督察是些什么工作内容？

监督和纠察

维护法律的尊严

一、认真做好纪检监察工作

2009年，纪检监察工作在省公司纪委和直属部门的指导下，在市公司党委的正确领导下，紧密围绕公司中心工作，切实抓好反腐倡廉各项工作，积极防范经营风险，为促进公司科学发展做出了积极贡献。

(一)认真做好党风廉政建设工作

1、传达贯彻全省纪检监察工作会议精神。为贯彻落实好全省纪检监察工作会议精神，报告针对当前反腐倡廉建设面临的新形势和诸多挑战进行了分析，明确指出：随着公司积极探索特色发展道路的提出，纪检监察工作当前的主要任务不仅仅是履行反腐倡廉和党风廉政建设的重任，而且还肩负着内控合规、反洗钱、关键岗位检查和三条发展渠道的销售督察的风险防范重任，“加强管理，防范风险”已成为公司经营管理的重要课题。本次会议的召开，使各级各部门做好党风廉政、行风建设、风险防范工作的思想得到了高度统一，进一步提高了各级领导对做好党风廉政建设、行风建设和风险防范工作重要性的认识，为全年扎实有效地开展党风廉政、行业作风、风险防范工作打下了坚实的基础。

2、认真落实党风廉政量化考核工作。一是市公司党委紧密结合公司系统实际，及时制定了《党风廉政建设量化考核实施方案》；二是签订责任状。公司党委书记分别与各位副总经理、司部经理，总经理室成员分别与分管部门经理三个层次签订了《党风廉政 行业作风 风险防范责任书》；三是召开形势分析会。党风廉政建设的现状和形势进行了全面分析，肯定了纪委所做的工作，指出了存在的不足；四是对党风廉政建设工作检查验收。基层单位的党风廉政量化责任制考核等三项工作进行了年度检查验收。

（二）扎实抓好防范经营风险主题教育活动

（三）认真做好效能监察工作

依据《中国人寿保险股份有限公司效能监察实施方案》的安排, 进行了效能监察。监察内容包括案件和风险防范工作落实情况、防范集资诈骗案专项治理工作实施情况、规范用工情况、回访发现的问题件处理情况等几个方面。

被监察单位对效能监察的各项工作都能够给以高度重视，在案件及风险防范工作和防范集资诈骗案专项治理工作方面有部署、有落实；在劳动用工方面不存在超编和擅自增加劳务派遣人员等情况；对销售中的违规情况都能按规定进行相应处理。效能监察组认真梳理检查中发现的问题，分析问题存在的原因,有针对性的提出了整改意见,并向被检查公司下达了整改建议书。通过此次效能监察，在完成既定工作任务的同时，还对被监察单位各项工作环节的细化、工作轨迹留存意识的增强、依法合规经营水平的提高起到了很大的促进作用。

（四）继续抓好治本抓源头责任制工作的落实

对系统治本抓源头责任制工作落实情况进行了检查验收。总的看，各司部和机关各部门对各项规定、措施落实较好。但也存在着不足和需改进的问题，主要有：一是有的单位和部门领导重视不够，认识上有偏差；二是档案资料入档不齐全。根据检查验收中发现的问题和不足，按照市公司《暂行办法》的规定，检查组当场提出了限期整改的要求。

（五）抓好案件防范工作

我公司按照总公司《案件防范工作责任制暂行规定》的要求，一是年初及时制定了《2009年度案件防范工作防范措施和工作目标》，提出了年度案件防范工作的目标；二是按照规定严格狠抓落实；三是按时召开汇报会和案件形势分析会议；四是对基层公司案件防范工作进行了年度检查。

（六）抓好制度落实工作

一是落实党风廉政谈话制度。公司纪委利用召开党委民主生活会的机会先后二次发出通知广泛征求员工的意见和建议（征得建议3条）， 及时向党委进反馈并认真研究落实；三是完成了我公司系统党委成员和中层干部的述职述廉工作。

（七）认真部署和做好行风建设工作

去年，行风建设工作主要做了以下工作：一是主动做好迎接省行风办和保监局调研工作。年初，针对保险行业行风评议靠后的现状，着重从主观和客观上认真分析查找了原因，明确了今年我们重点抓好以下工作：一是继续抓好以“诚信我为先”为中心的主题教育、职业道德教育和严格依法合规展业教育，将各种教育培训列入晨会的主要内容常抓不懈；二是进一步强化服务意识，切实履行“首问责任制”，强化每位柜员对客户的业务需求进行一站式服务，并将此作为柜员的主要考评指标；三是继续加大日常管理和一般违规行为的处罚力度，严格按照规定予以处罚；二是结合实际重新修订了五条服务承诺，及时上报市行风办；二是及时召开行风建设工作座谈会，聘请了各界要员15名为公司行风建设监督员，广泛征求意见；三是狠抓规定动作的认真落实；七是加大督导、奖罚和公关工作力度。针对去年半年群众满意度下滑的现状和省公司的通报要求，我公司党委高度重视，已先后三次下发文件提出了严厉的要求和奖罚办法，并分头下基层督导，力争取得较高的满意度。

（八）按时完成其它具体工作。

一是按时完成省公司要求的“员工违规违纪规定”等5个规章制度征求意见建议工作。按照省公司监察部的要求，及时将“5个规定”下发共征求意见和建议12条，及时向省公司写出了征求意见和建议的报告；二是按月上报纪检监察信访工作报表；三是按照省公司要求及时草拟了市公司“维稳”工作方案上报、下发贯彻执行。一年来公司没有发生不稳定事件；四是加强了监察队伍建设，全市系统七个党支部（公司）全部选配了兼职纪检监察员。

二、销售督察工作主动到位

公司系统销售督察工作紧紧围绕促进业务持续、健康、稳定发展的大局, 立足长远，狠抓基础管理，加强了对保险销售人员销售行为的管控能力，有效控制和化解了违规风险。

（一）组织完善销售督察队伍建设

面对基层公司风险程度高防控力度弱的现状，我公司年初重新选配了11名基层司部督察员，明确了岗位职责，与市公司销售督察岗统筹协调做好全辖的销售督察工作。为进一步提高基层销售督察工作的质量和水平，对信息报送制度、三大系统的应用操作以及公司相关文件规定进行了深入浅出的讲解，帮助督察人员尽快了解和熟悉日常工作内容，使之能够更加规范有序地开展工作。

（二）促进工作落实，有效预防风险发生

在业务快速发展的形势下，诚信服务显得尤为重要，我公司把坚持依法合规经营，加强营销员职业道德教育，有效防范和化解营销队伍的道德风险作为工作重点，大力推进各项管控工作的落实，努力把营销员存在风险降到最低。

1、制定切实可行的处罚措施

一是对单位的考核。明确了通过回访发现销售人员违规问题，将按件记分，列入单位年度绩效考核指标予以考核。二是对各渠道（银行代理、自营）销售人员违规行为的处罚。对投保单代签名、回执代签名、代签名后未补办签名手续、收费后不及时交公司入账、不及时收费致使保单失效等11种常见的违规行为分渠道制定了处罚办法。三是对邮政代理（团险团体）业务违规行为的处罚。规定了凡邮政代理（团险团体）业务违反规定，发生上述违规行为的均按照《各渠道（银行代理、自营）销售人员违规行为的处罚规定》对各司部予以处罚。

2、及时处理各种违规行为

每月对客服回访发现的代签名、截留保费等行为进行核实确认，对确属违规行为的按规定予以相应的处罚，并视情况对违规业务员进行通报。认真做好营销员风险预警系统的运行及管理，对系统未正常运行或使用中存在的问题进行认真分析并及时处理，对通过系统预警数据发现的可疑问题及时追查，消除风险隐患。

3、做好专项检查工作

专项检查共有两项，一是对首年保费前十名营销员业务进行核查，二是对中介业务违法违规行为进行自查自纠。通过专项检查，对存在的问题及时进行整改，并制定相应的保障措施，有效防范风险。

4、开展“诚信我为先”专题活动

积极谋划、认真部署，开展了一系列活动。一是充分利用媒体展开宣传攻势。让广大客户及社会公众更加了解公司“规范经营，诚信服务”的经营理念、服务意识。二是狠抓素质教育，杜绝违规行为。以“遵规守德 防范风险”为题，针对展业环节中容易出现的违规行为，为营销总部的全体销售人员进行了一次专题培训。对销售人员、新入司人员进行了职业道德培训，让全员依法合规、合法销售。三是专项检查方案的落实。为更好的开展“诚信我为先”主题教育活动，成立了由监察部牵头，个险销售部、A柜面组成的检查小组，并对自查出的问题及时督促整改，对营销员加强教育培训，营造诚实守信、规范展业的良好氛围。四是组织诚信合规考试。五是做好“9．16诚信合规日”活动。9月16日是中国人寿首个诚信合规日，让大家深深的感受到了贴心与实惠，感受到了中国人寿的诚信服务就在大家身边。

（三）加强职业道德教育，促进业务发展

在当前寿险市场竞争激烈的情况下，如何能促进业务又快又好的发展，关键在于要有一支素质高、信誉好、展业能力强的销售队伍。加强整个销售队伍的诚信建设和提高队伍的整体素质已成为确保业务健康稳定发展的关键所在。督察部门本着预防为主，提高队伍素质，进一步增强销售渠道竞争能力的宗旨，积极组织开展了营销员职业道德和诚信教育。特别是已经开展的“诚信我为先”活动，把对营销员的日常教育做为基础工作来抓，做到了有贯彻，有落实，有追踪，有检查。通过上述大量、细致的工作和教育活动，提高了销售人员的思想认识，并充分认识到了诚信展业的重要性，从源头上有效遏制了营销员的违规行为和重大案件的发生，一年来我公司的销售督察工作在省公司年度绩效考核中获得了第三名的好成绩。

同志们，过去的一年，在上级公司纪委和市公司党委的正确领导下，在全体监察人员、司部班子、机关处长们的共同努力下，公司系统的反腐倡廉、行风建设以及销售督察工作取得了一定成绩，有了新的突破。在肯定成绩的同时，我们还必须清醒地认识到当前工作存在的问题。一是重视程度要进一步加强。从去年的各项检查来看，发生问题的主要原因就是对监察、内控等管理工作重要性认识不足，存在重发展轻合规、重速度轻风险、重效率轻安全、重规模轻质量的思想。二是操作层制度执行力不强。当前，监管力度大，现场检查多，责任追究严，经济处罚重，领导管理层面的违规已经不是普遍现象，而是多发于操作层面上的违规。他们有的疲于应付日常工作，缺乏学习培训的主动性与积极性，对相关制度要求不甚了解，进而造成对制度执行力不强。三是个别单位漠视营销员违规行为。销售督察工作开展多年，但一些单位漠视营销员违规行为，对销售督察工作的使命和定位模糊，甚至对销售督察工作不理解、不支持，认为销售督察阻碍了业务发展。小问题不纠就会酿成大错误，湖南郴州刘晓曼集资诈骗案件应时刻为我们敲响警钟。四是不能满足公司风险管理需要。风险防控水平本质上是对公司经营管理能力,对公司业务发展和基础管理的检验和反映。随着监管的日趋严格，我们管理者的风险意识应越来越强，但有些公司和同志习惯于将防范经营风险侧重于应付各种检查和审计，而没有将公司在流程管理、制度建设等方面的工作看作是公司管理的内在需求。致使我们的工作可能在表面上达到了合规要求，但不能满足公司内部风险管理的需要。五是行风建设工作还须继续努力。

第二部分：2010年主要工作

一、纪检监察工作

系统纪检监察工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，深入贯彻落实党的十七届四中全会精神，按照中央纪委和上级党委、纪委的工作部署，围绕公司中心工作，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，认真履行反腐倡廉和风险防范双重职能，为公司改革发展提供坚强保证。

系统纪检监察工作主要任务是：

（一）结合系统实际，深入开展效能监察

今年的效能监察要更加注重结合公司经营管理实际，找准热点、难点问题，进一步将效能监察工作推向深入。公司系统今年确定的必查项目是：单证、印章管理制度推进情况，操作权限管理情况。市公司除完成上级公司确立的必查项目外，还将根据系统经营管理实际有针对性地确立其他监察项目。我们将制定效能监察实施方案，由各部门组成联合检查组对实施效能监察，向被检查单位和相关职能部门发出监察建议书，督促整改，有效推动工作落实。

（二）狠抓廉洁从业，推进反腐倡廉建设

市公司纪委要进一步完善领导体制和工作机制，积极协助党委认真抓好党风廉政建设责任制和公司系统惩防体系实施方案的落实，积极倡导廉政、勤政的良好作风，促进领导干部廉洁从业，推进反腐倡廉建设。

1、严格落实党风廉政建设责任制

一是签订党风廉政建设责任书。今年，市公司还将依照去年的模式，在党委书记与各分管总经理、与各司部经理签订责任书的同时，各分管总经理与相关部门经理三个层面都要签订责任书。一方面抓好“一把手”落实“一岗双责”，另一方面对分管领导和各经营渠道的责任进行细化分解，使之形成一套完整的责任体系。二是加强党风廉政建设责任制量化考核。市公司将单独组织或结合其它工作对部分支公司进行量化考核。

2、认真落实监督检查机制

一是完善和落实好领导干部报告制度。为加强对领导干部管理和监督，公司系统将研究制定领导干部个人事项报告制度，明确报告内容和报告时限，形成专项报告与日常报告相结合的监督机制；市公司纪委将认真贯彻落实报告制度，重点开展对市、县两级领导班子成员落实报告制度的检查，一旦发现隐瞒不报、弄虚作假的，严肃处理。二是做好对“三重一大”的监督。市公司纪委要通过严格执行《民主集中制监督检查实施意见》、《集中采购监督办法》、领导干部选拔任用工作有关规定，针对“三重一大”，即重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金使用加强监督。三是做好对领导干部薪酬管理和职务消费的监督。今年全系统对薪酬管理情况监督检查重点将放在地、县两级班子成员，市公司将在省公司检查方案的基础上，制定我公司检查方案，部署此项工作。同时，今年市公司还将根据省公司安排继续在系统开展领导干部职务消费的自查工作。

（三）强化责任追究，做好案件信访工作

1、坚决查办违规违纪案件

今年案件查办重点是：坐扣、坐支手续费和挪用保费等机构违法违规行为。一是要加大市公司对案件的直查和督办力度；二是要严肃办案程序和纪律；三是要坚持案件分析制度和通报制度。对所有案件要“一案双报”，即发生案件，结案时既要有案件处理调查报告，还要同时撰写案件剖析材料，分析发案原因，拿出整改措施和风险防范对策。同时要加大案件通报力度，充分发挥查办案件的教育、警示作用。

2、不断提高信访工作质量

对外部监管部门和上级要结果件、领导批示件、实名举报件及反映问题线索具体的信访件，要进行重点核查。重视和发挥信访核查发现案件线索主渠道作用，对查实的违规违纪问题，要坚决进行立案处理；对于一般性问题，也要通过诫勉谈话、提醒谈话等方式，进行警示和提醒。各司部要重视和加强日常信访工作的管理，对于较为严重的违规违纪问题要按照规定及时上报市公司。

3、全面加强责任追究工作

一方面，完善问责制度。按照保监会、集团公司纪委问责制度要求，总公司今年修订了公司系统员工违规违纪处理暂行规定，还将制定员工案件、营销员案件、单证管理、印章管理和行政处罚问题的管理责任追究制度，同时组织有关部门，研究建立预算管理责任追究等制度。另一方面，严格责任追究。总公司问责制度下发后，系统各级公司要抓好学习贯彻，严格实施问责。凡是组织开展的各项检查都要纳入问责范围，按照规定要求，逐项记分，逐项处罚，并记入档案，与案件责任追究相配合，形成一整套严密、连贯的问责机制。

（四）强化基层管理人员风险意识教育

各基层司部是业务管控的第一线，也是风险发生较为集中的区域。因此，必须强化基层公司特别第一责任人的风险管理意识。今年我公司将以各级领导干部和关键岗位员工为重点对象，组织开展案例警示主题教育，重点学习《案例选编》和保监会、集团公司、公司系统问责制度，侧重将基层管理人员的依法合规经营、反腐倡廉教育和风险知识培训抓紧抓实，为基层公司健康发展奠定思想基础。

2、开展经常性思想教育

纪委将着力推进思想教育的经常化和制度化。一是继续把廉洁自律教育和依法合规教育纳入基层公司经理培训内容。二是把廉洁从业、诚信经营教育内容全面渗透到各类各级培训中，将思想教育与业务培训有机结合，真正形成思想教育长效机制，切实做到警钟长鸣。

（五）重视源头治理，落实治本抓源责任制

实行治本抓源头责任制是公司系统风险管控工作的重要抓手，责任制确定的八个方面内容，包含了“人、财、物”三个风险管控的核心环节，各司部要按照治本抓源头责任制暂行办法要求，狠抓对一线销售、后台管理关键人员、关键岗位和关键风险的监督。市公司将对职能部门落实治本抓源头责任制情况进行检查，对各司部公司进行抽查。对于在责任范围内发生案件，经查实属未落实责任内容的，将按照公司有关规定严肃追究相关部门和人员的管理责任。

（六）关注重点环节，加强商业贿赂治理

今年，中央和保监会都对治理商业贿赂工作进行了部署和要求，保监会还将着力加强对中介业务的监管。各司部要按照上级部署，结合自身实际，继续梳理容易发生不正当交易行为和衍生商业贿赂风险的环节，采取得力措施，解决突出问题。市公司将结合其他工作对各司部治理商业贿赂工作进行检查。

（七）深入搞好行风建设，进一步提高群众满意度

行风工作与防范经营风险是相辅相成的。解决好客户反映强烈的销售误导、理赔难等问题，加强风险的管控，有利于维护行业稳定，促进社会和谐，为保险业发展创造良好环境，从而也能促进行风建设工作再上新台阶。

在集团公司纪检监察会议上，保监会纪委书记陈新权同志对中国人寿系统提出了“行风建设务必要走在行业前列”的要求。今年，我们要继续高度重视和深入搞好行风建设工作，切实提高群众满意度，力争在民主评议中做行业领头羊。各司部要牢牢抓住“服务”、“理赔”、“收付费”和“重点攻关”等环节，从基础做起，从细节做起，切实改善服务质量，实现标准规范服务水平。市公司一方面将加大检查力度，采取明察暗访的方式深入基层单位进行检查，发现问题要在全市进行通报；另一方面将加大奖惩力度，把民主评议成绩与班子成员绩效挂钩。

二、销售督察工作任务

销售督察工作的指导思想是：深入学习实践科学发展观，认真贯彻落实全国保险工作会议、中国人寿工作会议和总公司销售督察工作会议的决策部署，以提升队伍专业素质为核心，以推行标准化建设为基础，以实施科学管控手段为保障，扎实推进各项重点工作，着力夯实风险管控基础，增强风险管控能力，为公司科学发展提供保证。

（一）充分认识，对销售督察工作予以高度重视

当前，各渠道销售风险日益严峻，销售纠纷日益增多。今年省公司正式组建设立了销售督察部，加大了对销售风险的管控力度，这也对市级、县级机构提出了更高的要求。但是我们的现状一方面是督察队伍力量薄弱。目前，各司部已基本配备了一名兼职督察员，但都是抽出一小部分时间来做督察工作，不能确保有充分的时间和精力，与督察工作的重点在基层的现状不适应。另一方面是管理上的重视程度不够。个别支公司存在领导不重视、不支持，销售人员的不理解、不配合的情况，给销售督察队伍开展工作造成了一定畏难情绪，处罚力度手软、瞒报迟报现象时有发生。为此，市公司要求各司部要重新调整督察员的分工，确保他们有充分的时间开展回访、面访的督察工作，有精力认真分析销售行为存在的风险隐患，使可能存在的风险得到有效控制。

（二）诚信为本，大力开展“诚信我为先”教育活动

今年，我公司将根据省公司安排，继续开展第三届“诚信我为先”活动。活动以客户资料真实性、截留挪用保费等违法违规行为作为诚信教育重点，特别关注新人诚信培训和晋升培训制式课程中诚信课程的落实情况，确保活动各个环节不走样、见实效。同时要继续做好9月16日“诚信合规日”专项活动，引导销售人员将诚信理念转化为日常展业行为规范，努力为广大客户提供更加优质、快捷、便利的保险服务。

（三）采取措施，有效提升销售督察人员专业水平

一是今年省公司将举办地市级分公司销售督察培训班和县级支公司销售督察人员培训班，对总公司培训课程进行传承，提升销售督察人员的专业技能。市公司也要专门组织辖内销售督察人员的培训，提升销售督察队伍的专业水平，使销售督察人员掌握必要的寿险业务知识和经济、金融、财会、法律等知识，熟悉监管规则、管控制度和业务流程。二是建立销售督察岗位专业资格认证体系,推行销售督察人员持证上岗制度。三是进一步完善销售督察工作评价机制，将各司部销售风险管控情况纳入公司年度绩效考核，围绕信息是否及时上报、风险预警是否完备、案件处理是否恰当等方面对销售督察工作进行综合评价。

（四）突出重点，深入开展中介业务违法行为专项检查。

一是跟踪落实2009年系统中介业务自查自纠工作整改情况，进一步完善中介业务风险管控制度；二是落实保监会关于中介业务违法违规行为专项治理的要求，开展系统内专项检查；三是围绕重点风险，对解约人员风险排查、实施非现金收付费后新的风险、客户资料真实性等风险，开展针对性检查。

（五）强化监督，大力加强销售风险管控手段推广应用

充分发挥信息化在销售风险体系建设中的支撑作用，大力加强销售风险管控手段推广应用。一是扎实落实风险预警系统的运用。风险预警系统是我公司防范个人代理人展业过程中各类风险的一道强有力的防火墙。将进一步加强对各司部预警工作开展情况的监督跟进，定期通报系统运行情况。二是全面推广信用评估系统。该系统将于今年二季度在全系统全面推广，各司部应做好前期准备工作。

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