私募基金合同注意事项有哪些

　　私募基金合同注意事项有： 　　1、宣传“套路”要警惕。 　　2、购买渠道要正规。 　　3、投资要量力而行。 　　4、事前要摸清底细。 　　5、决策要理性谨慎。 　　6、投后要持续关注。 　　【法律依据】 　　根据《合同法》第十条，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。

第一步、特定对象确认：一般需要填写一份问卷调查，让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力，并书面承诺达到合格投资的要求;第二步、参与产品推介会：适当参与产品推荐会，在机构的帮助下，依据自身的的能力，选择相匹配的产品;法律依据：《中华人民共和国民法典》第四百六十五条依法成立的合同，受法律保护。依法成立的合同，仅对当事人具有法律约束力，但是法律另有规定的除外。第四百六十六条当事人对合同条款的理解有争议的，应当依据本法第一百四十二条第一款的规定，确定争议条款的含义。合同文本采用两种以上文字订立并约定具有同等效力的，对各文本使用的词句推定具有相同含义。各文本使用的词句不一致的，应当根据合同的相关条款、性质、目的以及诚信原则等予以解释。

【答案】：A基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议（BD错误）。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。故C错误。

法律分析：私募基金合同必备条款如下：1、 合伙企业的名称和主要经营场所地址及合伙目的和合伙经营范围；2、合伙协议应列明普通合伙人和有限合伙人的姓名或名称、住所、出资方式、出资数额、出资比例和缴付期限，对合伙人相关信息发生变更时应履行的程序作出说明；3、合伙协议应列明有限合伙人与普通合伙人的基本权利和义务。法律依据：《中华人民共和国公司法》第五条 公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。

私募基金合同规定条款包括：1.私募基金的名称；2.私募基金的运作方式，具体载明封闭式、开放式或者其他方式；3.私募基金的计划募集总额；4.私募基金的投资目标和投资范围；5.私募基金的存续期限；6.私募基金份额的初始募集面值等。法律依据：《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》第十一条订明私募基金的基本情况：（一） 私募基金的名称；（二） 私募基金的运作方式，具体载明封闭式、开放式或者其他方式；（三） 私募基金的计划募集总额（如有）；（四） 私募基金的投资目标和投资范围；（五） 私募基金的存续期限；（六） 私募基金份额的初始募集面值；（七） 私募基金的结构化安排（如有）等。

对于很多投资者来说，应该都有了解过基金投资。其实基金分为两种，一种似乎公募基金，一种是私募基金。但是两种基金的购买方式不同，私募基金是不对外公开的，并不是所有人都可以买。在投资私募基金的时候，同样也是要签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；基金的运作方式；基金的出资方式、数额和认缴期限；基金的投资范围、投资策略和投资限制；基金收益分配原则、执行方式；基金承担的有关费用；基金信息提供的内容、方式；基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式；基金合同变更、解除和终止的事由、程序；基金财产清算方式；当事人约定的其他事项。法律依据《中华人民共和国证券投资基金法》第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。通过公开募集方式设立的基金（以下简称公开募集基金）的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金（以下简称非公开募集基金）的收益分配和风险承担由基金合同约定。

私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引）契约型私募投资基金合同内容与格式指引第一章　总则第一条 根据《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募办法》）、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及其他相关规定，制定本指引。第二条 私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的，应当按照本指引制定私募投资基金合同（以下简称“基金合同”）；私募基金管理人通过契约形式募集设立私募股权投资基金、创业投资基金和其他类型投资基金应当参考本指引制定私募投资基金合同。第三条 基金合同的名称中须标识“私募基金”、“私募投资基金”字样。第四条 基金合同当事人应当遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。第五条 基金合同不得含有虚假内容或误导性陈述。第六条 私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当根据本指引要求共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。第七条 对于本指引有明确要求的，基金合同中应当载明本指引规定的相关内容。在不违反《基金法》、《私募办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定本指引规定内容之外的事项。本指引某些具体要求对当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动，但管理人应在《风险揭示书》中向投资者进行特别揭示，并在基金合同报送中国基金业协会备案时出具书面说明。第二章　基金合同正文第一节　前言第八条 基金合同应订明订立基金合同的目的、依据和原则。第二节　释义第九条 应对基金合同中具有特定法律含义的词汇作出明确的解释和说明。第三节　声明与承诺第十条 订明私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金投资者的声明与承诺，并用加粗字体在合同中列明，包括但不限于：私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人,并列明管理人登记编码。私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。私募基金管理人保证已在签订本合同前揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力。私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。私募基金托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务。私募基金投资者声明其为符合《私募办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解本合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险；私募基金投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时告知私募基金管理人或募集机构。私募基金投资者知晓，私募基金管理人、私募基金托管人及相关机构不应对基金财产的收益状况做出任何承诺或担保。第四节　私募基金的基本情况第十一条 订明私募基金的基本情况：(一) 私募基金的名称；(二) 私募基金的运作方式，具体载明封闭式、开放式或者其他方式；(三) 私募基金的计划募集总额（如有）；(四) 私募基金的投资目标和投资范围；(五) 私募基金的存续期限；(六) 私募基金份额的初始募集面值；(七) 私募基金的结构化安排（如有）；(八) 私募基金的托管事项（如有）；(九) 私募基金的外包事项，订明外包机构的名称和在中国基金业协会登记的外包业务登记编码（如有）；(十) 其他需要订明的内容。第五节　私募基金的募集第十二条 订明私募基金募集的有关事项，包括但不限于：(一) 私募基金的募集机构、募集对象、募集方式、募集期限；(二) 私募基金的认购事项，包括私募基金合格投资者人数上限、认购费用、认购申请的确认、认购份额的计算方式、初始认购资金的管理及利息处理方式等；(三) 私募基金份额认购金额、付款期限等；(四) 《私募投资基金募集行为管理办法》规定的投资冷静期、回访确认等内容。第十三条 订明私募基金管理人应当将私募基金募集期间客户的资金存放于私募基金募集结算专用账户，订明账户开户行、账户名称、账户号码、监督机构等。第六节　私募基金的成立与备案第十四条 私募基金成立的有关事项，包括但不限于：(一) 订明私募基金合同签署的方式；(二) 私募基金成立的条件；(三) 私募基金募集失败的处理方式。第十五条 私募基金应当按照规定向中国基金业协会履行基金备案手续。基金合同中应约定私募基金在中国基金业协会完成备案后方可进行投资运作。第七节　私募基金的申购、赎回与转让第十六条 订明私募基金运作期间，私募基金投资者申购和赎回私募基金的有关事项，包括但不限于：(一) 申购和赎回的开放日及时间；(二) 申购和赎回的方式、价格、程序、确认及办理机构等；(三) 申购和赎回的金额限制。投资者在私募基金存续期开放日购买私募基金份额的，首次购买金额应不低于100万元人民币（不含认/申购费）且符合合格投资者标准，已持有私募基金份额的投资者在资产存续期开放日追加购买基金份额的除外。投资者持有的基金资产净值高于100万元时，可以选择部分赎回基金份额，投资者在赎回后持有的基金资产净值不得低于100万元，投资者申请赎回基金份额时，其持有的基金资产净值低于100万元的，必须选择一次性赎回全部基金份额，投资者没有一次性全部赎回持有份额的，管理人应当将该基金份额持有人所持份额做全部赎回处理。《私募办法》第十三条列明的投资者可不适用本项。(四) 申购和赎回的费用；(五) 申购份额的计算方式、赎回金额的计算方式；(六) 巨额赎回的认定及处理方式；(七) 拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式。第十七条 基金合同中可以约定基金份额持有人之间，以及基金份额持有人向其他合格投资者转让基金份额的方式、程序和私募基金管理人的相关职责。基金份额转让须按照中国基金业协会要求进行份额登记。转让期间及转让后，持有基金份额的合格投资者数量合计不得超过法定人数。第八节　当事人及权利义务第十八条 订明私募基金管理人、私募基金托管人的基本情况，包括但不限于姓名/名称、住所、联系人、通讯地址、联系电话等信息。投资者基本情况可在基金合同签署页列示。第十九条 说明私募基金应当设定为均等份额。除私募基金合同另有约定外，每份份额具有同等的合法权益。第二十条 根据《私募办法》及其他有关规定订明私募基金管理人的权利，包括但不限于：(一) 按照基金合同约定，独立管理和运用基金财产；(二) 按照基金合同约定，及时、足额获得私募基金管理人管理费用及业绩报酬（如有）；(三) 按照有关规定和基金合同约定行使因基金财产投资所产生的权利；(四) 根据基金合同及其他有关规定，监督私募基金托管人,对于私募基金托管人违反基金合同或有关法律法规规定、对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的，应当及时采取措施制止；(五) 私募基金管理人为保护投资者权益，可以在法律法规规定范围内，根据市场情况对本基金的认购、申购业务规则（包括但不限于基金总规模、单个基金投资者首次认购、申购金额、每次申购金额及持有的本基金总金额限制等）进行调整；(六) 以私募基金管理人的名义，代表私募基金与其他第三方签署基金投资相关协议文件、行使诉讼权利或者实施其他法律行为。第二十一条 根据《私募办法》及其他有关规定订明私募基金管理人的义务，包括但不限于：(一) 履行私募基金管理人登记和私募基金备案手续；(二) 按照诚实信用、勤勉尽责的原则履行受托人义务，管理和运用基金财产；(三) 制作调查问卷，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，向符合法律法规规定的合格投资者非公开募集资金；(四) 制作风险揭示书，向投资者充分揭示相关风险；(五) 配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；(六) 建立健全内部制度，保证所管理的私募基金财产与其管理的其他基金财产和私募基金管理人的固有财产相互独立，对所管理的不同财产分别管理，分别记账、分别投资；(七) 不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；(八) 自行担任或者委托其他机构担任基金的基金份额登记机构，委托其他基金份额登记机构办理注册登记业务时，对基金份额登记机构的行为进行必要的监督；(九) 按照基金合同约定接受投资者和私募基金托管人的监督；(十) 按照基金合同约定及时向托管人提供非证券类资产凭证或股权证明(包括股东名册和工商部门出具并加盖公章的权利证明文件)等重要文件（如有）；(十一) 按照基金合同约定负责私募基金会计核算并编制基金财务会计报告；(十二) 按照基金合同约定计算并向投资者报告基金份额净值；(十三) 根据法律法规与基金合同的规定，对投资者进行必要的信息披露，揭示私募基金资产运作情况，包括编制和向投资者提供基金定期报告；(十四) 确定私募基金份额申购、赎回价格，采取适当、合理的措施确定基金份额交易价格的计算方法符合法律法规的规定和基金合同的约定；(十五) 保守商业秘密，不得泄露私募基金的投资计划或意向等，法律法规另有规定的除外；(十六) 保存私募基金投资业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、交易记录及其他相关资料，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年；(十七) 公平对待所管理的不同基金财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动；(十八) 按照基金合同的约定确定私募基金收益分配方案，及时向投资者分配收益；(十九) 组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；(二十) 建立并保存投资者名册；(二十一) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国基金业协会并通知私募基金托管人和基金投资者。第二十二条 存在两个以上（含两个）管理人共同管理私募基金的，所有管理人对投资者承担连带责任。管理人之间的责任划分由基金合同进行约定，合同未约定或约定不清的，各管理人按过错承担相应的责任。第二十三条 私募基金管理人聘用其他私募基金管理人担任投资顾问的，应当通过投资顾问协议明确约定双方权利义务和责任。私募基金管理人不得因委托而免去其作为基金管理人的各项职责。投资顾问的条件和遴选程序，应符合法律法规和行业自律规则的规定和要求。基金合同中已订明投资顾问的，应列明因私募基金管理人聘请投资顾问对基金合同各方当事人权利义务产生影响的情况。私募基金运作期间，私募基金管理人提请聘用、更换投资顾问或调整投资顾问报酬的，应取得基金份额持有人大会的同意。第二十四条 根据《私募办法》及其他有关规定订明私募基金托管人的权利，包括但不限于：(一) 按照基金合同的约定，及时、足额获得私募基金托管费用；(二) 依据法律法规规定和基金合同约定，监督私募基金管理人对基金财产的投资运作，对于私募基金管理人违反法律法规规定和基金合同约定、对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形，有权报告中国基金业协会并采取必要措施；(三) 按照基金合同约定，依法保管私募基金财产。第二十五条 根据《私募办法》及其他有关规定订明私募基金托管人的义务，包括但不限于：(一) 安全保管基金财产；(二) 具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格专职人员，负责基金财产托管事宜；(三) 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(四) 除依据法律法规规定和基金合同的约定外，不得为私募基金托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；(五) 按规定开立和注销私募基金财产的托管资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户（私募基金管理人和私募基金托管人另有约定的，可以按照约定履行本项义务；如果基金合同约定不托管的，由私募基金管理人履行本项义务）；(六) 复核私募基金份额净值；(七) 办理与基金托管业务有关的信息披露事项；(八) 根据相关法律法规和基金合同约定复核私募基金管理人编制的私募基金定期报告，并定期出具书面意见；(九) 按照基金合同约定，根据私募基金管理人或其授权人的资金划拨指令，及时办理清算、交割事宜；(十) 根据法律法规规定，妥善保存私募基金管理业务活动有关合同、协议、凭证等文件资料；(十一) 公平对待所托管的不同基金财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动；(十二) 保守商业秘密,除法律法规规定和基金合同约定外，不得向他人泄露本基金的有关信息；(十三) 根据相关法律法规要求的保存期限，保存私募基金投资业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、交易记录及其他相关资料；(十四) 监督私募基金管理人的投资运作，发现私募基金管理人的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知私募基金管理人；发现私募基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的，应当立即通知私募基金管理人；(十五) 按照私募基金合同约定制作相关账册并与基金管理人核对。第二十六条 根据《私募办法》及其他有关规定订明投资者的权利，包括但不限于：(一) 取得基金财产收益；(二) 取得清算后的剩余基金财产；(三) 按照基金合同的约定申购、赎回和转让基金份额；(四) 根据基金合同的约定，参加或申请召集基金份额持有人大会，行使相关职权；(五) 监督私募基金管理人、私募基金托管人履行投资管理及托管义务的情况；(六) 按照基金合同约定的时间和方式获得基金信息披露资料；(七) 因私募基金管理人、私募基金托管人违反法律法规或基金合同的约定导致合法权益受到损害的，有权得到赔偿。第二十七条 根据《私募办法》及其他有关规定订明投资者的义务，包括但不限于：(一) 认真阅读基金合同，保证投资资金的来源及用途合法；(二) 接受合格投资者确认程序，如实填写风险识别能力和承担能力调查问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，承诺为合格投资者；(三) 以合伙企业、契约等非法人形式汇集多数投资者资金直接或者间接投资于私募基金的，应向私募基金管理人充分披露上述情况及最终投资者的信息，但符合《私募办法》第十三条规定的除外；(四) 认真阅读并签署风险揭示书；(五) 按照基金合同约定缴纳基金份额的认购、申购款项，承担基金合同约定的管理费、托管费及其他相关费用；(六) 按照基金合同约定承担基金的投资损失；(七) 向私募基金管理人或私募基金募集机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合私募基金管理人或其募集机构的尽职调查与反洗钱工作；(八) 保守商业秘密，不得泄露私募基金的投资计划或意向等；(九) 不得违反基金合同的约定干涉基金管理人的投资行为；(十) 不得从事任何有损基金及其投资者、基金管理人管理的其他基金及基金托管人托管的其他基金合法权益的活动。第九节　私募基金份额持有人大会及日常机构第二十八条 列明应当召开基金份额持有人大会的情形,并订明其他可能对基金份额持有人权利义务产生重大影响需要召开基金份额持有人大会的情形：(一) 决定延长基金合同期限；(二) 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;(三) 决定更换基金管理人、基金托管人；(四) 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五) 基金合同约定的其他情形。针对前款所列事项，基金份额持有人以书面形式一致表示同意的,可以不召开基金份额持有人大会直接作出决议,并由全体基金份额持有人在决议文件上签名、盖章。第二十九条 按照基金合同的约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(一) 召集基金份额持有人大会；(二) 提请更换基金管理人、基金托管人；(三) 监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；(四) 提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五) 基金合同约定的其他职权。第三十条 基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定。第三十一条 根据《基金法》和其他有关规定订明基金份额持有人大会及/或日常机构的下列事项:(一) 召集人和召集方式；(二) 召开会议的通知时间、通知内容、通知方式；(三) 出席会议的方式（基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开）；(四) 议事内容与程序；(五) 决议形成的条件、表决方式、程序；(六) 基金合同约定的其他事项。第三十二条 基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。第十节　私募基金份额的登记第三十三条 订明私募基金管理人办理份额登记业务的各项事宜。说明私募基金管理人委托可办理私募基金份额登记业务的其他机构代为办理私募基金份额登记业务的，应当与有关机构签订委托代理协议，并订明份额登记机构的名称、外包业务登记编码、代为办理私募基金份额登记机构的权限和职责等。第三十四条 订明全体基金份额持有人同意私募基金管理人、份额登记机构或其他份额登记义务人应当按照中国基金业协会的规定办理基金份额登记数据的备份。第十一节　私募基金的投资第三十五条 说明私募基金财产投资的有关事项，包括但不限于：(一) 投资目标；(二) 投资范围；(三) 投资策略；(四) 投资限制，订明按照《私募办法》、自律规则及其他有关规定和基金合同约定禁止或限制的投资事项；(五) 对于基金合同、交易行为中存在的或可能存在利益冲突的情形及处理方式进行说明；(六) 业绩比较基准（如有）；(七 参与融资融券及其他场外证券业务的情况（如有）。第三十六条 根据基金合同约定，可以订明私募基金管理人负责指定私募基金投资经理或投资关键人士，订明投资经理或投资关键人士的基本情况、变更条件和程序。第三十七条 私募基金采用结构化安排的，不得违背“利益共享，风险共担”基本原则，直接或间接对结构化私募基金的持有人提供保本、保收益安排。第十二节 私募基金的财产第三十八条 订明与私募基金财产有关的事项，包括但不限于：(一) 私募基金财产的保管与处分1. 说明私募基金财产应独立于私募基金管理人、私募基金托管人的固有财产，并由私募基金托管人保管。私募基金管理人、私募基金托管人不得将私募基金财产归入其固有财产。2. 说明私募基金管理人、私募基金托管人因私募基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入私募基金财产。3. 说明私募基金管理人、私募基金托管人可以按照合同的约定收取管理费用、托管费用以及基金合同约定的其他费用。私募基金管理人、私募基金托管人以其固有财产承担法律责任，其债权人不得对私募基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。私募基金管理人、私募基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，私募基金财产不属于其清算财产。4. 说明私募基金管理人、私募基金托管人不得违反法律法规的规定和基金合同约定擅自将基金资产用于抵押、质押、担保或设定任何形式的优先权或其他第三方权利。5. 说明私募基金财产产生的债权不得与不属于私募基金财产本身的债务相互抵消。非因私募基金财产本身承担的债务，私募基金管理人、私募基金托管人不得主张其债权人对私募基金财产强制执行。上述债权人对私募基金财产主张权利时，私募基金管理人、私募基金托管人应明确告知私募基金财产的独立性。(二) 私募基金财产相关账户的开立和管理私募基金管理人或私募基金托管人按照规定开立私募基金财产的托管资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户。证券账户和期货账户的持有人名称应当符合证券、期货登记结算机构的有关规定。开立的上述基金财产账户与私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金募集机构和私募基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。(三) 私募基金未托管的，应当在本节明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。第十三节　交易及清算交收安排第三十九条 参照中国证监会关于证券投资基金募集结算资金管理相关规定，具体订明下列事项：(一) 选择证券、期货经纪机构的程序（如需要）；(二) 清算交收安排；(三) 资金、证券账目及交易记录的核对；(四) 申购或赎回的资金清算；(五) 其他事项。第四十条 私募基金由基金托管人托管的，应当具体订明私募基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付的投资指令的事项：(一) 交易清算授权；(二) 投资指令的内容；(三) 投资指令的发送、确认及执行时间与程序；(四) 私募基金托管人依法暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序；(五) 私募基金管理人发送错误指令的情形和处理程序；(六) 更换被授权人的程序；(七) 指令的保管；(八) 相关的责任。第十四节　私募基金财产的估值和会计核算第四十一条 根据国家有关规定订明私募基金财产估值的相关事项，包括但不限于：(一) 估值目的；(二) 估值时间；(三) 估值方法；(四) 估值对象；(五) 估值程序；(六) 估值错误的处理；(七) 暂停估值的情形；(八) 基金份额净值的确认；(九) 特殊情况的处理。第四十二条 订明私募基金的会计政策。参照现行政策或按照基金合同约定执行，并订明以下事项，包括但不限于：(一) 会计年度、记账本位币、会计核算制度等事项；(二) 私募基金应独立建账、独立核算；私募基金管理人或其委托的外包服务机构应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，编制会计报表；私募基金托管人应定期与私募基金管理人就私募基金的会计核算、报表编制等进行核对。第十五节　私募基金的费用与税收第四十三条 订明私募基金费用的有关事项：(一) 订明私募基金财产运作过程中，从私募基金财产中支付的费用种类、费率、费率的调整、计提标准、计提方式与支付方式等；(二) 订明可列入私募基金财产费用的项目，订明私募基金管理人和私募基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或私募基金财产的损失，以及处理与私募基金财产运作无关的事项发生的费用等不得列入私募基金的费用；(三) 订明私募基金的管理费率和托管费率。私募基金管理人可以与私募基金投资者约定，根据私募基金的管理情况提取适当的业绩报酬；(四) 订明业绩报酬（如有）的计提原则和计算及支付方法；(五) 为基金募集、运营、审计、法律顾问、投资顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费；(六) 其他费用的计提原则和计算方法。第四十四条 根据国家有关税收规定，订明基金合同各方当事人缴税安排。第十六节　私募基金的收益分配第四十五条 订明私募基金收益分配政策依据现行法律法规以及基金合同约定执行，并订明有关事项，包括但不限于：(一) 收益分配原则，包括订明收益分配的基准、次数、比例、时间等；(二) 收益分配方案的确定与通知；(三) 收益分配的执行方式。第十七节　信息披露与报告第四十六条 订明私募基金管理人向投资者披露信息的种类、内容、频率和方式等有关事项。第四十七条 订明私募基金管理人、私募基金托管人应当按照《私募投资基金信息披露管理办法》的规定及基金合同约定如实向投资者披露以下事项：

法律主观：私募基金合同的注意事项分别有：注意私募基金合同双方的主体身份和意思表示；注意私募基金合同的合同标的、价格、履行期限和履行方式；注意私募基金合同双方的违约责任和争议解决方法等；法律规定的其他注意事项等。法律客观：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定，基金备案具体如下：第十一条私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。第十二条私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。第十三条私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。第十四条经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。

私募基金 合同范本 投资人：______________ 投资管理人：__________ 一、前言和释义 前言 鉴于， 1、为规范投资管理人与投资人之间的法律关系，明确投资管理人与投资人各自的权利、义务，更好地保护本合同签署各方的利益; 2、为便于投资管理人统一集中管理各投资人的出资，独立运用自身的专业知识和判断力进行投资行为，增进各投资人的整体利益;本合同签署各方达成一致条款如下文所述。 释义 (1)基金：__________________ (2) 投资人：__________________ (3)投资管理人：__________________ (4)投资行为：__________________ (5)结算年度：__________________ 二、基金的基本情况 1、 基金性质本基金为私募投资基金，是指投资人以契约的方式将自有资金交由投资管理人，由投资管理人将所有资金集合管理、对外投资的资产管理基金。 2、类别本基金为契约型开放式基金。 3、投资领域包括股票投资与其他投资。以股票投资为主。[在条件满足的情况下，也可进行其他投资。其他投资的相关协议在条件满足时另行签订。 4、存续期限本基金存续期间为____年，自收到第一笔投资资金开始，到第____年的12月31日为止。 三、 基金的管理 1、投资人的出资 2、投资人均需以现金[人民币]的形式出资。出资包括：(1)投资人初次投资或再投资时的出资;(2)在每一结算年度结束后以分得的利润的再投资。 3、人民币____万元构成一份出资。每个投资人最低出资____份。 4、基金的开户所有投资人的出资均放入投资管理人的专项资金账户，该账户的具体信息为：户名：____________________账号：____________________________本资金账户仅供本基金项下募集资金及其投资收益存放之用，任何其他资金均不得存放或暂时存放于本资金账户。 5、管理权限投资管理人对账户有完全排他的管理权。投资管理人自主地进行投资行为，不受投资人的干扰与影响。投资人不得要求投资管理人按自己的意愿进行投资行为。对于投资管理人的投资行为，投资人仅有知情权与监督权。投资人监督权的行使不得妨碍投资管理人按照自己的意愿进行投资行为。 四、合同的当事人及权利义务 投资管理人姓名：________ 身份证 号：____________________住所：____________ 出生年月：____________________联系电话：________________________ 投资管理人的权利与义务 1、投资管理人对账户有完全排他的管理权。投资管理人自主地进行投资行为，不受投资人的干扰与影响。投资人不得要求投资管理人按自己意愿进行投资行为。 2、为扩大基金规模，增加投资回报收益，投资管理人有权批准吸收新的投资人加入基金。其他投资人不得阻挠。 3、投资管理人有权单方面解除与任一投资人的协议。 4、投资管理人有权依据本协议决定每个结算年度的分配方案。 5、为基金的利益，投资管理人有权依法为基金融资。 6、投资管理人有权为基金的正常运转选择、更换 律师 事务所、会计师事务所等专业机构。 7、投资管理人能够作为投资人，将自有资金投入基金。 8、投资管理人需以自己所具有的专业知识与能力，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。 投资人：________________ 姓名： ________________身份证号：____________________ 住所：________________ 出生年月：________________联系电话：____________________ 投资人的权利与义务 1、投资人有权分享基金的财产收益，并在基金 清算 后分配剩余财产。 2、投资人有权在本合同第十条的情况下退出基金。 3、投资人有权向投资管理人索取每一期的基金具体报告。 4、投资人并不享有单方面 解除合同 的权利。 5、投资人应保证，其对于向基金投入的资金，有完全的权利进行处分，且该等资金的投入不会导致任何违法事由。 上述就是对 私募基金合同范本 的相关介绍，私募基金合同要取得合同双方的同意，必须是自愿的不能是强制性的。对于合同的当事人也就是投资人和投资管理人来说，是有权利和义务的。投资管理人可以将自身的资金投入私募基金当中，并且也可以单方面的解除和另一投资人之间的合同协议。

封闭期，资金回流，意外情况抽资，保密，风险等，具体的这个东西只有和私募谈的时候才能告诉你，私募对客户的要求很高

法律主观：私募基金对于一位投资者来说想必不会太陌生，它苛刻的办理条件曾让很多投资者望而却步，但这并不能阻止人们对他的热衷，或许大家都听说过私募基金有备案程序。一、私募基金一定要备案吗私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。二、私募基金不备案风险私募股权基金因其投资存在的行业跨度和法律框架，很容易触碰红线而引发投资风险。投资风险如何降低，首先应该清晰的了解风险的存在来有效做出风险防控预案，其次规范私募股权基金的投资行为，降低风险几率。私募股权投资基金的法律风险，指私募股权投融资操作过程中相关主体不懂法律规则、疏于法律审查、逃避法律监管所造成的经济纠纷和涉诉给企业带来的潜在或己发生的重大经济损失。法律风险的原因通常包括违反有关法律法规、合同违约、侵权、怠于行使公司的法律权利等。具体风险内容如债务拖欠，合同诈骗，盲目担保，公司治理结构软化，监督乏力，投资不做法律可行性论证等。潜在的法律风险和经济损失不计其数。综上所述，对于行政机关而言，法无授权不可为。也就是说走正规渠道的私募基金都要到基金业协会进行备案，这样可以方便投资者查询，接受社会监督。法律客观：私募基金成立的条件1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。3、基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”4、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。6、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：（1）发放贷款；（2）公开交易证券类投资或金融衍生品交易；（3）以公开方式募集资金；（4）对除被投资企业以外的企业提供担保。7、管理型基金公司：投资基金管理“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”。8、单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。9、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。10、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。以上便是设立私募基金的具体条件，希望对你有帮助。

你好，私募基金是指只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。相对于公募基金，在运作上具有较大的灵活性，它既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易，也可以进行汇率、商品期货投机交易等。私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的高净值人群为目标客户。

您好！这个可以去银行问问啊，银行办的第三方托管有相应的模版的！

对中国大陆一般的投资者而言，私募股权投资基金较大规模地进入投资者视野，是在 2010 年。在此之前，这一行业仅有非常小规模的专业投资者参与。就算时至今日，不能正确区分私募股权投资基金、私募证券投资基金和对冲基金等概念的投资者仍不在少数。前不久的一次沟通会议中，我们还被投资者问到这样的一个问题：“这个基金（私募股权投资基金）的止损线是怎么设置的？”投资者对此问题陌生，究其原因，与私募股权投资行业本身非公开交易、信息保密要求高等特性有关。而对于私募股权投资基金的合同，许多投资者更是“望而却步”。对一般的投资者而言，私募股权投资基金的基金合同之所以难以阅读，主要有三个原因：合同太长、条款之间的勾稽关系太复杂、对于私募股权投资逻辑不了解。本文更多的是希望结合过去的相关经验，通过对私募股权投资基金合同的基本架构和思路进行梳理总结，帮助读者将合同“读薄”，即更有效、更快速地把握私募股权投资基金的核心条款和要素设置情况。为了相对快速地把握私募股权投资基金合同的基本框架和思路，必须要将基金的介绍材料与协议文本交叉比对阅读，介绍材料往往是对基金的基本投资逻辑、基金架构和管理团队等信息的介绍，而协议更多的则是关于各方权责范围的约定。两者互有联系，但内容却并不完全重合，且在一定程度上，介绍材料恰恰是为了阐述合同无法包含、却又十分重要的信息而被撰写的。具体而言，我们可以将阅读合同拆分为三个步骤：1理解标的基金的基本投资逻辑许多时候，这一步骤对于阅读合同是最为关键、最为核心，也最容易被忽视的一步。同样是股权投资基金，投资者会不理解为什么有的基金期限那么短（2 - 3年），而有的基金期限那么长（8 - 10年及以上）；不理解为什么有的基金合同把投资项目写得非常具体和清楚，为什么有的基金合同里则完全看不到具体项目的名字；不理解为什么有的基金在协议里有股权回购的安排，有的基金则看不到具体的资金回流约定等等。有些投资者甚至使用上述条款上的差异，来判断标的基金的优劣，这是常见且非常有害的一种“常识”。实际情况是，在私募股权投资领域，真正的常识是不同的投资策略对应不同的合同框架，合同框架的安排与基金的优劣并无直接联系。私募股权投资的基本逻辑是在非公开的市场中，投资专业机构通过长期的研究和生态圈建设，了解或预判市场中其他投资者尚未理解或者无法把握的趋势与机会，从而投资于这样的机会，并从中获利。一般情况下，私募股权投资基金不可能将自己的预判和研究成果在协议或者募集的材料中进行详细阐述，也通常不会对拟投资标的进行明确约定，毕竟，这是基金的“秘密”武器，是基金赖以生存的基础。而相应的，在私募股权基金当中，为了将研究形成的“预判”转化为投资的收益，有两个因素是绝对必要的。其中一个重要的因素是“时间”，既然是“预判”，那么现实的到来一定需要一定时间的等待或促成，这也就是为什么私募股权投资基金大多需要设置较长的封闭期限，是为了基金所投资的创新企业价值能够有充足的时间“发酵”，最终酿成一坛好酒。另一个重要的因素是“分散”，因为是“预判”，就一定会面临预判的趋势并不能到来（或者并未以预判的方式到来）的风险。为了尽可能降低这种“预判”的风险，私募股权投资基金需要将投资分散，有的基金分散投资于不同的细分行业，有的基金则通过分散投资于不同阶段的公司，来分散风险。这一基本的投资逻辑决定了基金在募集时（一般情况下），不会在协议中约定具体的投资项目、也不会针对基金或者具体项目的回购进行安排。对于具体的私募股权投资基金，不同的基金对应不同的投资策略，相应的，在条款的设计中也会有一定程度的体现。投资者应当先理解标的基金的基本策略框架，以相应的策略框架为基础阅读协议，这样才可能实现相对高效的理解。理解标的基金的基本策略并不难，只需要把握其基本的投资范围、投资阶段、预计的投资退出方式（这些内容很可能不会直接写入合同，但会在基金的介绍文件中说明）即可。抛开策略直接阅读协议，往往会不得要领，无法正确理解协议结构和条款。2在了解基金投资逻辑的基础上，了解标的基金的投资结构基金的投资结构差异，可能带来费用条款、投资者表决机制和基金期限等多个方面的差异。例如，投资者需要了解所投资的基金主体是母基金，还是直投基金；是主基金，还是联接基金。同一支基金的不同募集主体之间，在费用条款、基金期限方面可能存在差异。例如，同样是采用主基金+联接基金的结构，有的基金会将费用安排在主基金中，联接基金层面除必要的运营费用之外，不收取其他费用；而有的基金则会采用主基金与联接基金各自收取费用的结构。相应的，投资在主基金层面的投资者与投资在联接基金层面的投资者所看到的基金合同就会有一定的差异。投资者需要了解所投资基金的结构，才能对相关条款、权责和费用的具体情况准确理解。3在了解基金策略和结构基础上，将合同结构进行拆分阅读一般而言，在基金合同中，对投资者而言，需要重点关注的内容可以分为 4 大部分：1. 基金的基本要素信息，主要包括基金的投资范围、投资目标、期限（包括投资期和延长期的设定）、缴款方式和时间要求等。其中有一个容易被投资者忽略、但又十分重要的内容，是基金的“释义”，一般而言，“释义”将会集中提供基金合同关键字的线索，对于投资者快速查阅基金的要素信息和关键条款十分有帮助。2. 基金的费用和收益分配顺序，主要包括基金的运营费用范围和上限约定（如有）、托管费（如有）、后续投资者的追补差价及分配机制、管理费收取以及基金的收益分配顺序。其中，股权投资基金的收益分配顺序条款，可能相对于市场中其他类别基金的相关条款更为多变、复杂。这一情况是由股权投资基金本身的运行机制决定的，具体的分配顺序设置情况这里难以一一讨论。但一个容易被投资者忽略的事实是，即使是同样的分配顺序条款设置，不同的投资策略，不同的投资阶段，不同的投资风格，所产生的最终实际分配效果可能截然不同。3. 关于违约的约定，包括基金投资者的违约条款和基金管理人的违约条款，关注基金投资者的违约条款。这是为了了解投资者在什么样的情况下将会构成违约，将会面临什么样的处罚和后续处理程序；关注基金管理人的违约条款（包括关键人士条款），是为了了解投资者在哪些情况下，通过何种方式，可以更换基金管理人或者要求基金提前清算。4. 关于基金的报告获取条款，包括基金年度报告的时间、信息披露的频率和内容框架等。这部分条款的内容相对较为标准，也易于理解。以上 4 部分的条款内容并非合同的全部，但合同的条款设置主要是围绕这几个核心部分来构筑的。掌握这一核心内容框架，能够帮助投资者带有目的性地阅读合同，提升阅读的效率。以上是我们对于基金协议的阅读思路和方法的总结，希望对读者有所裨益。本文一再提及“快速、有效地阅读合同”，决非意欲提供一条阅读合同的“捷径”，只是希望为首次阅读合同的投资者提供框架和指引，帮助投资者把握合同阅读的重点。完整地理解合同，需要投资者将合同的内容与合同之外的信息结合，交叉阅读和比对检查，而不仅仅是将合同通读一遍。

私募牌照申请难度一直增大，那么现在有哪些新的规定出来，如何成功办理？关于基金公司注册及私募基金备案等我司有丰富的办理经验，保证管理人通过！广东私募基金转让，深圳私募牌照转收购中国证劵投资基金业协会备案材料：公司高管真实简历及所在公司的人联系方式公司高管的身分证扫描件和电子照片执照副本.税务副本.代码副本.公章加入基金业协会的申请书公司申请备案的承诺函公司上一年度的财务报表(如是新成立公司.则需当月的财务报表)公司注册资本金的验资报告公司章程。广东私募基金转让，深圳私募牌照转收购 管理人是否建立投资、风控、内控、员工个人交易、信息披露等相关制度。　 10.证券从业资格：证券市场基础知识和证券投资基金两门考试.新发布的私募备案规定：投资类、基金类、资本类、资产类型可私募备案新发布的私募备案规定：投资类、基金类、资本类、资产类型可私募备案。

募集办法总体上是采用较为严格的行为监管。同时，募集办法也体现出了适应互联网时代募集方式的特点。募集办法中，最大的亮点是有条件认可了互联网基金推介。互联网基金推介之困惑《私募投资基金监督管理暂行办法》（简称“监管办法”）第十四条规定：私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。对于监管办法第十四条，理解方面存有一定的争议。该条强调了不得通过互联网方式向不特定对象宣传推介，并未禁止通过互联网向特定对象进行宣传推介。但是，什么是网络环境下的“特定对象”？监管办法并未给出答案。如何能够将网络受众特定化？监管办法同样没有给出答案。募集办法明确了网络“特定对象”的确定规则募集办法第二十条规定：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。募集办法还规定了在线特定对象确定程序的具体内容，包括：（1）投资者如实填报真实身份信息及联系方式；（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（3）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（4）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；（5）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（6）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。可以预见的是，对于具备规范管理制度，实行了投资者实名注册制度及特定对象甄别制度的私募销售机构而言，募集办法将极大的推进其互联网基金推介及销售业务的发展。某种意义上也可以说，未来互联网基金销售的市场地位将会大大提高。当然，私募基金销售机构通过网络销售基金，也需要在客户电子身份认证等制度方面加以完善，以适应基金网络推介与销售大趋势。对于募集办法，需要解读的内容比较多，本文着重于对募集行为中的宣传规定作出解读。募集办法中，对于私募基金的广告宣传行为作出了两大方面的规定，一方面是宣传方式，另一方面是宣传内容。基本上直击要害，所涉及的内容很多都是基金销售机构在日常销售行为中经常采用的行为。1、私募基金推介方式募集办法进一步细化了《私募投资基金监督管理暂行办法》中的“非公开原则”，主要体现在一下方面：（1）禁止公开推介或者变相公开推介；（2）公开出版资料；（3）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；（4）海报、户外广告；（5）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（6）公共、门户网站链接广告、博客等；（7）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（8）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（9）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介。2、推介内容针对私募基金销售过过程中的误导、夸大、保本承诺等行为，募集办法进明确了推介内容的原则和尺度，对于内容明确了如下禁止事项：（1）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（3）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（4）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（5）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（6）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（7）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（8）恶意贬低同行；（9）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（10）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；3、设置了特定对象甄别的具体规则对于特定对象，长期以来由于缺乏操作标准，比较难于把握。本次，募集办法对于特定对象规定了明确的甄别程序。募集办法规定了在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。并规定 募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好等。并同步发布了《私募基金投资者问卷调查内容与格式指引（个人版）》。对于 募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的，也规定了特定对象确定程序。随着私募募集办法的施行，私募基金管理机构、私募积极销售机构，均应对募集基金推介环节予以规范。

第一章总则 　　第一条为了规范私募投资基金(以下简称私募基金)的募集行为，促进私募基金行业健康发展，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)等法律法规的规定，制定本办法。 　　第二条私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(以下统称募集机构)及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。 　　在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。 　　本办法所称募集行为包含推介私募基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。 　　第三条基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节适用本办法。 　　本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构，为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。前述基金业务外包服务机构应当遵守中国基金业协会基金业务外包服务相关管理办法。 　　第四条从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。 　　第五条中国基金业协会依照法律法规、中国证监会相关规定及中国基金业协会自律规则，对私募基金募集活动实施自律管理。 　　第二章一般规定 　　第六条募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。 　　募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。 　　第七条私募基金管理人应当履行受托人义务，承担基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同)的受托责任。委托基金销售机构募集私募基金的，不得因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任。 　　第八条私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。 　　基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。 　　第九条任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。 　　投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。 　　第十条募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。 　　第十一条募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 　　第十二条募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。 　　本办法所称私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。 　　第十三条募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。 　　取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。符合前述情形的机构应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。 　　本办法所称监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。监督机构应当成为中国基金业协会的会员。 　　私募基金管理人应当向中国基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。 　　第十四条涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。 　　第十五条私募基金募集应当履行下列程序： 　　(一)特定对象确定; 　　(二)投资者适当性匹配; 　　(三)基金风险揭示; 　　(四)合格投资者确认; 　　(五)投资冷静期; 　　(六)回访确认。 　　第三章特定对象的确定 　　第十六条募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。 　　私募基金管理人应确保前述信息真实、准确、完整。 　　第十七条募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。 　　第十八条在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。 　　投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。 　　投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。 　　第十九条募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面： 　　(一)投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息; 　　(二)财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括净资产状况等信息; 　　(三)投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息; 　　(四)投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等; 　　(五)风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。 　　《私募基金投资者问卷调查内容与格式指引(个人版)》详见附件一。 　　第二十条募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于： 　　(一)投资者如实填报真实身份信息及联系方式; 　　(二)募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息; 　　(三)投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议; 　　(四)投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定; 　　(五)投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查; 　　(六)募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。 　　第四章私募基金推介 　　第二十一条募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。 　　募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。 　　第二十二条私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。 　　除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。 　　第二十三条募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于： 　　(一)私募基金的名称和基金类型; 　　(二)私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息; 　　(三)中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息(含相关诚信信息); 　　(四)私募基金托管情况(如无，应以显著字体特别标注)、其他服务提供商(如律师事务所、会计师事务所、保管机构等)，是否聘用投资顾问等; 　　(五)私募基金的外包情况; 　　(六)私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况; 　　(七)私募基金收益与风险的匹配情况;

可以这样做，只要有合法的法律手续就可以其私募资金，一定要去签署协议，并不算非法集资。

　　私募基金公司备案流程　　一、基金管理人登记　　私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。　　二、基金备案　　私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的　　主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。　　三、人员管理　　私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。　　四、备案时间及要求　　私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。　　五、基金公司备案所需要的材料：　　1.营业执照副本、　　2.税务副本、　　3.组代副本、　　4.法人电子版、　　5.股东信息（办理时需要号）　　6.所有高管人员一寸照片（蓝、白底）、　　7.验资报告、　　8.资质负责表、利润表。　　9.有项目的出示项目计划书（募集人群、募集方式、募集方向、推出形式)　　10.提供高管人员18岁以后的个人简历（高管必须具有证券从业资格证的人）。现在通过此之前就是越来越难了

购买私募基金的渠道有很多，一般是通过第三方的机构来预约购买。如果你没有相应的渠道，你可以到银行的营业部咨询，有些银行也会开放部分私募基金的认购资格。对那些想要充分进行资产配置的小伙伴来说，他们已经不满足于普通的公募基金，有些人会把目光放到私募基金上。私募基金的购买会比公募基金麻烦一些，也需要投资人有更加成熟的投资技巧和投资理念。关于题主问的这个问题，我会从以下几点做详细解答。第1种渠道是第三方预约方式。如果你想预约购买私募基金，你可以查询具有基金销售执照的第三方机构，通过第三方机构的方式来预约购买。在多数情况下，私募基金的机构会主动联系投资人，很少出现投资人主动联系私募基金的情况。如果你身边有基金经理和私募基金的销售人员，你也可以通过他们来预约购买私募基金。第2种渠道是银行预约方式。有些地方性质的商业银行会开放私募基金的业务，私募基金并不是银行的直接业务，而是通过银行为媒介进行的第三方业务。如果你实在找不到合适的购买渠道，你完全可以咨询银行的营业厅，通过这种方式来认购私募基金。银行认购的方式会比较安全，当然手续费也会比较高。第3种渠道是直接联系私募机构。毕竟私募基金是一种风险比较大的投资行为，在你建立了足够成熟的投资理念之后，你完全可以直接联系私募机构，并且根据私募机构的相关要求来认购相应的份额。值得一提的是，私募基金一般会有100万左右的认购起点，并且会有相应的封闭期，你需要充分考虑私募基金的投资风险。

法律分析：私募基金的募集期一般是1-3个月， 募集期内募集的资金达不到最低要求的话，基金合同就不能成立，钱会退还给投资者的。募集期结束，就进入封闭期了，私募基金的封闭期一般是6个月到一年，这时，基金合同已经生效。法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第八十七条 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。第九十四条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

2022年，湖北证监局及深圳证监局已就承诺保本保收益先后向两位管理人发送了警示函。2021年，深圳证监局、浙江证监局、安徽证监局等均曾就管理人承诺保本保收益事项作出行政处罚决定，违规事项为在宣传推介材料或基金合同中约定预期收益率、固定付息时间，同时由自身、股东或关联方与投资者签署《基金份额受让协议》、《回购协议》、《保证承诺函》等情节。中基协于2019年12月27日出具的《纪律处分决定书》中，管理人存在通过与投资者签订回购协议向投资者承诺最低收益的违规情形；于2020年2月28日出具的《纪律处分决定书》中，管理人在产品推介文件中签署了大量保证函、流动性支持函、股份回购等内容，向投资者承诺投资本金不受损失及最低收益；上述两家管理人均因同时存在其他违规事项，已被注销管理人资格。提到回购安排，存在两个层面的理解，一个是底层项目层面的股权回购，往往和项目退出息息相关；另一个层面则是基金募集层面的回购承诺，经常与禁止保本保收益/禁止刚性兑付如影随形。本篇旨在梳理与讨论私募基金相关回购安排，如有不足，望各位客官指正。

请查看中国证券投资基金业协会官网、具体依据 《私募投资基金监督管理暂行办法》第七条规定：（一）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。

一法指的是：《证券投资基金法》重点：管理人、托管人的义务与持有人的权利六规指的是：一、《私募投资基金监督管理暂行办法》明确私募基金的投资范围“包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的“二、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金应当以非公开方式向投资者募集资金，不得公开或变相公开募集。私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。三、《私募投资基金管理人内部控制指引》四、《私募投资基金信息披露管理办法》五、《私募投资基金募集行为管理办法》六、《私募投资基金合同指引》

私募基金合规流程是：一、了解投资者信息由投资者填写并提供基本信息表，并提供相关信息证明文件。二、对投资者分类投资者分为普通投资者与专业投资者。专业投资者（符合下列条件之一即可）：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（五）同时符合下列条件的自然人：1、金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；2、具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等专业投资者之外的投资者为普通投资者，并且，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以转化专业投资者向普通投资者转化：符合上文专业投资者条件第（四）、（五）项规定的，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。普通投资者向专业投资者转化：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但私募管理人有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。普通投资者以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。私募管理人应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。根据7月1日实行的《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定，私募管理人应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。同时，根据不同的标准，对专业投资者、普通投资者进行细化分类和管理。三、填写风险测评问卷对普通投资者进行风险问卷调查，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。■ 评估结果有效期最长不得超过3年。■ 超过3年，再次向投资者推介私募基金时，需要重新进行投资者风险评估。■ 同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。■ 投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。■ 通过互联网向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。四、投资者适当性匹配对投资者进行风险评估之后，募集机构应当向投资者出具风险测评等级告知书。同时，募集机构应当根据风险特征和程度对销售的产品或者提供的服务划分风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。五、基金推介■ 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。■ 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。六、签署风险揭示书适当性匹配一致后，募集机构需要向投资者进行风险揭示，并与投资者签署风险揭示书。■ 特别注意：如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，募集机构应当进行特别的书面风险警示；投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。七、合格投资者确认在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明，证明其属于合格投资者。合格投资者认定标准：具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合本条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。■ 合格投资者累计不得超过200人。■ 如果投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者；基金份额受让后投资者人数累计不得超过200人。八、投资冷静期完成合格投资者确认程序后，签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。■ 私募证券投资基金，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；■ 私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。九、回访确认■ 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。■ 回访过程不得出现诱导性陈述。■ 募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。■ 投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。■ 未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。十、未尽事宜资料归档对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20 年。双录留痕1、现场方式，执行普通投资者申请成为专业投资者，要录音或者录像；2、现场方式，向普通投资者销售高风险产品或者服务，要录音或者录像；3、现场方式，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见，要录音或者录像；4、现场方式，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节，要录音或者录像；注：非现场方式，要完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。

是的！需要备案！

一、募集行为主体（私募基金募集机构）1、办理私募基金管理人登记的机构（以下简称“管理人”）可以自行募集其设立的私募基金；2、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称“销售机构”）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；3、其他任何机构不得从事私募基金的募集活动。二、募集行为的界定募集行为包含：推介私募基金、发售基金份额（权益）、办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。三、基金业务外包服务机构1、为管理人提供募集服务的基金销售机构；2、为私募基金募集机构提供支付结算服务的机构；3、私募基金募集结算资金监管机构；4、私募基金份额登记服务机构；5、与私募基金募集业务相关服务的机构。四、私募基金募集业务人员要求从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格）。五、私募基金募集机构的责任概要1、特定对象确定；2、投资者适当性审查；3、私募基金推介；4、合格投资者确定。六、基金销售协议1、委托销售机构募集的，管理人与销售机构应当以书面形式签订基金销售协议；2、基金销售协议中关于管理人与销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件；3、基金销售协议与基金合同附件关于基金销售内容不一致的，以基金合同附件为准。七、私募基金份额的非法拆分转让1、任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品；2、将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准；3、募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件；4、投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金。八、募集机构的保密与资料保管义务1、募集机构的保密内容：（1）投资者的商业秘密；（2）投资者个人信息。2、募集机构的保管要求：（1）投资者适当性管理记录；（2）其他与私募基金募集业务相关的记录。九、私募基金募集结算资金（募集结算金）1、募集结算金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。2、募集结算金权属移转：从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。3、涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将募集结算金归入其自有财产。4、禁止任何主体以任何形式挪用募集结算金。5、募集结算金不属于管理人、销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构的破产财产或者清算财产。十、私募基金募集结算资金专用账户（专用账户）1、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开设私募基金募集结算资金专用账户；2、专用账户用于（确保资金原路返还）：（1）统一归集募集结算金；（2）向投资者分配收益；（3）给付赎回款项；（4）分配基金清算后的剩余基金财产。十一、私募基金募集结算专用账户的监督机构（监督机构）1、监督机构：（1）中国证券登记结算有限责任公司；（2）取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司；（3）中国基金业协会规定的其他机构。2、募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。3、监督机构承担保证募集结算金划转安全的连带责任。4、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。5、管理人应当向中国基金业协会报送专用账户及其监督机构信息。十二、基金募集程序1、特定对象确定；2、投资者适当性匹配；3、基金风险揭示；4、合格投资者确认；5、投资冷静期；6、回访确认。十三、募集机构可公开宣传的内容1、管理人品牌；2、管理人发展战略；3、管理人的投资策略；4、管理团队；5、管理人的高管信息；6、已备案私募基金的基本信息。十四、特定对象确定程序1、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序。2、募集机构通过特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。3、投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。4、投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。十五、投资者问卷调查主要内容：1、投资者基本信息：（1）个人包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；（2）机构包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；2、财务状况：（1）个人财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；（2）机构财务状况包括净资产状况等信息；3、投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；4、投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；5、风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。十六、在线特定对象确定程序1、投资者如实填报真实身份信息及联系方式；2、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；3、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；4、投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；5、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；6、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。十七、私募基金风险评级1、募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。2、募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。十八、私募基金推介材料1、私募基金推介材料应由管理人制作并使用。2、除管理人委托募集的销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。3、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，如有不一致的，应当向投资者特别说明。4、私募基金推介材料主要内容：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（10）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（15）中国基金业协会规定的其他内容。十九、私募基金推介禁止性行为：1、公开推介或者变相公开推介；2、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；3、以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；4、夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；5、使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；6、推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；7、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；8、采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；9、恶意贬低同行；10、允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；11、推介非本机构设立或负责募集的私募基金；12、法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。二十、私募基金推介禁止渠道：1、公开出版资料；2、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；3、海报、户外广告；4、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；5、公共、门户网站链接广告、博客等；6、未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；7、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；8、未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；9、法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。二十一、风险揭示书的主要内容1、私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；2、私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；3、投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。二十二、私募基金的合格投资者（合格投资者）1、合格投资者是指，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。（前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）。2、在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准。二十三、投资冷静期1、基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。2、投资冷静期的起算时间：（1）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；（2）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。二十四、投资回访1、募集机构指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。2、募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。3、投资回访的主要内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。4、投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同，出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。5、未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。6、投资者为专业投资机构的，无需设置投资冷静期及投资回访。二十五、法定合格投资者（无冷静期及回访要求的投资者）1、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；2、依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；3、受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；4、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；5、法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。二十六、普通违规及处罚1、募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反以下规定的：（1）《私募投资基金募集行为管理办法》一般规定；（2）特定对象确定程序的规定；（3）私募基金推介材料制作规定；（4）风险揭示书制作的规定。2、募集机构的处罚形式：（1）要求限期改正；（2）行业内谴责；（3）加入黑名单；（4）公开谴责；（5）暂停受理或办理相关业务；（6）撤销管理人登记等。3、相关工作人员的处罚形式：（1）要求参加强制培训；（2）行业内谴责；（3）加入黑名单；（4）公开谴责；（5）认定为不适当人选；（6）暂停基金从业资格；（7）取消基金从业资格等。二十七、严重违规及处罚1、募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反以下规定的：（1）公开宣传规定；（2）私募基金风险评级规定；（3）私募基金推介禁止性行为规定；（4）私募基金推介禁止渠道规定；（5）合格投资者及审核规定。2、募集机构的处罚形式：（1）加入黑名单；（2）公开谴责；（3）撤销管理人登记等。3、相关工作人员的处罚形式：（1）采取行业内谴责；（2）加入黑名单；（3）公开谴责；（4）取消基金从业资格等纪律处分。二十八、纪律处罚的累积升级（1）募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分；（2）募集机构在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。二十九、《私募投资基金募集行为管理办法》实施时间自2016年7月15日起实施

各私募基金管理人：为规范私募投资基金业务，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》和中国证券监督管理委员会的授权，中国证券投资基金业协会制定了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，现予发布。第一章 总则第一条 为规范私募投资基金业务，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知》和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定，制定本办法。第二条 本办法所称私募投资基金(以下简称私募基金)，系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。第三条 中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)按照本办法规定办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理。第四条 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。第二章 基金管理人登记第五条 私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。第六条 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。第七条 登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。第八条 基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。第九条 私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证。第十条 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。第三章 基金备案第十一条 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同(基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同)等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。第十二条 私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。第十三条 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。第十四条 经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。第四章 人员管理第十五条 私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。第十六条 从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：(一)通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试；(二)最近三年从事投资管理相关业务；(三)基金业协会认定的其他情形。第十七条 私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。前款所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。第十八条 私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构组织的执业培训。第五章 信息报送第十九条 私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。第二十条 私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。第二十一条 私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。受托管理享受国家财税政策扶持的创业投资基金的基金管理人，还应当报送所受托管理创业投资基金投资中小微企业情况及社会经济贡献情况等报告。第二十二条 私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(一)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更；(二)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更；(三)私募基金管理人分立或者合并；(四)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为；(五)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(六)可能损害投资者利益的其他重大事项。第二十三条 私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：(一)基金合同发生重大变化；(二)投资者数量超过法律法规规定；(三)基金发生清盘或清算；(四)私募基金管理人、基金托管人发生变更；(五)对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。第二十四条 基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。第六章 自律管理第二十五条 基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。第二十六条 基金业协会可以对私募基金管理人及其从业人员实施非现场检查和现场检查，要求私募基金管理人及其从业人员提供有关的资料和信息。私募基金管理人及其从业人员应当配合检查。第二十七条 基金业协会建立私募基金管理人及其从业人员诚信档案，跟踪记录其诚信信息。第二十八条 基金业协会接受对私募基金管理人或基金从业人员的投诉，可以对投诉事项进行调查、核实，并依法进行处理。第二十九条 基金业协会可以根据当事人平等、自愿的原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。第三十条 私募基金管理人、高级管理人员及其他从业人员存在以下情形的，基金业协会视情节轻重可以对私募基金管理人采取警告、行业内通报批评、公开谴责、暂停受理基金备案、取消会员资格等措施，对高级管理人员及其他从业人员采取警告、行业内通报批评、公开谴责、取消从业资格等措施，并记入诚信档案。情节严重的，移交中国证监会处理：(一)违反《证券投资基金法》及本办法规定；(二)在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息，或者隐瞒重要事实；(三)法律法规、中国证监会及基金业协会规定的其他情形。第三十一条 私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，基金业协会责令改正；一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的，基金业协会可以对主要责任人员采取警告措施，情节严重的向中国证监会报告。第七章 附则第三十二条 本办法自2014年2月7日起施行，由基金业协会负责解释

管理人和相关当事人对私募投资基金的职责不因协会依照法律法规和自律规则执行注销管理人登记等自律措施而免除。已注销管理人和相关当事人应当根据《证券投资基金法》、协会相关自律规则和基金合同的约定，妥善处置在管基金财产，依法保障投资者的合法权益。管理人提供的私募投资基金备案和持续信息更新的材料和信息应当真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。管理人应当上传私募投资基金备案承诺函、基金合同、风险揭示书和实缴出资证明等签章齐全的相关书面材料。《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条本办法所称私募投资基金（以下简称私募基金），是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。证券公司、基金管理公司、期货公司及其子公司从事私募基金业务适用本办法，其他法律法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定对上述机构从事私募基金业务另有规定的，适用其规定。第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。第四条私募基金管理人和从事私募基金托管业务的机构（以下简称私募基金托管人）管理、运用私募基金财产，从事私募基金销售业务的机构（以下简称私募基金销售机构）及其他私募服务机构从事私募基金服务活动，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。

北京创业一点通私募基金备案为您解答：私募基金公司备案流程一、基金管理人登记私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。二、基金备案私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。三、人员管理私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。四、备案时间及要求私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。五、基金公司备案所需要的材料：1.营业执照副本、2.税务副本、3.组代副本、4.法人电子版、5.股东信息（办理时需要号）6.所有高管人员一寸照片（蓝、白底）、7.验资报告、8.资质负责表、利润表。9.有项目的出示项目计划书（募集人群、募集方式、募集方向、推出形式)10.提供高管人员18岁以后的个人简历（高管必须具有证券从业资格证的人）。

法律主观：私募基金对于一位投资者来说想必不会太陌生，它苛刻的办理条件曾让很多投资者望而却步，但这并不能阻止人们对他的热衷，或许大家都听说过私募基金有备案程序。一、私募基金一定要备案吗私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。二、私募基金不备案风险私募股权基金因其投资存在的行业跨度和法律框架，很容易触碰红线而引发投资风险。投资风险如何降低，首先应该清晰的了解风险的存在来有效做出风险防控预案，其次规范私募股权基金的投资行为，降低风险几率。私募股权投资基金的法律风险，指私募股权投融资操作过程中相关主体不懂法律规则、疏于法律审查、逃避法律监管所造成的经济纠纷和涉诉给企业带来的潜在或己发生的重大经济损失。法律风险的原因通常包括违反有关法律法规、合同违约、侵权、怠于行使公司的法律权利等。具体风险内容如债务拖欠，合同诈骗，盲目担保，公司治理结构软化，监督乏力，投资不做法律可行性论证等。潜在的法律风险和经济损失不计其数。综上所述，对于行政机关而言，法无授权不可为。也就是说走正规渠道的私募基金都要到基金业协会进行备案，这样可以方便投资者查询，接受社会监督。法律客观：《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： （一）净资产不低于1000万元的单位； （二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

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私募投资基金募集行为管理办法第一章 总则第一条 为了规范私募投资基金（以下简称私募基金）的募集行为，促进私募基金行业健康发展，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募办法》）等法律法规的规定，制定本办法。第二条 私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构（以下统称募集机构）及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。本办法所称募集行为包含推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。第三条 基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节适用本办法。本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构，为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。前述基金业务外包服务机构应当遵守中国基金业协会基金业务外包服务相关管理办法。第四条 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。第五条 中国基金业协会依照法律法规、中国证监会相关规定及中国基金业协会自律规则，对私募基金募集活动实施自律管理。第二章 一般规定第六条 募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。第七条 私募基金管理人应当履行受托人义务，承担基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同）的受托责任。委托基金销售机构募集私募基金的，不得因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任。第八条 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。第九条 任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。第十条 募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。第十一条 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。第十二条 募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。本办法所称私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。第十三条 募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。符合前述情形的机构应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。本办法所称监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。监督机构应当成为中国基金业协会的会员。私募基金管理人应当向中国基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。第十四条 涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。第十五条 私募基金募集应当履行下列程序：（一）特定对象确定；（二）投资者适当性匹配；（三）基金风险揭示；（四）合格投资者确认；（五）投资冷静期；（六）回访确认。第三章 特定对象的确定第十六条 募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。私募基金管理人应确保前述信息真实、准确、完整。第十七条 募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。第十八条 在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。第十九条 募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面：（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。《私募基金投资者问卷调查内容与格式指引（个人版）》详见附件一。第二十条 募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（一）投资者如实填报真实身份信息及联系方式；（二）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（三）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（四）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；（五）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（六）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。第四章 私募基金推介第二十一条 募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。第二十二条 私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。第二十三条 募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于：（一）私募基金的名称和基金类型；（二）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（三）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；（四） 私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；（五）私募基金的外包情况；（六）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（七）私募基金收益与风险的匹配情况；（八）私募基金的风险揭示；（九） 私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（十）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；（十一）私募基金承担的主要费用及费率；（十二）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（十三）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（十四）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（十五）中国基金业协会规定的其他内容。第二十四条 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（一）公开推介或者变相公开推介；（二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（五）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（六）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（七）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（八）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（九）恶意贬低同行；（十）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（十一）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；（十二）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。第二十五条 募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（一）公开出版资料；（二）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；（三）海报、户外广告；（四）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（五）公共、门户网站链接广告、博客等；（六）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（七）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（八）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（九）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。第五章 合格投资者确认及基金合同签署第二十六条 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于：（一）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；（二）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。《私募投资基金风险揭示书内容与格式指引》详见附件二。第二十七条 在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。第二十八条 根据《私募办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第二十九条 各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。（一）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；（二）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。第三十条 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。第三十一条 基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。第三十二条 私募基金投资者属于以下情形的，可以不适用本办法第十七条至第二十一条、第二十六条至第三十一条的规定：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；（三）受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；（四）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（五）法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。投资者为专业投资机构的，可不适用本办法第二十九条、第三十条、第三十一条的规定。第六章 自律管理第三十三条 中国基金业协会可以按照相关自律规则，对会员及登记机构的私募基金募集行为合规性进行定期或不定期的现场和非现场自律检查，会员及登记机构应当予以配合。第三十四条 私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。第三十五条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第六条至第十四条、第十七条至第二十条、第二十二条至第二十三条、第二十六条的规定，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认定为不适当人选、暂停基金从业资格、取消基金从业资格等纪律处分。第三十六条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第二十九条至第三十一条的规定，中国基金业协会视情节轻重对私募基金管理人、募集机构采取暂停私募基金备案业务、不予办理私募基金备案业务等措施。第三十七条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第十六条、第二十一条、第二十四条、第二十五条、第二十七条、第二十八条的规定，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取加入黑名单、公开谴责、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、取消基金从业资格等纪律处分。情节严重的，移送中国证监会处理。第三十八条 募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分；在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。第三十九条 在中国基金业协会登记的基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节违反本办法有关规定，中国基金业协会可以采取相关自律措施。第四十条 投资者可以按照规定向中国基金业协会投诉或举报募集机构及其从业人员的违规募集行为。第四十一条 募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。第四十二条 募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员涉嫌违反法律、行政法规、中国证监会有关规定的，移送中国证监会或司法机关处理。第七章 附则第四十三条 本办法自2016年7月15日起实施。第四十四条 本办法由中国基金业协会负责解释。

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1．了解产品详情投资人要全面了解这个私募基金的性质和操作风格，包括私募基金管理人的团队组成，过往业绩，以及托管银行和资产托管人（证券公司）的实力等等;2．签署合同仔细阅读私募基金认购合同，认同并无异议以后签署合同，一式三份。注意，合同上需要填写投资人赎回资金时的受益账户。要求打款账户以及最后的受益账户必须是同一个同名账户。3．核实认购信息打款账号核实，从财产安全的角度首先应该核实账号信息是否真实。账号核实有以下几种方法：（1） 核实账户名称是否为资产托管人开立，一般户名后都带有募集账户字样。（2） 核实账号是否与私募基金合同中的募集帐号一致。（3） 当然投资人还可以拨打资产托管人的全国客户热线电话，报出产品名称，即可核实账号是否正确。4．缴纳认购资金去银行汇款或者通过网上银行划款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后，注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“XX（投资人姓名）认购XX项目XX（金额）”。 特别要注意的是，一般的阳光私募基金会有另外1%左右的认购费，这样比如投资人认购了100万，投资人汇款的时候就需要汇101万。汇款原件要保留好。这是确认投资人成功加入该私募基金的重要凭证。5. 提供相关证明文件需要提供的证明文件包括投资人的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件)，汇款单复印件等。复印件上都要求本人签字确认。投资人需将这些相关证明文件和私募基金认购合同一起交给私募基金管理人。6. 确认加入私募基金资产托管人在收到所有资料，以及确认认购资金和认购费到账后，会通知银行将认购人的资金认购为私募基金份额，并在私募基金认购结束后10个工作日左右向认购人寄送加入确认函等文件。这样，整个私募基金认购流程就算完成了。成功加入以后，一般在投资管理公司的网站(个别投资公司并没有开设自己的网站)，资产托管人公司网站，以及一些大的专业私募基金网站和报纸中都会定期公布基金的最新净值，有的是一周一次，也有些是一个月一次。有些投资管理公司还会定期通过手机向客户发送产品的最新净值。

1、基金备案步骤。生成基金编码：根据备案系统要求，如实填报基金名称、基金简称、基金类型、管理类型等基本信息，生成基金编码：填写附表信息，按照附表提示，如实填写基金主要投资方向、投资情况等信息，并上传基金风险揭示书、投资者承诺函、实缴出资证明、基金合同（公司章程或合伙协议）、委托管理协议（适用于委托管理型）、托管协议、投资者明细等文件。2、基金备案注意细节，基金合同条款：2016年4月15日，基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》，明确了私募基金产品的募集程序和要求，并于2016年07月15日开始施行。2016年7月15日之后备案的基金，签署基金合同（公司章程或合伙协议）应结合《私募投资基金合同指引》，载明合同指引规定的必备条款，并注明签署日期。3、托管协议，按照《中华人民共和国证券投资基金法》第三章条款，严格区分保管协议和托管协议，保管协议不能作为托管协议，在“基金托管人”栏可选择不适用，但保留保管协议作为托管协议的附件。“基金托人”下拉菜单中未找到基金托管人名称时，可以选择不适用，在“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写，并在“其他问题文件描述上传”处上传托管协议。4、实缴出资证明，因投资者名称变更导致出资凭证上投资者名称与目前名称不一致的，需要在“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写，并在“其他问题文件描述上传”处上传变更证明文件。

看门狗财富为您解答。私募基金备案需要材料：1.法人的简历.学历2.管理人的简历、学历（复印件）、工作经历（有从业经验）3.近期的财务报表4.股东学历.工作经历5.执照副本.税务登记副本.组织机构代码证副本.银行开户许可证。法人、股东、管理人的身份 证复印件、一寸免冠照片（彩色）。6.公司制度、风控制度、管理人示意图7.公司章程8.审计报告（公司注册不满一年，则不需要）9.验资报告

关于私募备案要求的问题一、公司所需要的条件和材料：1.最新营业执照；2.公司章程（最后一页需有签字、日期、公章）；3.验资报告（实缴资金是注册资金的25%以上或是实缴100万以上，带实缴银行汇单）；4.财务审计报告（营业执照是2017年之前注册的公司需要提供，会计师联系人电话和邮箱）；5租赁合同；6.公司所在写字楼全图片和带有机构LOGO的前台图片；7.公司员工花名册8人以上（带身份证号码）；8.工商公示出资人信息图片；9.工商存档出资人信息图片。二、所有股东需要需要的条件和资料：1.原件身份证（正、反面）；2.毕业证；3.联系方式（移动电话、邮箱、办公座机）；4.个人简历（教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历从大学毕业后填写）。三、所有高管和法人需要的条件和材料：1.原件身份证（正、反面）；2.毕业证（高中-大专- 本科-硕士-博士，需连贯不能中断）；3.个人简历（教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历需要和投资、证券、基金公司相关的经历，工作经历的证明人和电话）；4.联系方式（移动电话、邮箱、办公座机）；5.基金从业资格证；6个人征信报告；7.劳动合同和社保证明。以上是最新材料清单，最新增项我都已经标注。虽然不是比较严苛的要求。对于不能提供的企业者依然是致命的。最起码是比较麻烦的。另外就是基金业协会审核尺寸趋向保守，可以说是越来越保守，模棱两可的就不行，所以别凑数。别有投机心理，现在只要被打回一定次数就会被锁定三个月。三个月内不能有任何动作。大家注意。

符合备案公司主体，有从证高管，必须有五年左右金融从业经验。，实际经营场地，租赁合同，还有公司全套详细内档资料

私募基金的募集期一般是1-3个月， 募集期内募集的资金达不到最低要求的话，基金合同就不能成立，钱会退还给投资者的。募集期结束，就进入封闭期了，私募基金的封闭期一般是6个月到一年，这时，基金合同已经生效。封闭期结束，基金可以同时接受申购与赎回，这就进入了正常申购赎回期，投资者可以根据基金的份额净值进行基金的申购和赎回。封闭式基金存续期国家规定是至少5年，一般比较常见的是10-15年，基金存续期满后可以延长。开放式基金存续期只要基金持有人认可基金的运作就可以长期持续下去。拓展资料：1，基金存续期限一般为5-10年，包括18个月至5年的投资期，基金在此期间进行投资，随后是4-5年的退出期。很多基金允许普通合伙人有权在获得投资人咨询委员会同意或在有限合伙人投票赞成后延长基金期限，每次延长一年，一般延长2-3次，这样可以实现基金的有序终止。 2，有限合伙人通常不会一次性缴纳全部出资，而是根据实际需要分批次出资。普通合伙人在投资期内为基金寻找投资机会，并按投资所需资金分项目要求或为了支付管理费和其他相关基金费用要求有限合伙人缴纳出资。投资期始于首次交割日，但是长度可自首次或最终交割日起算。封闭式基金的投资期一般为18个月-5年，取决于基金投资策略和发起人已先期锁定的拟投资项目总额。 3，基金的投资通常不会一次性处置，而是在普通合伙人的管理下基于投资项目分别退出，通常会在投资期结束后的4-5年的退出期内进行。投资期结束后，有限合伙人的出资义务解除，但须支付一定的必要款项:[1] 继续发生的合伙企业费用，包括现有融资安排下的款项和管理费; [2] 基金税项; [3] 在投资期截止时仍未完结的投资所产生的支出; [4] 在投资期截止时对仍未退出的基金投资组合所作出的后续投资等等。

《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》 第一章 总则 第一条 为规范私募投资基金业务，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知》和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称私募投资基金(以下简称 私募基金 )，系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通 合伙人 管理的以投资活动为目的设立的公司或者 合伙企业 。 第三条 中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)按照本办 法规 定办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理。 第四条 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。 第二章 基金管理人登记 第五条 私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。 第六条 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 第七条 登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。 第八条 基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。 第九条 私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证。 第十条 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。 第三章 基金备案 第十一条 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同(基金 公司章程 或者 合伙协议 ，以下统称基金合同)等基本信息。 公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。 第十二条 私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。 第十三条 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。 第十四条 经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。 第四章 人员管理 第十五条 私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。 第十六条 从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。 具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格： (一)通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试; (二)最近三年从事投资管理相关业务; (三)基金业协会认定的其他情形。 第十七条 私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。 前款所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。 第十八条 私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构组织的执业培训。 第五章 信息报送 第十九条 私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。 第二十条 私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募 股权投资 基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。 第二十一条 私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。 私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。 受托管理享受国家财税政策扶持的创业投资基金的基金管理人，还应当报送所受托管理创业投资基金投资中小微企业情况及社会经济贡献情况等报告。 第二十二条 私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告： (一)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更; (二)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更; (三)私募基金管理人分立或者合并; (四)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为; (五)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产; (六)可能损害投资者利益的其他重大事项。 第二十三条 私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募 基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告： (一)基金合同发生重大变化; (二)投资者数量超过法律法规规定; (三)基金发生清盘或 清算 ; (四)私募基金管理人、基金托管人发生变更; (五)对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。 第二十四条 基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 第六章 自律管理 第二十五条 基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。 第二十六条 基金业协会可以对私募基金管理人及其从业人员实施非现场检查和现场检查，要求私募基金管理人及其从业人员提供有关的资料和信息。私募基金管理人及其从业人员应当配合检查。 第二十七条 基金业协会建立私募基金管理人及其从业人员诚信档案，跟踪记录其诚信信息。 第二十八条 基金业协会接受对私募基金管理人或基金从业人员的投诉，可以对投诉事项进行调查、核实，并依法进行处理。 第二十九条 基金业协会可以根据当事人平等、自愿的原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。 第三十条 私募基金管理人、高级管理人员及其他从业人员存在以下情形的，基金业协会视情节轻重可以对私募基金管理人采取 警告 、行业内通报批评、公开谴责、暂停受理基金备案、取消会员资格等措施，对高级管理人员及其他从业人员采取警告、行业内通 报批评、公开谴责、取消从业资格等措施，并记入诚信档案。情节严重的，移交中国证监会处理： (一)违反《证券投资基金法》及本办法规定; (二)在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息，或者隐瞒重要事实; (三)法律法规、中国证监会及基金业协会规定的其他情形。 第三十一条 私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，基金业协会责令改正;一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的，基金业协会可以对主要责任人员采取警告措施，情节严重的向中国证监会报告。 第七章 附则 第三十二条 本办法自2014年2月7日起施行，由基金业协会负责解释。 私募基金合规负责人备案 相关规定，私募基金管理人首先应向在基金业协会登记，并申请成为协会的会员。在申请登记时，申请人应如实地填写自己的信息，基金业协会对申请人的申请材料进行审查之后，会在20个工作日以内通过网站进行公示，这时候就说明私募基金合规负责人的登记手续已办理完毕。

投资冷静期《私募投资基金募集管理办法》第二十九条各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。（一）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；（二）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。2.回访确认《私募投资基金募集管理办法》第三十条募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。

私募基金募集资金到进行投资共经历了三个期间：募集期、封闭期和正常申购赎回期。（一）是私募基金募集期，私募基金的募集期一般是1-3个月，在此期间内私募投顾向特定投资者募集资金，投资者在这个阶段只能买入，而不能卖出基金份额。（二）募集期结束，就进入封闭期了，私募基金的封闭期一般是6个月到一年，这时，基金合同已经生效。但在封闭期中，基金不接受投资者申购或赎回基金份额的请求，这段时间内投资者既不能买入也不能卖出基金份额。（三）封闭期结束，基金可以同时接受申购与赎回，这就进入了正常申购赎回期，投资者可以根据基金的份额净值进行基金的申购和赎回。而私募基金的申购与赎回时间则是由私募公司决定的，具体的还需要咨询对应的私募公司。温馨提示：以上信息仅供参考。应答时间：2021-03-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

第一章 总则第一条 为了规范私募投资基金（以下简称私募基金）的募集行为，促进私募基金行业健康发展，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募办法》）等法律法规的规定，制定本办法。第二条 私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构（以下统称募集机构）及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。本办法所称募集行为包含推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。第三条 基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节适用本办法。本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构，为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。前述基金业务外包服务机构应当遵守中国基金业协会基金业务外包服务相关管理办法。第四条 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。第五条 中国基金业协会依照法律法规、中国证监会相关规定及中国基金业协会自律规则，对私募基金募集活动实施自律管理。第二章 一般规定第六条 募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。第七条 私募基金管理人应当履行受托人义务，承担基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同）的受托责任。委托基金销售机构募集私募基金的，不得因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任。第八条 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。第九条 任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。第十条 募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。第十一条 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。第十二条 募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。本办法所称私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。第十三条 募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。符合前述情形的机构应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。本办法所称监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。监督机构应当成为中国基金业协会的会员。私募基金管理人应当向中国基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。第十四条 涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。第十五条 私募基金募集应当履行下列程序：（一）特定对象确定；（二）投资者适当性匹配；（三）基金风险揭示；（四）合格投资者确认；（五）投资冷静期；（六）回访确认。第三章 特定对象的确定第十六条 募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。私募基金管理人应确保前述信息真实、准确、完整。第十七条 募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。第十八条 在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。第十九条 募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面：（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。《私募基金投资者问卷调查内容与格式指引（个人版）》详见附件一。第二十条 募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（一）投资者如实填报真实身份信息及联系方式；（二）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（三）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（四）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；（五）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（六）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。第四章 私募基金推介第二十一条 募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。第二十二条 私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。第二十三条 募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于：（一）私募基金的名称和基金类型；（二）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（三）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；（四） 私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；（五）私募基金的外包情况；（六）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（七）私募基金收益与风险的匹配情况；（八）私募基金的风险揭示；（九） 私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（十）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；（十一）私募基金承担的主要费用及费率；（十二）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（十三）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（十四）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（十五）中国基金业协会规定的其他内容。第二十四条 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（一）公开推介或者变相公开推介；（二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（五）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（六）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（七）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（八）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（九）恶意贬低同行；（十）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（十一）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；（十二）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。第二十五条 募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（一）公开出版资料；（二）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；（三）海报、户外广告；（四）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（五）公共、门户网站链接广告、博客等；（六）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（七）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（八）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（九）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。第五章 合格投资者确认及基金合同签署第二十六条 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于：（一）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；（二）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。《私募投资基金风险揭示书内容与格式指引》详见附件二。第二十七条 在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。第二十八条 根据《私募办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第二十九条 各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。（一）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；（二）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。第三十条 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。第三十一条 基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。第三十二条 私募基金投资者属于以下情形的，可以不适用本办法第十七条至第二十一条、第二十六条至第三十一条的规定：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；（三）受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；（四）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（五）法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。投资者为专业投资机构的，可不适用本办法第二十九条、第三十条、第三十一条的规定。第六章 自律管理第三十三条 中国基金业协会可以按照相关自律规则，对会员及登记机构的私募基金募集行为合规性进行定期或不定期的现场和非现场自律检查，会员及登记机构应当予以配合。第三十四条 私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。第三十五条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第六条至第十四条、第十七条至第二十条、第二十二条至第二十三条、第二十六条的规定，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认定为不适当人选、暂停基金从业资格、取消基金从业资格等纪律处分。第三十六条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第二十九条至第三十一条的规定，中国基金业协会视情节轻重对私募基金管理人、募集机构采取暂停私募基金备案业务、不予办理私募基金备案业务等措施。第三十七条 募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第十六条、第二十一条、第二十四条、第二十五条、第二十七条、第二十八条的规定，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取加入黑名单、公开谴责、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、取消基金从业资格等纪律处分。情节严重的，移送中国证监会处理。第三十八条 募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分；在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。第三十九条 在中国基金业协会登记的基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节违反本办法有关规定，中国基金业协会可以采取相关自律措施。第四十条 投资者可以按照规定向中国基金业协会投诉或举报募集机构及其从业人员的违规募集行为。第四十一条 募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。第四十二条 募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员涉嫌违反法律、行政法规、中国证监会有关规定的，移送中国证监会或司法机关处理。第七章 附则第四十三条 本办法自2016年7月15日起实施。第四十四条 本办法由中国基金业协会负责解释。

一、私募基金是怎么一回事私募股权基金起源于美国。19世纪末20世纪初，有不少富有的私人银行家通过律师、会计师的介绍和安排，将资金投资于风险较大的石油、钢铁、铁路等新兴产业，这类投资完全是由投资者个人决策，没有专门的机构进行组织，这就是私募股权基金的雏形。与美国私募股权投资的发展类似，我国对私募股权投资的探索私募基金和发展也是从风险投资开始的，风险投资在我国的尝试可以追溯到20世纪80年代。1985年中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。20世纪90年代之后，大量的海外私募股权投资基金开始进入我国，从此在中国这个新兴经济体中掀起了私募股权投资的热浪。二、私募基金到期不兑付1、私募公司有备案，项目没备案，正常来说没备案也不可能有托管机构，感觉也不像会按要求提交法律意见书，按现在最新的私募基金监管规定来说，你这个项目属于完全处于不合规的状态。2、基金业协会定义的私募基金管理公司是中介的性质的，基金财产独立于自有财产，基金合同需要约定不能保本保收益，有风险盈亏自负。你们合同约定私募公司对项目有无限连带责任，这一点也是不合规的，不知道你们的投资者是如何接受这么一款基金产品的。3、实际上延长期限是切实可行的，但也要需要所有投资者签署补充协议才可以。投的是哪个项目基金合同是有明确约定的，如果想变更投资范围，也是要所有投资者同意的，走的是变更合同的流程，反正不管怎么样都得是所有投资者书面同意才可以。三、私募基金到期后可以直接续期吗具体要根据你认购的私募基金的设置的，一般GP都会重新再发一期，不太会续期的。往往续期的私募基金尤其是政信、地产项目、股权投资，都说明项目期限内没有达到预期，甚至有些可以说是产生了风险。现实中，私募基金到期不兑付的情形也不少，私募基金由于其管理团队或者投资失误导致基金的价值逐步降低，面对到期的基金无法兑付。私募基金由于其特殊的形式，这决定着许多重大的投资并非专门机构进行决策，更多的在于个人的投资意愿。因此，对于私募基金的投资还是要谨慎，要有一个完整的管理团队，确保基金保值和增值。

法律主观：从私募基金募集资金到进行投资的过程来看，经历了三个期间：募集期、封闭期和正常申购赎回期，在这三个期间内投资者买卖基金份额的情况各不相同。（1）是私募基金的募集期，私募基金的募集期一般为1－三个月来，在此期间，私募投资者向特定投资者募集资金，投资者在此阶段只能买入，不能卖出基金份额，买入价格为份额净值（1元）。募集期结束后，将进入封闭期，私募基金的封闭期一般为6个月至1年，此时，基金合同已生效。但在封闭期间，基金不接受投资者购买或赎回基金份额的请求，投资者在此期间不能购买或出售基金份额。（3）封闭期结束后，基金可以同时接受认购和赎回，进入正常认购和赎回期，投资者可以根据基金份额净值认购和赎回基金。私募基金的认购和赎回时间完全由私募公司决定，需要咨询相应的私募公司。此外，私募基金募集完毕后，可以继续申购，投资者可以根据基金的开放日期进行申购。法律客观：《私募投资基金募集行为管理办法》第十五条私募基金募集应当履行下列程序：（一）特定对象确定；（二）投资者适当性匹配；（三）基金风险揭示；（四）合格投资者确认；（五）投资冷静期；（六）回访确认。

私募投资基金公司登记备案需要哪些材料及流程一、基金管理人登记私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。二、基金备案私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。三、人员管理私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。四、备案时间及要求私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。五、基金公司备案所需要的材料：1.营业执照副本、2.税务副本、3.组代副本、4.法人电子版、5.股东信息（办理时需要号）6.所有高管人员一寸照片（蓝、白底）、7.验资报告、8.资质负责表、利润表。9.有项目的出示项目计划书（募集人群、募集方式、募集方向、推出形式)10.提供高管人员18岁以后的个人简历（高管必须具有证券从业资格证的人）。侯老师办理

私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期

股权私募基金到期不能兑付，如果当事人有在重大误解、欺诈、胁迫、显失公平等情形下签订的合同，基金公司有违约等行为等证据，协商不成，起诉解决。《中华人民共和国合同法》第五十四条下列合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：（一）因重大误解订立的；（二）在订立合同时显失公平的。扩展资料（1）设立某“投资公司”，该“投资公司”的业务范围包括有价证券投资；（2）“投资公司”的股东数目不要多，出资额都要比较大，既保证私募性质，又要有较大的资金规模；（3）“投资公司”的资金交由资金管理人管理，按国际惯例，管理人收取资金管理费与效益激励费，并打入“投资公司”的运营成本；（4）“投资公司”的注册资本每年在某个特定的时点重新登记一次，进行名义上的增资扩股或减资缩股，如有需要，出资人每年可在某一特定的时点将其出资赎回一次，在其他时间投资者之间可以进行股权协议转让或上柜交易。该“投资公司”实质上就是一种随时扩募，但每年只赎回一次的公司式私募基金。参考资料来源：百度百科-私募基金

私募基金是合法的，具体如下：1、私募基金只要符合法定形式和要求，在中国即是合法的；2、私人股权投资又称私募股权投资或私募基金，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资；3、被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司；4、私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式；5、私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。私募基金的合法性：1、各类私募基金管理人应当通过中国证券投资基金业协会的私募基金登记备案系统办理登记备案手续。否则，不得从事私募基金业务活动；2、参与私募的必须是合格投资人。合格投资人由证监会界定：最低认购100万，而且不允许带拖斗。这样界定，就是拿全部钱的一部分来投资，鸡蛋不能放在一个篮子里，更不能拿别人的鸡蛋放在篮子里。所以但凡不考虑是不是合格投资人就鼓动投资的、低于100万以下的私募，基本上都是骗人的；3、私募绝对不可以公开宣传。新基金法明文规定：不可以通过报刊，电台，互联网等公众传播媒体或者讲座，报告会，分析会等方式向不特定对象宣传；4、投资人与管理人之间必须定合同，各方面的义务和责任必须规定清楚。细则请查询最新的基金法。要留心看合同要件和法律规定的是不是一样，很多假冒的私募合同做的很漂亮，但是一比对明显就是假的。第四，新基金法规定私募人数不能超过200人。法律依据：《私募投资基金监督管理暂行办法》第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。