你的收款工作带来积极的作用。x0dx0a适当地与客户的财务人员搞好关系，经常送他们一些礼品。虽然他们对你的销量贡献关系不大，但你如果也能够像关注客户的业务经理那样，同时也能经常想到他们的财务主管，其效果往往在关键的时刻就能呈现出来。x0dx0a3、寻找第三者担保x0dx0a企业可以要求你的客户在与你发生货款往来之前，寻找第三者（或上级单位）担保，最好其担保书能伴以相应的公证手续。这样做，至少万一在未来发生货款纠纷时，你还能找到一位相应的相关债权人。同时，这对客户本身来说也是一种约束行为。x0dx0a4、事前催收x0dx0a对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。x0dx0a事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。x0dx0a如果距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。x0dx0a5、上门要早x0dx0a到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。x0dx0a6、高频次，小金额x0dx0a对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。x0dx0a很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。x0dx0a7、不空许诺言x0dx0a不空许诺言，不答应自己权限以外的条件。业务员擅自答应客户自己权限以外的条件，在受到领导指责后再向客户表示拒绝，就会产生麻烦。这样，业务员就失去了客户的信赖，造成清款困难，客户甚至会停止与业务员的交易，使业务员进退两难。所以业务员不要为了博得客户的欢心而任意答应条件。x0dx0a8、推销员要注意：x0dx0a·在付款日期、付款期限、付款条件变更的情况下，业务员与客户未能相互了解，业务员仍按原来的情况收款。x0dx0a·客户对合同内容提出变更但业务员未给予处理。x0dx0a·有退还品却不加以完全处理、扣除。x0dx0a·收款单未在指定的日期送去，等等。x0dx0a9、不要急于销售，风险责任明确x0dx0a货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。x0dx0a不实行强迫性销售。一些业务员急于得到业绩，就采取导致回收困难的强迫式销售。这样会被客户抓住弱点，在回收货款时，客户会说：“我不愿意进货，是你千拜托万拜托，不得已才进货的。如果你急于收钱，反正产品还没有卖出去，你带回去好了。”这样，业务员也不敢坚持收款了。x0dx0a10、严密的合同x0dx0a为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。x0dx0a另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。x0dx0a11、随时观察动向：x0dx0a掌握债务债权，掌握其物品情况，了解其有无上下级单位可追讨，了解对他们公司有影响力的重点人物，掌握他的习惯付款时间。x0dx0a经营人员异动马上要求对方书面确认。x0dx0a交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现。如：x0dx0a·进货额突然减少；x0dx0a·处理并不滞销的库存商品；x0dx0a·拖延付款；x0dx0a·客户单位的员工辞职者突然增多；x0dx0a·老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中；x0dx0a·客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样；x0dx0a·因为讨债人增多老板避而不见；x0dx0a·下层客户赊销过多，贷款回收困难；x0dx0a·内部矛盾加剧，主业转移；x0dx0a一旦发现倒闭，马上连夜行动，了解他有无债权可以划拨，了解他有无上下级单位可以追索。尽可能拿回物品以减少损失。x0dx0a12、了解他的财务状况x0dx0a如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。x0dx0a13、利用第三者x0dx0a登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。x0dx0a收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。x0dx0ax0dx0a14、直截了当x0dx0a对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。x0dx0ax0dx0a如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。x0dx0a另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。x0dx0a一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。x0dx0ax0dx0a

payment for goods

1、从法律关系来说，借款的法律关系是清新、明确、单纯的，而欠款的法律关系可能比较复杂，欠款“背后”的背景情况可能要复杂得多2、借款的产生和形成，只有一个原因，即债权人将款借给债务人；欠款的产生和形成，原因就太多了，可能是买卖合同产生的欠款，可能是借款产生的欠款，可能是赌博产生的欠款，可能是高利贷产生的欠款，可能是侵权行为产生的欠款入交通事故致人伤残产生的赔偿金，可能是拖欠工资产生的欠款，举不胜举。其中，违法行为产生的欠款，是不受法律保护的3、以借据和欠款凭据来说，两者的效力是不一样的，对于债权人来说，其权利安全程度也是不一样的。如果对方出具给你的是欠条，假设打起官司来，那么，可能牵扯到比较复杂的背景和法律关系，比如，假设对方赖账，说是因为赌博欠债写下的欠条，问题就复杂些；而借条就不会产生这么多问题4、当借条持有人凭借条向法院起诉后，由于通过借条本身较易于识辨和认定当事人之间存在的借款事实，借条持有人一般只需向法官简单的陈述借款的事实经过即可，对方要抗辩和抵赖一般都很困难。但是，当欠条持有人凭欠条向法院起诉后，欠条持有人必须向法官陈述欠条形成的事实，如果对方对此事实进行否认、抗辩，欠条持有人必须进一步举证证明存在欠条形成的事实。法律依据：《个人贷款管理暂行办法》第一条为规范银行业金融机构个人贷款业务行为，加强个人贷款业务审慎经营管理，促进个人贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。_第二条中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）经营个人贷款业务，应遵守本办法。

1、通过协商的形式追回 如果双方可以采取协商的方式来解决欠款问题，将是成本最低，效率最高的一种方法。比如对方平时的信用良好，仅仅是一时资金周转不灵，要求延迟付款或者分期付款，并非恶意赖帐的，就可以考虑通过协商的方式解决，不一定要通过法律手段。平时也可以采取律师函的形式敦促对方还款，并表明自己的立场，给对方一定的压力。2、通过法律手段追回 当协商不成的时候，就要考虑通过法律手段来解决，有“仲裁”和“诉讼”两种方式。通过法律手段提起起诉，向对方追收欠款的时候，应该注意以下几个问题： （1）首先，证据 打官司在某种程度上说，就是打证据。只有提交的证据充分，法院才有可能支持自己的诉讼请求，否则就要承担举证不能的不利后果，这就要求我们在签订合同以及履行合同的过程中，注意保存有关往来的材料，以防发生纠纷时措手不及。具体的说，主要有以下证据： 1.要有欠条、对帐单、结算书等债权凭证，这些证据也是最有力的证据。 2.如果没有这些直接的债权凭证，就需要要合同书、送货单、订货单、入库单等证据，这些单据应有对方加盖公章或者法定代表人签字。如果没有加盖公章或者法定代表人签字，对方在法庭上就有可能否认这些单据。 3.此外，双方在交易往来中的付款凭证，比如支票等，也是重要的证据，可以证实双方之间存在交易关系。双方在履行合同过程中形成的会谈纪要、往来函等，可能会对原合同有一定的补充或变更，这些证据都应当注意保存。只要这些证据可以形成一个完整的证据链，也是非常充分的证据。如果收集证据确有困难的，必要时也可以向法院申请证据保全。 （2）其次，财产状况 1.起诉前应当详细了解对方的财产状况，包括房屋、土地、车辆以及银行存款等。 2.如果对方有财产的，在起诉的时候应该向法院申请财产保全，防止对方在诉讼期间转移、隐匿或者变卖财产，以便案件审结后能顺利执行。 3.起诉的时候要抓住有利时机，当对方有财产的时候起诉并进行保全，所达到的效果是最好的，往往可以取得案件的主动权。 （3）诉讼时效 根据《民法典》第一百八十八条 【普通诉讼时效、最长权利保护期间】向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。 诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。 诉讼时效因提起诉讼或债权人主张权利或债务人同意履行义务而中断，从中断之日起重新计算诉讼时效，所以，对于那些未及时付款的债务人，应及时的提起诉讼或发送书面的催收通知书，以防止超过诉讼时效期间，债权得不到保护。 （4）提起诉讼及申请执行 为了便利诉讼，在签订合同的时候，应该具备管辖权条款，也就是说可以在合同中约定法院管辖或仲裁委员会仲裁，不能同时选择法院管辖和仲裁委员会仲裁。 1.若选择法院管辖，应在合同中直接约定我方所在地人民法院管辖，既方便诉讼，也节约诉讼成本。 2.若选择仲裁，则在合同中应明确约定具体的仲裁委员会名称，如佛山仲裁委员会，约定不明，可能会导致仲裁条款无效。相对来说，仲裁实行一局终裁制，不能上诉，具有效率高的优势，费用比诉讼要高。 3.发生法律效力的民事判决、裁定，仲裁裁决书，当事人必须履行，一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，申请执行的期限，双方或者一方当事人是公民的为一年，双方是法人或者其它组织的为六个月。期限从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算。因此判决生效后，要在规定的时间内申请执行。 一、向人民法院起诉追讨货款的，起诉的流程如下： 1、起诉准备，主要是收集与案件有关的证据和写起诉状； 2、向法院起诉。起诉前要确定法院管辖权，然后提交准备好的起诉状和证据；3、法院受理案件后，按要求预先缴纳诉讼费用，等待法院开庭审理案件。 二、被拖欠货款，债权人向人民法院起诉的，需要的起诉材料包括： 1、起诉状，载明原告和被告信息、诉讼请求和所根据的事实与理由等内容； 2、证据材料，如买卖合同、欠据、欠条、对账单等； 3、双方身份证明材料，如身份证、营业执照等。 总之，追讨货款的最佳方式是首先进行协商解决，协商不成的，可以进行调解，调解失败的，可以请求相关部门进行仲裁解决，仲裁也无法解决的，可以收集相关证据向人民法院提起诉讼处理。

1、还款的日期到了，找到当事人直接了当的说，催款不是见不得人的事，千万的不要去拐弯抹角的去说，不然没有什么效果。 2、在进行催款之前，了解清楚是什么原因引起的拖欠，是疏忽还是对货物的不满，还是临时的出现了资金紧张，或者是有钱故意不还款，了解清楚之后在去采用不同的策略催款。 3、有时候一想到，自己好心借钱，偏偏是遇到了这种借钱不还的人，一想到就气人。但是在这里提醒大家大家一句话，不要做过激的行为，触犯了律法，那就得不偿失了，一定要合法的要债。 4、不用怕催款而失去了客户，到期付款天经地义。如果是害怕催款失去客户，这只是会让客户更得寸进尺。找到客户进行沟通，如果是坚持不还款，这种没有信誉的人，失去了有什么大不了的。 5、特别是催货款应该果断，出现了不付款。应马上中止，特别是针对客户，不要相信那种不供货不付款的话 ，否则会越陷越深。 6、 收款的时间是非常重要的，坚持定期的收款，很多的债权人是因为时间太久了，借条失去了期限，难以收回。 7、如果债务人有那个能力全部偿还，就必须要求全部偿还，到犬神来的客户遇到了过很多这样的人，开始是按照承诺先偿还一笔债务，到了债务人说的期限，在去找这个人的时候，却是失踪了，微信电话都联系不上。 8、明明是有一些债务人是有能力偿还的，但总有一些债务人是存心的赖账不还，根这种人去讲道理完全的是对牛弹琴，往往采取要债往往是难以有效果。如果是遇到了这种情况，直接去法院诉讼。

客户拖欠货款要不回来的，可以向法院起诉。货款要不到起诉流程一般如下：1、协商和催讨：在货款逾期后，可以先通过电话、短信或书面信函等方式与对方进行协商和催讨，要求对方尽快履行支付货款的义务；2、发送律师函：如果协商和催讨无果，可以委托律师向对方发送律师函，要求对方尽快支付货款并承担相关法律责任；3、提起诉讼：如果对方仍然拒绝支付货款，可以向当地人民法院提起诉讼，要求法院判决对方支付货款、支付利息和违约金等相关费用，并承担诉讼费用和律师费用等相关费用；4、开庭审理：在起诉后，法院会根据相关证据和法律规定对案件进行审理，听取双方的陈述和辩论，并最终做出判决；5、执行判决：如果对方仍然不履行判决，可以通过法院强制执行的方式，强制对方履行判决。可以通过以下几个步骤来起诉要回货款：1、与买方协商解决：首先可以与买方进行协商，要求其按照合同约定支付货款。可以通过电话、邮件或信函等方式，向买方发送催款通知；2、发送律师函：如果协商不成功，可以请律师起草一份律师函，要求买方按照合同约定支付货款。律师函通常会对买方提出警告，并要求其在一定时间内支付货款，否则将采取法律行动；3、起诉：如果买方依然拒绝支付货款，可以通过法律途径来起诉买方。可以向当地人民法院提起诉讼，要求买方支付货款，并承担相关的违约金、利息等费用。综上所述，在起诉过程中，需要准备好相关证据，如合同、发票、收据、银行转账记录等，以证明买方存在欠款行为。同时，需要根据当地法律程序和规定，按照要求提交起诉材料，并参加庭审和调解等程序。【法律依据】：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百二十条起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。书写起诉状确有困难的，可以口头起诉，由人民法院记入笔录，并告知对方当事人。

分类: 商业/理财 >> 贸易 解析: 通俗讲就是卖掉货物而应该得到的钱款

货款的会计分录： 收货款， 赊销商品，确认应收账款， 借：应收账款， 贷：主营业务收入， 应交税费-应交增值税（销项税额）， 收到款项，冲销应收账款， 借：银行存款， 贷：应收账款， 付货款，确认应付账款： 借：原材料/库存商品等， 应交税费-应交增值税（进项税额）， 贷：应付账款， 偿还应付账款（无现金折扣）： 借：应付账款， 贷：银行存款/应付票据（开出商业汇票抵付时）， 附有现金折扣条件的应付账款偿还时： 借：应付账款， 贷：银行存款（实际偿还的金额）， 财务费用（获得的现金折扣）。

贷款指的是银行或是其他金融机构根据确定的利率并约定了借款偿还形式等才出借资金的一种信用活动。从广义上来看，贷款就是指贷款、贴现、透支等一系列出借资金的总称。在日常生活中，企业、个体户为了提高生产效率等，会不断的需要周转资金，向银行借贷的话，按时偿还，既能解决企业资金缺口问题，又能给银行带来利息收入。 贷款的原则 商业银行在经营贷款业务时，有规定好的三大根本原则。分别是 安全性 原则 、流动性 原则 、效益性 原则。并且在 《中华人民共和国商业银行法 》第 4 条 中也明确规定了商业银行要把这三大原则始终贯彻落实，各大银行自主经营，并对各自经营带来的损失或盈利承担相应责任，同时也要接受银监会的监督管理。对商业银行要求安全性原则，是银行贷款首先要是正规合法的；流动性原则则是要求银行不仅要满足客户的资金借贷需求，提供资金流动性，同时还要有把握到期收回贷款；而效益性原则是因为银行主要是把贷款作为主营业务，发放长期贷款的话，利息收入最多，但也把握借贷周期长带来的风险。

向银行借钱，知道了没有

购买货物需要支付的款项。货款是购买货物需要支付的款项，这里的货物一般是指有形的货物，涉及生活的方方面面，对企业而言，是指企业用于生产、经营的原材料、库存商品。货款结清后，为了安全起见，保证双方的共同利益，一定要有货款两清协议，以免事后翻来覆去相互扯皮。

货款和贷款读音一样吗？货款是什么意思？ 货款 huòkuǎn 买卖货物的款子。 贷款 dài kuǎn 甲国借钱给乙国；银行、信用合作社等机构借钱给用钱的部门或个人。一般规定利息、偿还日期：向银行～五十万元。 货款是什么意思？ 贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现 、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展；同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。 快递贷收货款是什么意思 快递单上写着应该付多少钱的。 你给钱了快递公司（记得问他要张收据什么的） 快递公司会把钱给货主（发货人/发该快递的人） 结算货款是什么意思 使商品交易和结算业务能正常进行，中国的结算制度中规定办理结算必须遵循以下三条原则：①钱货两清。即卖方要按期发货，买方要按规定付款，不得拖欠货款和无理拒付货款。②维护收付双方的正当权益。收付双方要严格履行合同的有关条款，执行结算制度的规定。银行组织结算工作，要从整体利益出发，不得偏袒任何一方。③银行不予垫款。银行为企业提供结算服务，只负责把款项从付款者账户转入收款者账户，不能代垫款项。企业委托银行付款时，必须在银行账上备有足够的资金；委托银行收款时，必须等待款项收妥后才能支用。 愈期货款是什么意思 看你想知道哪方面的术语 多单开仓 就是买商品上涨 多单平仓 卖出多单 空单开仓 买商品下跌 空单平仓 卖出空单 代收货款是什么意思 代收货款定义 独立于买卖双方交易外的第三方代卖方从买方收缴应收款项的有偿服务。 在物流领域，通常是指：在合同约定的时限与佣金费率下，第三方物流商（3PL）为发货方承运、配送货物的同时，向收货方收缴款项转交发货方的附加值业务。 代收款就是物流把货发到你那后，你直接把钱给物流公司，他们再将钱给发货人。哪家做的好各地情况不太一样 哦 30天以上的预收货款和预付货款是什么意思 预收货款是指向客户预先收取的货款. 30天以上的预收货款有两中理解:一是从收到款开始已经30天以上了;另一种是提前30天以上预先收取预收货款.财务上以第一种居多.业务上以第二种居多. 预付货款是指预先向供应商支付的货款. 物流代付货款是什么意思？ 物流代付货款是可以按照寄件方客户（卖方）与收件方客户（买方）达成交易协议的要求，为寄件方客户提供快捷的货物（商品）专递，并代寄件方客户向收件方客户收取货款；同时，可以提供次周、隔周返还货款的服务。 如何办理使用 只要是快递月结客户，销售的货物是依法经营、合法生产有质量保证的产品，且有良好售后服务，与快递签订《代收货款服务协议》生效后，即可享受代收货款服务。 如何结算 代收货款运费可以寄付、到付和转第三方付，代收货款服务费由寄件方付（委托方付），不可转第三方付或到付。 寄件须知 物品范围：符合快件承运范围，同时代收货款金额在10000元（含）内的货物。需要提供的资料：需要提供与此货物相符的收款凭证，如货物发票或收据的原件。如寄方客户与收件人约定无须收款凭证，则以运单为收款依据。 打包货款，是什么意思 打包贷款是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易。

货款是银行或其他金融机构按照一定的利率和务必归还等条件外借货币资金的一种信用活动形式。银行利用贷款形式把平时集中的货币和货币资金投送出去，能够满足当今社会再生产对补充资金的需求，推动社会经济发展，与此同时，银行也能够从而获得利息收入，提高银行本身积累。货款是什么意思个人贷款种类也是非常多的，按有无抵押可以分为抵押借款、个人信用贷款。其中抵押贷款需要提供名下抵押物，比如车子、房子等抵押给贷款机构，比信用贷款要容易，并且利率上会相对低一些。不同贷款机构会提供多种借款期限选择，借款期限越长虽然还款压力小一点，但是利息费用会多一些，最好还是选比较适中的贷款年限，不长不短，还款压力不会那么大利息也不用支付太多。比较常见的还贷方式有等额本金、等额本息，不一样的还款方式借款成本不同。你可以选择等额本息还款，总利率支持会比等额本息还款少。

借钱

当然不可以啊。违法所得、指的是实际收到的货物或款项、不包括预期的，就是当时的实际价值啊。

三步法~1、内部催收无果↓2、专业第三方催收机构介入无果↓3、法律诉讼方法一，精力消耗大，花了和精力不一定有结果方法二，省时省心，但需要花服务费，中间方的角色，对合作关系破坏不大方法三，耗时长，一旦走到这一步，基本上没有再合作的可能

　　由于当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的老大难问题。笔者根据以往的亲身经历和体会，提出以下 12 条对策供参考。　　一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。　　很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。　　二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。　　为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行买卖制，即企业按照 100% 的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。　　三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。　　一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。　　还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。　　四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着售完后付款，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着 10 月以后付款，这样的规定今后也容易扯皮。　　另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。　　五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了拆迁字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。　　六、对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。　　事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。　　如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。　　七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。　　登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。　　一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。　　九、如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有最充分的理由，满嘴的对不住），这时，一定要揭穿对方的把戏，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。　　十、如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。　　另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。　　十二、如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。　　上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后两个杀手锏：

1、当事人应在代理律师的指导下，收集、整理涉案证据。2、无论代理律师采用何种方式追讨货款，当事人应积极配合代理律师追讨。3、代理律师接受委托代为追讨货款期间，当事人未经代理律师同意不得撤回委托。4、代理律师可采取电话追讨、函件追讨、出具代理律师函、诉讼、仲裁等方式帮助当事人追讨货款。5、具体追讨方式的采用，由当事人根据标的额的大小、证据完善程度、货款拖欠时间等案件具体情况自行决定。6、当事人擅自撤回委托的，当事人应赔偿代理律师为追讨货款实际支付的费用以及期待利益损失，包括但不限于代理律师在当地合作代理律师事务所或追债机构所实际支出的费用。

借: 管理费用─坏账损失5000贷: 应收账款 5000

预付货款——这种付款方式对买家的风险最大——如果卖家不交货（卷款跑路），买家将损失预付的货款。赊销—— 这种收款方式对卖家的风险最大——如果买家不付款（卷货跑路），卖家将损失所发送的货物。跟单托收——这种收款方式对卖家有一定的风险——如果D/P方式托收，买家不付款赎单，则卖家无法保证收款，只要代表货权的正本提单没有给买家，还可以将货物转卖给其他客户，最不济还可以退运，会损失往返的运费和其它一些相关的费用，起码货物还在。但是，如果是D/A方式托收，买家届时不来付款，则有款货两空的风险。跟单信用证——这种付款方式对于买卖双方的风险基本平均——买家不会因为卖家不交货而付款，卖家也不会因为买家不付款而损失货物，即通过引入银行信用，卖家只要按照信用证的规定行事（在信用证规定的期限内交货，并提交符合信用证规定的单据），则开证行将承担对受益人（卖家）的付款责任，不会出现交货后被买家卷货跑路的情况；同样，买家付款一定是能够收到卖家提交的代表货权的提单等全套单据，而不致款货两空——但是，上述皆以不存在信用证欺诈为前提，换句话说就是，信用证欺诈这种特例不在此列。

一、建议你同甲方、房东签一份店面房转让协议。协议内容包括： 1、房东同意将租给甲方的店面房由甲方转让给乙方。 2、乙方应严格按房东和甲方签订的合同履行。 3、甲方已交房租的期限由甲、乙进行结算。甲方未交房租期限由乙方直接向房东缴纳。二、建议你同甲方签一份货物等转让协议。协议内容包括： 1、货物转让的总额（附清单）乙方在什么时间前支付给甲方。 2、乙方不承担甲方在经营店铺期间的债权债务三、建议乙方另办营业执照。

1、我想问的是：如果我的会计分录写成一下情况是否正确？借：预付账款——B企业 320 000贷：银行存款 320000借：原材料——甲材料 405 000 应交税费——应交增值税(进项税额) 68 000贷：预付账款——B企业 320000 银行存款 153000这样是否可以？如果材料入库时间、收到发票以及支付余额都在同一期间（月份）里完成，当然可编制你所说的那种凭证。2、另外一个就是想问一下，运杂费为什么可以直接算在材料成本里面呢？本来就有规定采购存货的相关费用（运输费，装卸费，保险费）等可以计入成货的成本