2011年证券从业资格考试证券基础知识讲义

第一章 证券市场概述第一节 证券与证券市场/1第二节 证券市场参与者/7第三节 证券市场的产生与发展/17第二章 股票第一节 股票的特征与类型/42第二节 股票的价值与价格/53第三节 普通股票与优先股票/64第四节 我国的股票类型/70第三章 债券第一节 债券的特征与类型/77第二节 政府债券/85第三节 金融债券与公司债券/95第四节 国际债券/109第四章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述/116第二节 证券投资基金当事人/128第三节 证券投资基金的费用与资产估值/135第四节 证券投资基金的收入、风险与信息披露/138第五节 证券投资基金的投资/141第五章金融衍生工具第一节 金融衍生工具概述/144第二节 金融远期、期货与互换/152第三节 金融期权与期权类金融衍生产品/171第四节 其他衍生工具简介/181第六章 证券市场运行第一节证券发行市场/197第二节证券交易市场/212第三节 证券价格指数/238第四节 证券投资的收益与风险/257第七章证券中介机构第一节 证券公司概述/271第二节 证券公司的主要业务/281第三节 证券公司治理结构和内部控制/296第四节证券服务机构/310第八章 证券市场法律制度与监督管理第一节 证券市场法律、法规概述/319第二节 证券市场的行政监管/344第三节 证券市场的自律管理/366后记

证券从业资格证考试有指定的教材，每科一本，共五科，每科还有一本配套的练习册（练习册可根据自己的情况购买），想通过考试的话，认真看指定用书就可以。《证券市场基础知识》是必考的，其他四科任选一科，通过两科就有从业资格了。

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2015年11月通过了考试，不在证券公司上班不申请证书，成绩多长时间有效？

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您好，中公教育为您服务。改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成。基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》。1、通过基础科目《证券市场基础知识》的，入门资格考试合格。（改革前的）2、通过一门及一门以上专业科目的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，入门资格考试合格。如有疑问，欢迎向中公教育企业知道提问。

证券从业资格证一般从业考试科目：金融市场基础知识、证券市场基本法律法规，两科必考，可分开报考。证券从业资格证各专项业务类资格考试科目1科。考试科目分别为：保荐代表人胜任能力科目《投资银行业务》、证券分析师胜任能力科目《发布证券研究报告业务》、证券投资顾问胜任能力科目《证券投资顾问业务》。可按照从业方向选择科目考试。证券从业资格证管理资质测试的考试科目均设1科，考试科目分别为：证券公司合规管理人员胜任能力测试、证券公司高级管理人员资质测试、证券评级业务高级管理人员资质测试。可以在希赛网证券从业资格考试频道了解。

证券从业资格考试科目一共有《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》两门，其中基础知识主要内容包括金融市场体系、证券市场主体等考点;法律法规包括证券市场基本法律法规、证券从业人员管理等考点。证券从业考试内容介绍证券一般从业资格考试考两科，《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。基础知识：基础知识主要内容包括金融市场体系、证券市场主体、股票市场、债券市场、证券投资基金与衍生工具以及金融风险管理。概念性的东西比较多，也有少量的计算题，需要大家去理解并记忆。基础知识相对于法律法规来说更加灵活，但学起来也更有意思，能帮助你更好地理解整个经济市场，其中也有一些微观的经济学原理。学好金融市场基础知识，对以后的工作还是有很大帮助的。法律法规：法律法规主要内容包括证券市场基本法律法规、证券从业人员管理、证券公司业务规范以及证券市场典型违法违规行为及法律责任。考的基本都是一些规章制度，需要大家背诵的东西很多。复习过基础知识的考生再去看法律法规，会发现，法规里有很多知识点和基础知识是相通的，所以备考起来会省力不少。而且，法规没有计算题，又少了一道障碍。证券从业考试学习建议1.高效做题有效备考证券从业资格考试，做题练习不能停。随着知识点一天一天的积累，如果没有及时做题巩固，我们很容易遗忘知识点。因此，大量做题，能够有效提高我们对于证券从业资格考试不同题型的掌握能力。做题要讲求质量，熟悉考试题型会有哪些?涉及的答题技巧又有什么?只有灵活掌握了答题技巧，加上本身知识基础，才能拿到更多的分数。学会举一反三，才能让我们面对难题不慌不忙。2.考点重温知识点多的时候，考生容易混淆。只有反复练习，才能让我们对知识点更进一步掌握。在这里建议大家：对于教材作用不能忽视，再三温习教材，能够帮助大家有效稳固基础，更大几率通过证券从业资格考试。

第一章　证券市场概述第一节　证券与证券市场第二节　证券市场参与者第三节　证券市场的产生与发展第二章　股票第一节　股票的特征与类型第二节　股票的价值与价格第三节　普通股票与优先股票第四节　我国的股票类型第三章　债券第一节　债券的特征与类型第二节　政府债券第三节　金融债券与公司债券第四节　国际债券第四章　证券投资基金第一节　证券投资基金概述第二节　证券投资基金当事人第三节　证券投资基金的费用与资产估值第四节　证券投资基金的收入、风险与信息披露第五节　证券投资基金的投资第五章　金融衍生工具第一节　金融衍生工具概述第二节　金融远期、期货与互换第三节　金融期权与期权类金融衍生产品第四节　其他金融衍生工具简介第六章　证券市场运行第一节　发行市场和交易市场第二节　证券价格指数第三节　证券投资的收益与风险第七章　证券中介机构第一节　证券公司概述第一节　证券公司的主要业务第二节　证券公司治理结构和内部控制第三节　证券登记结算公司第四节　证券服务机构第八章　证券市场法律制度与监督管理第一节　证券市场法律、法规概述第二节　证券市场的行政监管第三节　证券市场的自律管理

第一节 清算、交割、交收的含义 一、清算的概念；对清算含义的三种解释；证券清算业务的含义；交割、交收的概念。 二、证券登记结算机构的设立应当具备的条件；证券登记结算机构为保证业务的正常进行应采取的措施；清算、交割、交收的原则：净额清算原则和钱货两清原则；净额清算原则及钱货两清原则的含义。 三、清算、交割、交收的联系与区别。 第二节 清算与交割、交收模式 一、交易清算金额的计算方法；法人结算模式的含义；上海证券交易所法人结算模式的含义及流程；清算路径的概念；上海证券登记结算机构同证券公司之间的资金清算流程；上海证券中央登记结算公司的资金划拨方式。 二、深圳证券交易所法人结算模式的含义及业务流程；深圳证券交易所会员法人结算办理流程；深圳证券登记结算机构同会员之间的资金结算流程。 三、证券营业部同投资者之间的资金清算的含义；证券营业自办出纳的清算程序；银行代理出纳的清算程序；银行代理资金清算的程序。 第三节 交割与交收方式 一、一般交割、交收方式：当日交割、交收，次日交割、交收，例行日交割、交收，特约日交割、交收，发行日交割、交收；各种交割、交收方式的含义。 二、我国现行交割、交收方式：T+1交割、交收，T+3交割、交收。T+1交割、交收的含义；我国目前适用T+1交割、交收方式的证券种类：A股、基金、投资基金、国债、国债回购、债券；我国对B股实行T+3交割、交收方式的含义及程序；结算交收指令按交收方式可分为：净额交收指令、逐项交收指令；托管银行对交易交收的选择：银行对付、收券不付款、付券不收款。 第四节 清算、交割、交收的中的禁止行为 一、对交收中的资金透支的处罚办法；对资金交收中透支的处理程序。 二、上海证券交易所对交割中实物券欠库的处罚办法及处理程序。 第五节 股权与债权的过户 一、股权与债权过户的概念及特点；股权与债权过户的种类：交易性过户、非交易性过户、账户挂失转户；各种过户种类的含义及特点；非交易性过户的种类：继承、赠与、财产分割、法院判决。 二、上海证券交易所开业初期交易过户的“双向过户”方式的操作规程；上海证券交易所办理非交易过户的条件；上海证券交易所账户挂失转户程序。 三、深圳证券交易所集中管理二级明细股份后的交易过户操作规程；深圳证券交易所非交易过户规则；深圳证券交易所账户挂失转户规则。

2022年证券从业考试时间第一次统考在7月2日开始，7月3日结束，报名考生需要好好准备，证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，大家一定要拿到。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券市场基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。2016年6月，在原计划安排一般从业资格考试科目的基础上，增加《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》两个科目的专项资格考试。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，单科考试时间为120分钟。同一考场试卷题目相同，但试题顺序不同。同一道题答案选项内容相同，但是顺序不一样，正确答案通过计算机“自动派位”。在考完对答案的过程中，不要以选项序号作为参考。不同时间段、不同场次的考试试题不一样，每场考试的试题均为等值的不同试卷。考试结束时，若考生未主动交卷，系统自动统一交卷。考试结束后，考生立即离场，不得关闭考试计算机。备考证券从业资格考试方法：理清思路：证券从业资格考试内容繁多，备考初期大家一定要理清思路，条理清晰的进入备考中，切忌盲目备考。对于科目的选择，不要盲目，根据自己的复习时间来规划一次报考一科还是两科。如果你是门外汉，想要考取证券从业资格证书，可以选择一门一门来，不可操之过急。坚持备考：成功在于坚持，现代人大多存在拖延症，三天打鱼两天晒网。想要考取证券从业资格证书，必须坚持备考，规划好每天的复习时间，以及复习内容，严格按照每天学习计划进行，耐得住寂寞才能佣得了繁华。试题结合知识点备考：备考前期以知识点的掌握记忆为主，结合试题的练习，后期以试题练习为主，对于自己长错的考点知识点，最好做好记录，下次着重备考。(领取证券考试资料)学会提炼：将学过的知识用自己理解的话总结出来，形成一个个的点，能用自己理解的方式将这些点串联成知识体系;或者将知识点形成一个个问题，通过提问的方式反问自己，如果能答出来也就掌握了。反复强化，巩固记忆：相信考生们都有记笔记的习惯，把每天的学习重点记录下来，可以是一句话，一个关键词，也可以只有一个字，在坐公交或者工作之余拿出来扫一眼，回顾一下，以此类推形成一个记忆链条，周末休息的时候再集中串一遍。这种方法简单有效，难在坚持，但大多数人都适用这种证券从业备考经验。寻找适合自己的学习记忆时间：每个人都有不同的学习习惯，也包括记忆习惯，根据以往经验，早晨、深夜，这两个时间点都是比较好的记忆时间，也有人习惯利用零碎的时间，有一种时间的紧迫感，记忆效果反而更好。总之，因人而异，找寻属于自己的最佳记忆时间，其实学霸并不是比常人聪明，只是他们运用了适合自己的学习方法。证券从业考试知识点解析免费看，祝你轻松取证。移动端题库：http://m.hqwx.com/tiku/zqcy/?utm_campaign=baiduhehuorenPC端题库：http://hqwx.com/tiku/zqcy/?utm_campaign=baiduhehuoren

证券市场基础知识目的与要求本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。第一章 证券市场概述掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；了解多层次资本市场的含义；了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。了解个人投资者的含义及证券交易所、证券登记结算机构、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势；掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的进程。熟悉新《证券法》《公司法》实施后中国资本市场发生的变化；熟悉为推进资本市场的改革开放和稳定发展所采取的措施；熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（“国九条”）的主要内容；了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

2021年证券从业资格考试一共有两门科目，分别是《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》，为了让考生更好进入备考状态，下面就跟大家详解证券从业各科考点内容。证券从业各科考点内容介绍金融基础知识，对于整个金融市场的产品进行了解，介绍了包括金融市场体系、金融市场主体、股票、债权、证券投资基金、金融衍生工具、金融风险管理等内容，需要理解的内容更多，和证券法律法规有小部分内容重叠。证券市场基本法律法规主要介绍各项法规、法规、规章制度等，内容比较枯燥，记忆的内容更多。考生可根据自身情况决定先报哪个科目，一般来说，选择先考金融市场基础知识，再考证券市场基本法律法规会多一点。证券从业备考建议1、利用网课视频学习由于时间关系，考生自己看教材学习比较费时间，但是我们可以跟着网课精讲视频和学习讲义来学习，掌握其中的重难点，再针对性地练习试题，在考前，我们还可以跟着直播视频来学习，跟着老师一起梳理重点并做题，熟悉各个知识点的出题套路，学习做题方法。2、认真审题咱们很多小伙伴常常都是题目都还没读完就去选答案，考生自己觉得发挥的不错，可是考试的时候却总是不能通关，所以考生一定要用心读题干，不能只看一半就觉得这个题我之前做过，就按照以前的思路去答题。证券从业考试的每一分都很重要，大家一定要认真、仔细。3、抓住规律性任何考试都是有规律的。考生可以通过分析近几次考试的真题，总结出常考必考的知识点，包括它们的考察形式、考察侧重点等联系，从而找到考试出题的规律性，这对考试以及备考都是特别有帮助的，考生可以拿出一些时间来分析一下。

第一节　证券与证券市场 　　证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。 　　命题点一有价证券 　　(一)有价证券的定义 　　有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 　　(1)证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入。 　　(2)证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。 　　有价证券是虚拟资本的一种形式。所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 　　(二)有价证券的分类 　　广义的有价证券包括商品证券、货币证券、资本证券;狭义的有价证券是指资本证券。商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。 　　货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。 　　资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式。 　　有价证券桉不同标准分类： 　　1.摇发行主体不同 　　政府证券(中央政府债券、地方政府债券、政府机构债券)、金融证券和公司证券。政府证券是指由中央政府或地方政府发行的债券。中央政府债券也被称为国债，通常由一国财政部发行。地方政府债券由地方政府发行，以地方税或其他收入偿还。政府机构证券是经批准的政府机构发行的证券，我国不允许政府机构发行债券。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司债券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券成为“金融证券”，其中金融债券尤为常见。 　　2.依照是否在证券交易所挂牌支易 　　上市证券：是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。 　　非上市证券：是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。 　　3.募集方式 　　公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。 　　私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。 　　4.按证券所代表的权利性质 　　按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券。 　　股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。 　　(三)有价证券的特征 　　1.收益性 　　收益性是指持有证券本身D-j-以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本使用权的回报。 　　2.流动住 　　证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。 　　3.风险性 　　风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是收益的不确定性。从整体上说，证券的风险与其收益成正比。 　　4.期限住 　　债券一般有明确的还本付息期限。股票一般没有期限性，可以视为无期证券。 　　命题点二证券市场 　　证券市场的定义：有价证券发行和交易的场所。 　　(一)证券市场的特征 　　价值直接交换的场所——有价证券是价值的一种直接表现形式。 　　财产权利直接交换的场所——有价证券是财产权利的直接代表。 　　风险直接交换的场所——转移的不仅是收益权，同时也包含风险。 　　(二)证券市场的结构 　　1.层次结构 　　按证券进入市场的顺序而形成的结构关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称“一级市场”或“初级市场”。证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”。 　　证券发行市场和流通市场的关系： 　　证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约。证券发行市场是流通市场的基础和前提。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。 　　证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。根据所服务和覆盖的上市公司类型，可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板);根据交易方式，可以分为集中交易市场、柜台市场等。 　　2.品种结构 　　这是依据有价证券的品种而形成，分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场。 　　3.交易场所结构 　　按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。有形市场称作“场内市场”，是指有固定场所的证券交易所市场。有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。无形市场又称为“场外市场”，是指没有固定交易场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。 　　(三)证券市场的基本功能 　　证券市场被称为国民经济的“晴雨表”，具有筹资一投资功能、定价功能和资本配置功能。 　　(1)筹资——投资功能：筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷。 　　(2)定价功能：证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。 　　(3)资本配置功能：这是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。 　　第二节　证券市场的参与者 　　命题点一　证券发行人 　　(一)公司(企业) 　　企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。其中，只有股份有限公司才能发行股票。 　　(二)政府和政府机构 　　随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。 　　通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为“无风险证券”，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”，是金融市场上最重要的价格指标。 　　中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票;第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起发行中央银行票据。 　　命题点二证券投资人 　　(一)机构投资者 　　1.政府机构：政府债券.舍融债券 　　作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。 　　我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 　　从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。 　　2.金融机构 　　(1)证券经营机构。 　　(2)银行业金融机构。 　　根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券。除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理。 　　(3)保险经营机构。《保险资金运用管理暂行办法》规定的保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的比例要求。 　　(4)合格境外机构投资者(QFII)。 　　QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。 　　合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。同时，境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。 　　(5)主权财富基金。中国投资责任公司被视为中国主权财富基金的发端。 　　(6)其他金融机构，包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。目前尚未批准金融租赁公司从事证券投资业务。 　　3.企业和事业法人 　　我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 　　4.各类基金 　　证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。 　　(1)证券投资基金。公开发售基金份额筹集资金，是由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 　　(2)社保基金。在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。 　　在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。另一部分是社会保险基金。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。 　　(3)企业年金。按照中国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行投资。 　　(4)社会公益基金。 　　(二)个人投资者 　　个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。 　　(三)投资者的风险特性与投资适当性 　　不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 　　投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。 　　命题点三 证券市场中介机构 　　(一)证券公司 　　证券公司又称证券商，是指依照《公司法》《证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。 　　证券公司的主要业务： 　　(1)证券经纪; 　　(2)证券投资咨询; 　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问; 　　(4)证券承销与保荐; 　　(5)证券自营： 　　(6)证券资产管理： 　　(7)其他证券业务。 　　证券公司经营上述第(1)项至第(3)项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元;经营第(4)项至第(7)项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营第(4)项至第(7)项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。其注册资金必须是实缴资金。 　　(二)证券服务机构 　　证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。 　　命题点四 自律性组织 　　(一)证券交易所 　　在我国有4个：上海证券交易所、深圳证券交易所、香港证券交易所和台湾证券交易所。 　　(二)证券业协会 　　中国证券业协会是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为：对会员单位的自律管理、对从业人员的自律管理和对代办股份转让系统的自律管理。 　　(三)证券登记结算机构 　　证券登记结算机构是为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。我国的证券登记结算结构为中国证券登记结算有限责任公司。 　　命题点五 证券监管机构 　　中华人民共和国证券监督管理委员会及其派出机构。　　第三节 证券市场的产生与发展 　　命题点一 证券市场的产生 　　(1)社会化大生产和商品经济的发展，客观上需要新的筹集资金手段。自身积累、银行借款不能满足巨额资金需求。 　　(2)股份制的发展：股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场产生和发展提供了现实基础和客观要求。企业组织结构的变化，出现了通过发行股票和债券筹集资金的市场。 　　(3)信用制度的发展：证券市场的产生成为必然。信用工具一般有流通变现的要求，要求有流通市场。 　　命题点二 证券市场的发展阶段 　　(一)萌芽阶段 　　1602年，世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立。 　　1698年，柴思胡同——乔纳森咖啡馆，因众多经纪人在此交易而闻名。 　　1773年，英国第一家证券交易所在该咖啡馆(乔纳森咖啡馆)成立;1802年获得英国政府批准。 　　1790年，美国第一个证券交易所在费城成立。 　　1792年5月17日，华尔街梧桐树协定，订立最低佣金标准以及其他交易条款。 　　1793年，汤迪咖啡馆在纽约从事证券交易;1817年更名为纽约证券交易会，1863年更名为纽约证券交易所;纽约证券交易所在独立战争之前主要从事政府债券交易，之后股票交易盛行。 　　(二)初步发展 　　股份公司数量大增(1911—1920年英国64000家，1921—1930年86000家);至此90%的资本处于股份公司的控制之下;1921—1930年全世界共发行有价证券6000亿法郎。 　　(三)停滞阶段 　　1929—1933年全球经济危机。 　　(四)恢复阶段 　　第二次世界大战以后一20世纪60年代。 　　(五)加速发展阶段 　　20世纪70年代以来。重要标志是反映证券市场容量的重要指标——证券化率(证券市值/GDP)的提高。 　　命题点三国际证券市场发展现状与趋势 　　(一)证券市场一体化 　　从证券发行人或筹资者层面看;从投资者层面看;从市场组织结构层面看;从证券市场运行层面看。 　　(二)投资者法人化 　　证券投资者法人化是指第二次世界大战后，法人证券投资的比重日益上升，从过去主要是金融机构，扩大到各个行业，很多企业都设立了证券部或投资部。 　　(三)金融创新深化 　　在场外市场中以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现，成为风险管理的利器。 　　(四)金融机构混业化 　　1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业经营制度的终结。 　　(五)交易所重组与公司化 　　2000年，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所：2002年又先后合并伦敦国际金融期货交易所(1IFFE)和葡萄牙交易所(BV1P)。 　　1993年斯德哥尔摩证券交易所最先挂牌上市。 　　(六)证券市场网络化(略) 　　(七)金融风险复杂化 　　20世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，这一时期曾发生的主要金融风险有：1992年，发生英镑危机，导致英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制;1993年，日本泡沫经济破灭，将日本经济拖入漫长的衰退期;1994年，发生墨西哥金融危机，墨西哥政府被迫宣布货币贬值，结果引起更大规模的资本外逃以及拉丁美洲地区金融市场的连锁反应;1995年，发生巴林银行事件，导致这家有223年历史的英国老字号投资银行进入清算状态，最终被荷兰国际收购;1997年7月，爆发东南亚危机，由泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始，最后演变成一场严重的地区性经济危机;1997～1998年，日本许多大型金融机构宣布破产，巨额坏账拖累日本金融和经济;1998年8月，俄罗斯发生债务危机，引起国际金融市场的恐慌;1998年8月，为应对国际投机者的攻击，中国香港金融管理局毅然采取不寻常的入市干预办法，成功维持了港币和恒生指数的稳定;1998年8月，美国一家大型对冲基金长期资本管理公司因在国际债券期货市场上投机失败而濒临倒闭：1999年年初，巴西爆发金融动荡，汇市、股市双双暴跌，最后由国际货币基金组织出面组织援助。 　　(八)金融监管合作化 　　次贷危机带来的影响：金融机构去杠杆化、金融监管改革、国际金融合作的进一步加强。 　　命题点四 中国证券市场发展史简述 　　(一)1日中国证券市场 　　·最早的证券交易机构：由上海外商经纪人组织的“上海股份公所”和“上海众业公所”，交易对象为外国企业股票和债券。 　　·最早的股份制企业：1872年设立的轮船招商局。 　　·1914年北洋政府颁布《证券交易所法》，推动证券交易所的建立。 　　·1917年北洋政府批准上海证券交易所开设证券经营业务。 　　·中国人自己创办的第一家证券交易所：1918年夏天成立的北平证券交易所。 　　·当时规模的交易所：1920年上海证券物品交易所。 　　·此后，相继出现上海华商证券交易所、青岛市物品证券交易所、天津市企业交易所等。 　　(二)新中国的证券市场 　　第一阶段：新中国资本市场的萌生(1978-1992) 　　·1981年7月，我国改革传统“既无外债，又无内债”的计划经济思想，重启国债发行。 　　·1987年9月，中国第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立。 　　·1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所、深圳证券交易所先后正式营业。 　　·1990年10月，郑州粮食批发市场开业并引入期货交易机制，成为新中国期货交易的实质性发端。 　　·1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约——特级铝期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易的过渡。 　　·1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，打开了资本市场进一步发展的空间。 　　第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展(1993—1998) 　　·1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立。 　　·1997年11月，中国金融体系进一步确定了银行业、证券业、保险业分业经营、分业管理的原则。 　　·1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券期货市场监管体制。 　　第三阶段：资本市场的进一步规范和发展(1999至今) 　　·《中华人民共和国证券法》于1998年12月颁布并于1999年7月实施，是中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认了资本市场的法律地位。 　　·2001年12月，中国加入世界贸易组织，中国经济走向全面开放，金融改革不断深化，资本市场的深度和广度日益扩大。 　　·从2001年开始，市场步入持续四年的调整阶段：股票指数大幅下挫;新股发行和上市公司再融资难度加大、周期变长;证券公司遇到了严重的经营困难，到2005年全行业连续四年总体亏损。 　　这些问题产生的根源在于，中国资本市场是在向市场经济转轨过程中由试点开始而逐步发展起来的新兴市场，早期制度设计有很多局限，改革措施不配套。一些在市场发展初期并不突出的问题，随着市场的发展壮大，逐步演变成市场进一步发展的障碍，包括上市公司改制不彻底、治理结构不完善;证券公司实力较弱、运作不规范;机构投资者规模小、类型少：市场产品结构不合理，缺乏适合大型资金投资的优质蓝筹股、固定收益类产品和金融衍生产品;交易制度单一，缺乏有利于机构投资者避险的交易制度等。 　　·2009年10月23日，创业板正式启动。2009年年末，中国证监会又适时启动了以沪深300股指期货和融资融券制度为代表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展具有深远影响。 　　命题点五 《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》 　　国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了九个方面的纲领性意见，为资本市场的进一步改革与发展奠定了坚实的基础。 　　(1)充分认识大力发展资本市场的重要意义。 　　(2)推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务。 　　(3)进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展。 　　(4)健全资本市场体系，丰富证券投资品种。 　　(5)进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作。 　　(6)促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平。 　　(7)加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平。 　　(8)加强协调配合，防范和化解市场风险。 　　(9)认真总结经验，积极稳妥地推进对外开放。 　　命颢点六 中国证券市场的对外开放 　　(一)在国际资本市场募集资金 　　我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口的。我国自1992年起开始在上海、深圳证券交易所发行境内上市外资股(B股)，自1993年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。 　　在利用股票市场筹资的同时，我国也越来越重视国际债券市场筹借中长期建设资金，1982年1月中国国际信托投资公司在日本债券市场发行100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。 　　(二)开放国内资本市场 　　根据我国政府对WTO的，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括： 　　(1)外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事8股交易。 　　(2)外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员。 　　(3)允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%;加入后3年内，外资比例不超过49%。 　　(4)加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 　　(5)允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究与咨询，公开收购及公司重组等;对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在国内设立分支机构。 　　(三)有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 　　企业：合格境内机构投资者(QDII)。 　　个人：2007年8月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者有望在未来从事海外直接投资。 　　(四)对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放 　　从2004年1月1日起，香港、澳门已获得当地从业资格的专业人员在内地申请证券从业资格，只需通过内地法律法规培训和考试，无需通过专业知识考试;从2006年1月1日起，允许内地符合条件的证券公司根据相关要求在香港设立分支机构;从2008年1月1日起，允许符合条件的内地基金管理公司在香港设立分支机构，经营有关业务。 　　截至2011年年底，分别有20家内地证券公司、15家内地基金公司、6家内地期货公司获准在香港设立分支机构。此外，由于香港允许金融机构实行混业经营，有9家中资银行也在香港设立了证券公司。

本人目前就职于一上市公司，任证券事务代表，就我个人角度来说，这个职位要求掌握的东西要求比较多，可以分一下几个方面：x0dx0a一、金融证券知识x0dx0a这部分是最基础的，要对证券基础知识比较了解，熟悉股票、债券、基金等金融衍生品的相关知识，了解国内证券市场基本知识以及熟练运用相关证券分析软件等等。最好去考一个证券从业资格证，有五门课程，都了解了解肯定会有好处。x0dx0a二、证券法律知识x0dx0a这是做证券事务代表所需要掌握最重要的一部分知识，就是你说的如《公司法》《证券法》等这些法律知识了，但是就这两部法律仅仅只是最最基础的，主要涉及到的相关法律在融资、并购重组、公司治理等方面的法律法规，你百度一下春晖投行在线，里面涉及到的一些法律知识很实用。一般上市公司的证券事务代表上交所和深交所都要进行法律法规培训，颁发董事秘书资格证。x0dx0a三、财务知识x0dx0a要求具备基本的会计知识，能看懂财务三大表，了解相关财务报表的编制知识，以及相关会计法则，当然每个公司里面肯定都会有财务部，这部分了解掌握基础即可。x0dx0a四、文字功底x0dx0a每家上市公司都会发布很多公告，而这些公告一般是由证券事务代表编写发布的，面向全国公开发布，所以只要出现一丁点的差错漏洞被发现后都要重新发布更正公告，同时在日常的工作中会涉及到大量的文档以及对内或对外的公文，这要求具有相当的文字编写功底。x0dx0a五、个人性格x0dx0a证券事务代表的工作经常会涉及到公司的一些机密，所以个人的保密工作要做好，另外在日常的投资者关系处里中会接触到形形色色的人，最好是那种性格沉稳老练的人最好。x0dx0a就我个人的工作来看，基本上要做到以上几点，但是在实际工作中肯定还需要这样那样的知识，那就需要自己去不断努力学习了。

1.证劵分析师证券分析师是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括对证券市场、证券品种的价值及变动趋势进行研究及预测，并向投瓷者发在证卷研究报告投瓷价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。2.从业资格证书2015年证券业从业人员资格考试测试制度改革之后，以下几种情形可认定为证券分析师胜任能力考试合格。（1）通过改革前的考试科目《证券市场基础知识》和《证券投资分析》；（2）通过改革前的《证券市场基础知识》和改革后的《发布证券研究报告业务》；（3）通过改革前的《证券投资分析》和改革后的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》（4）同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《发布证券研究报告业务》二个科月有效合格成绩。3.执业资格证券分析师胜任能力考试合格，同时又具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以按规定程序申请取得相应的专业资格，在中国证券业协会注册登记成为证券分析师，即可从事相应专项业务。

2017年证券市场的自律管理知识讲解 　　证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。那么，下文是由我为大家整理的证券市场的自律管理知识讲解，欢迎大家阅读浏览。 　　 一、证券交易所的自律管理 　　我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。” 　　(一)证券交易所的主要职能 　　1.为组织公平的集中交易提供保障。 　　2.提供场所和设施。 　　3.公布证券交易即时行隋，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。 　　4.依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则，并报国务院证券监督管理机构批准。 　　5.对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告。 　　6.对上市公司及相关信息披露义务入披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息。 　　7.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市等。 　　(二)证券交易所的一线监管权力 　　证券交易所作为一线监管者，修订后的《证券法》在保留证券交易所的上述职能之外，还授予证券交易所以下监管权力： 　　1.根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。. 　　2.对证券(包括股票和公司债券)的上市交易申请行使审核权。 　　3.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权。 　　4.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券 　　上市交易行使决定权。当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，我国《证券法》第62条规定当事人“可以向证券交易所设立的复核机构申请复核”。 　　(三)对证券交易活动的管理 　　1.制定和公布相应的交易规则。 　　2.制定和公布相应的业务规则。 　　3.及时公布证券行情。 　　4.对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。 　　中国证监会也有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。证券交易所应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。 　　5.《证券交易所管理办法》要求，证券交易所应当建立符合证券市场监管和实时监控要求的计算机系统，并设立负责证券市场监管工作的专门机构。 　　(四)对证券交易所会员的管理 　　1.会员的资格管理。 　　2.会员交易席位管理。 　　3.对会员自营业务和经营业务的管理。 　　4.对会员财务状况内控制度的检查。 　　(五)证券交易所对上市公司的管理 　　1.制定具体的上市规则。 　　2.证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系;同时，应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求。证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责。 　　3.监督上市公司信息披露行为。暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：该公司的股票交易发生异常波动;有投资者发出收购该公司股票的公开要约;上市公司依据上市协议提出停牌申请;中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时。 　　4.证券交易所应当设立上市公司股东持股情况的档案资料，并根据国家有关法律、法规、规章、政策对股东持股数量及其买卖行为的限制规定，对上市公司股东在交易过程中的持股变动情况进行即时统计和监督。 　　 二、中国证券业协会的自律管理 　　证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。 　　(一)中国证券业协会职责 　　根据我国《证券法》，中国证券业协会履行下列职责： 　　1.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规。 　　2.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。 　　3.收集整理证券信息，为会员提供服务。 　　4.制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流。 　　5.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。 　　6.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。 　　7.监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。 　　(二)中国证券业协会自律管理职能 　　1.对会员单位的自律管理 　　(1)规范业务，制定业务指引。 　　(2)规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力。 　　(3)制定行业公约，促进公平竞争。 　　2.对从业人员的自律管理 　　(1)从业人员的资格管理。 　　(2)后续职业培训。 　　(3)制定从业人员的行为准则和道德规范。 　　(4)从业人员诚信信息管理。 　　例8_7(2012年3月考题·多选题) 　　证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。 　　A.从业人员的资格管理与后续职业培训 　　B.制定从业人员的行为准则和道德规范 　　C.为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训 　　D.制定证券业行为准则和法规 　　【参考答案】ABC 　　【解析】对从业人员的自律管理。具体包括从业人员的资格管理与后续职业培训、为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。 　　3.代办股份转让系统。 　　例8-8(2012年3月考题·判断题) 　　证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。( ) 　　【参考答案】√ 　　【解析】证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。 　　(三)证券业从业人员的资格管理 　　2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》(以下简称《资格管理办法》)，自2003年2月1日起实施。 　　1.证券业从业人员的范围 　　根据《资格管理办法》，证券业从业人员包括： 　　(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。 　　(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。 　　(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。 　　(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。 　　(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。 　　2.从业资格的取得和执业证书 　　中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。通过了有关资格考试即取得相关从业资格。 　　取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书： 　　(1)已被机构聘用。 　　(2)最近3年未受过刑事处罚。 　　(3)不存在我国《证券法》第一百三十二条规定的情形。 　　(4)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。 　　(5)品行端正，具有良好的职业道德。 　　(6)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 　　3.执业管理 　　中国证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。取得执业证书的人员，经证券经营机构委派，可以代表被聘用的证券经营机构对外开展本机构经营的证券业务，证券经营机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。 　　取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。 　　4.相关处罚： 　　(1)参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。 　　(2)取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书;已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书。 　　(3)证券经营机构在办理执业证书申请过程中，弄虚作假、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。 　　(4)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。 　　(5)从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3至12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。 　　(6)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。 　　(7)中国证券业协会工作人员不按《资格管理办法》规定履行职责，玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，中国证券业协会应当给予纪律处分。 　　(四)证券业从业人员诚信信息管理 　　证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。 　　 三、证券登记结算公司的自律管理 　　(一)证券登记结算公司的设立条件 　　设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件： 　　第一，自有资金不少于人民币2亿元。 　　第二，具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施。 　　第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。 　　第四，国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 　　证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并经国务院证券监督管理机构批准。 　　例8-9(2012年3月考题·判断题) 　　证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。( ) 　　【参考答案】√ 　　【解析】证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。 　　证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。 　　(二)证券登记结算公司的职能 　　证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能： 　　1.证券账户、结算账户的设立和管理。投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。 　　2.证券的存管和过户。在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。 　　3.证券持有人名册登记及权益登记。证券登记结算公司根据与发行人签订的协议，为证券发行人提供证券持有人名册登记服务，准确记载证券持有人的必要信息。 　　4.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理。证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。 　　5.受发行人委托派发证券权益。证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。 　　6.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务。证券登记结算公司按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询。 　　7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。 　　例8—10(2012年3月考题·判断题) 　　为证券持有人代理投票服务，也属于登记结算公司的职能范围。( ) 　　【参考答案】√ 　　【解析】证券登记结算公司依据《证券法》应履行证券账户、结算账户的设立和管理的职能;证券的存管和过户的职能;证券持有人名册登记及权益登记的职能;证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理的职能;受发行人委托派发证券权益的职能;办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务的职能;国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务的职能等。 　　(三)证券登记结算制度 　　1.证券实名制。 　　2.货银对付的交收制度。 　　3.分级结算制度和结算参与人制度。 　　4.净额结算制度。 　　5.结算证券和资金的专用性制度。 　　例8—11(2012年3月考题·多选题) 　　属于证券自律管理机构的是( )。 　　A.证券交易所 　　B.证券业协会 　　c.证监会 　　D.证券登记结算机构 　　【参考答案】AB 　　【解析】按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。 　　 四、证券业从业人员执业行为准则 　　为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，《证券业从业人员执业行为准则》(以下简称《准则》)于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。《准则》是我国证券行业从业人员第一部系统性的自律规则，中国证券业协会将依据该准则对从业人员的执业行为进行自律管理。 　　(一)适用对象及自律管理机构 　　《准则》所称的证券业从业人员(以下简称“从业人员”)是指： 　　1·证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人。 　　2.基金管理公司的管理人员和业务人员。 　　3·基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员。 　　4.证券投资咨询机构的管理人员和业务人员。 　　5.从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员。 　　6.证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员。 　　7.协会规定的其他人员。 　　《准则》明确规定中国证券业协会是对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的"主体。中国证券业协会的自律管理工作接受中国证监会的指导和监督。 　　(二)基本准则 　　1.《准则》第五条规定，从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。 　　2.《准则》第六条规定，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。 　　3.《准则》第七条规定，从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。 　　4.《准则》第八条规定，从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告;当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。 　　5.《准则》第九条规定，从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的，或有关法律、法规要求提供的除外。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。 　　6.《准则》第十条规定，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时采取措施妥善处理。 　　机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告;中国证券业协会对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的上述报告行为打击报复。 　　(三)禁止行为 　　1.从业人员一般性禁止行为： 　　(1)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。 　　(2)编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。 　　(3)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。 　　(4)从事与其履行职责有利益冲突的业务。 　　(5)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。 　　(6)接受利益相关方的贿赂或对其进行了贿赂。 　　(7)买卖法律明文禁止买卖的证券。 　　(8)违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 　　(9)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。 　　(10)泄露客户资料。 　　(11)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。 　　《准则》所规定的从业人员一般性的禁止行为，主要以《证券法》第三章第四节为依据。 　　2.证券公司的从业人员特定禁止行为： 　　(1)代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券。 　　(2)违规向客户提供资金或有价证券。 　　(3)侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围。 　　(4)在经纪业务中接受客户的全权委托。 　　(5)对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券。 　　(6)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。 　　3.基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为： 　　(1)违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息。 　　(2)在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。 　　(3)利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利。 　　(4)挪用基金投资者的交易资金和基金份额。 　　(5)在基金销售过程中误导客户。 　　(6)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。 　　4.证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为： 　　(1)接受他人委托从事证券投资。 　　(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。 　　(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。 　　(4)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。 　　(四)监督及惩戒 　　1.《准则》第十五条规定，机构应根据《准则》制定相应的人员管理、培训和执业监督制度，管理本机构从业人员，督促从业人员依法合规执业。 　　该条明确了机构对从业人员的管理责任，并将其管理责任从资格管理扩展到了执业行为管理，强化了其管理责任，这对于构建包括行政监管机关、自律管理组织和机构在内的从业人员三级管理体系具有重要的意义。 　　2.《准则》第十六条规定，中国证券业协会对机构执行《准则》的情况进行定期或者不定期检查。从业人员及其所在机构应配合中国证券业协会检查工作。 　　该条规定了中国证券业协会的检查职能，《准则》将中国证券业协会的检查范围扩大到了从业人员的执业行为，不再限于资格方面。 　　3.《准则》第十七条规定，中国证券业协会自律监察专业委员会按照有关规定对机构和从业人员进行纪律惩戒。机构和从业人员对纪律惩戒不服的，可向中国证券业协会申请复议。 　　4.《准则》第十八条规定，从业人员违反《准则》的，中国证券业协会应进行调查，视情节轻重采取纪律惩戒措施，并将纪律惩戒信息记人中国证券业协会从业人员诚信信息系统。从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，移交中国证监会处理。 　　5.《准则》第十九条规定，从业人员违反《准则》，情节轻微，且没有造成不良后果的，中国证券业协会可酌情免除纪律惩戒，但应责成从业人员所在机构予以批评教育。 　　6.《准则》第二十条规定，从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起10个工作日内向中国证券业协会报告。中国证券业协会将有关信息记人从业人员诚信信息系统。 ;

一 证券从业资格证有必要5科全考吗 想拿证券从业资格证的二级证书，就需要五科全考。只想拿一级证书的只需要考三科即可。 证券从业资格证考试内容： 考试内容主要为《证券学》的基础知识和基本理论，一共五门课，4个专业课，1个必考科目（基础知识）。只要通过基础知识+任意一门专业课就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。最高就是二级。此证长期有效。 (1)证券从业资格得5个科目扩展阅读： 证券从业资格证考试的常见题型： 1、重规、规则出题。如就证券交易印花税、股东会议人数、证券交易佣金、市场禁入规定、高管人员任职资格、信息披露制度等等，判断、单选、多选等各种题型都可以出。这部分的内容是相当多的。 2、反向出题。就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，此可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。 3、跨章节出题。学员学习的时候一般都是按章节的顺序进行学习，但是有时候题目跨章节出题。如证券基础中，把股票、债券、基金、衍生证券等证券工具的性质、特征、功能等混合起来，可以出各种题型。依此类推，各门课程都可以如法炮制。 4、条件出题。证券市场是法制化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题做常见，其他题型也可以出。 5、对比出题。把相关的内容综合起来进行对比，就其相同点和区别来出题。如金融期货和金融期权、证券自营与证券经纪、有限公司与股份有限公司、技术分析与基本分析、股票发行与债券发行等等。、 二 证券从业资格证5科一起报下来的证书有几个 如果一次性考完那就直接是二级从业资格了呗，因为二级资格的说服力是最高的。就好比说个人学历，那肯定是按最高学历说啊，对不对？ 顺便说一句吧，很多考生都喜欢纠结一级资格和二级资格的问题，个人感觉没有必要。从没听说哪个券商直接把一级资格或者二级资格作为招聘条件的，但一般会对证券从业资格考试的主要科目，一般指《证券投资基金》和《证券投资分析》两科，有比较明确的要求，尤其是《证券投资分析》。假设吧，同样是一级资格，A考过了《基础》、《基金》和《分析》，那这个一级资格的说服力就比较强了，剩下两门考不考都意义不大了，无所谓；B考过了《基础》、《交易》和《发行》，那这个一级资格的说服力就远不如上一个，还是要把《分析》和《基金》考过才行。所以普通考生没有必要去纠结一级资格和二级资格的问题，应该优先考这两门关键科目。 当然二级也不是完全没意义。如果打算考CIIA，那必须获得二级资格。CIIA是国内证券行业含金量很高的证书。 三 证券从业资格考试改革后考五科的怎么算 1、改革后，目前从业旧5科成绩长期有效，并有对应的科目。 2、所以改革前通过的证券从业五门还是算数的。并且估计根据改革后的分层考试，如证券分析师胜任能力考试——证券分析师、证券保荐代表人胜任能力考试——证券投行证券等。对应相应的科目还将获得相应的专业能力的证书。 3、通过五科是报名参加注册国际投资分析师CIIA的必要条件。 CIIA考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试，被中国证券业协会认定为中国证券业投资分析领域最高水平考试。 四 请问，证券从业资格考试听说是五门科，请问是哪五门 证券从业资格考试五门科，考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券市场基础知识》。 专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 (4)证券从业资格得5个科目扩展阅读 自2015年7月起年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加入门资格考试。入门资格考试合格的，均可参加专业资格考试和管理资质测试。 （一）年满 18周岁； （二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； （三）具有完全民事行为能力。 报名流程 考试报名流程分个人报名、集体报名两种。 登陆中国证券业协会网站→点击证券从业资格考试报名→申请账号及密码→按照提示填写个人信息及报考科目→在规定时间内缴费即可→网上确认报名。 五 证券从业资格考试考五科有什么好处拿到从业资格证书后还能考什么证 证券从业资格考试无需考五科。 考试共5门：证券基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、证券发行与承销。其中，“基础知识”必修科目，最后四门科目均为选修科目。 如果你通过了基础考试和所选科目，就可以获得证券从业资格。 此外，参加相应的考试科目后，还可以继续取得其他资格。例如，通过“证券投资基金”考试，即可获得基金销售资格；通过“证券投资分析”考试后，在满足学历和工作经验的前提下，也可以申请成为注册证券分析师或证券投资顾问。 考生取得专业资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训；未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。 六 证券业从业人员资格考试 是全部五个科目都需要考试，还是有选择性的考科目呢通过几门才可以拿到证书呢 考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。 通过基础科目及任专意一门专业科目考试的，即取属得证券从业资格。 通过基础科目及任何两门专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。 通过基础科目及其他四门专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。 七 考证券从业资格证，需要考5门吗 科目：考试科目分为基础科目和专业科目共计5门。 基础科目：《证券市场基础知识》。 专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 方式： 全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，单科考试时间为120分钟。 时间： 场次报名时间考试时间第1次1月10日至24日3月23日、24日第2次4月11日至26日6月22日、23日第3次7月15日至31日9月14日、15日第4次10月10日至24日11月30日,12月1日 题型及分值： 单选题60题，每题0.5分； 多选题40题，每题1分； 判断题60题，每题0.5分； 试卷总分100分。 成绩与证书管理 考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。 通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。 通过基础科目及任何两门专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。 通过基础科目及其他三门专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。 证书可以累计升级，比如取得证券从业资格后，再通过其他三门中任意一门专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书。二级资格证书也一样。 八 证券从业资格考试有五门科目,是要五门全过才能拿到资格证书吗 不需要五门科目考试全过的，基础必考必过，再任选一门（如交易、基金、投资分析、发行与承销）成绩合格，被机构聘用后，可以申请资格证书。 如果通过一门课程，将得到一个成绩。成绩是终生有效的。通过了基础课，再加一门，就可以去上班了。不需要一次通过五门课程。通过基础科目和两门（含两门）以上专业科目考试的，取得一级专业水平证书。通过基础科目和四门以上（含四门）专业科目考试的，取得二级专业水平证书。 证券从业人员资格考试是中国证券业协会组织的全国统一考试。证券从业资格是进入证券业的必备证书，是进入银行业或非银行业金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、金融媒体、 *** 经济部门的重要参考。因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券行业的第一层次职业。 九 证券从业考试是有5个科目，请问是哪五个 通常 从业资格考试：《证券市场基本法律法规》 《金融市场基础知识》 专项业务类资格考试： 《投资银行业务》 （保荐代表人胜任才能 考试） 《发布证券研究报告业务》 （证券剖析 师胜任才能 考试） 《证券投资参谋 业务》 （证券投资参谋 胜任才能 考试）这是关于 证券从业考试是有5个科目，请问是哪五个？的解答。842

现在次一点的证券公司几乎都没有限制的，只要你能给他们带来客户就会要你！如果进好一点的证券公司，必须要证券从业资格证的！证券从业考试一共有五科，分别是：证券基础知识，证券交易，证券发行与承销，证券投资分析，证券投资基金。通过证券交易，可从事证券经纪业务，这是证券公司的传统业务；通过证券发行与承销，可从事投资银行业务，这方面是证券公司利润的重要来源；通过证券投资分析，获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格；通过证券投资基金，可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工作。证券从业资格证书分三个级别：通过基础课（证券基础知识）＋任一门专业课获得从业证；通过基础课＋任二门专业课获得一级从业证书；通过基础课＋4门专业课获得二级从业证书。

一般从业资格考试一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。这是大家加入证券行业必须通过的考试。入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。两个科目考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题，各科目达到60分即为合格。入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。入门资格考试两门合格的，就可以参加专项业务类资格考试和管理资质测试啦。专项业务类资格考试专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。建议大家有时间就早点考，工作以后很难静下心来备考。各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。各专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。管理类资格考试管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。各管理资质测试的考试科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。钉题库有证券从业资格考试的视频课程和历年真题，真题详解模拟试卷等，可以很好地帮到大家备考。更多相关考试资讯也可以关注钉题库，祝大家顺利通过考试，加油！

证券从业资格证。每年考四次。考试方式为机考。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。1、《证券市场基础知识》《证券交易》如果你是准备从事证券业这是基本也是最重要的选择，因为目前这个情况，证券公司需求最大的就是这个，也可以说就需要这两个，难度的话，基础基本正常人都能过，交易有很多繁琐的数字记忆，需要下功夫，特别提一下代办股份转让这一块虽然内容少，确是难点和必考内容之一也是大家容易忽略地方。2、《证券投资与分析》如果你准备进证券公司做投资咨询，这个必考，对于各种技术分析的流派和方法要分类归纳记清掌握，还有一些财务指标的应用，关键是理解记忆，这个除了财务指标那里有些容易混淆的概念，各种技术方法应该不难掌握的。3、《证券投资与分析》这个与分析内容有100多页的内容是大体一致的，如果同时考这两门，可以节省时间，关键是对于各种基金的类型，特点，发行的流程，要区别掌握，这个很容易混淆，大家要细心，这个是从事基金销售的必须4、《证券发行与承销》这个是难度最大的，重点关注股票债券的发行流程，注意事项，还有港股的，剩下200页可以不怎么看，大体了解下就可以，考的不是很多，也就几分，关键是前300页的内容，很繁琐，不过没办法，这个的确有难度。

相关考试信息及政策之类的在“中国证券业协会”都可以查询到，都有公布。考试报名条件：一般从业资格考试1、报名截止日年满18周岁;2、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;3、具有完全民事行为能力。

【 #证券考试# 导语】只有坚定坚持最初的梦想走下去，再苦再累再难，坚定不移，才有可能走向成功。 证券从业资格考试频道。 　　单选题。共100题，每题1分，总分100分 　　(1)下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。 　　A:被依法取消基金管理资格 　　B:被基金份额持有人大会解任 　　C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 　　D:基金业绩在同行中排名靠后 　　答案:D 　　解析: 　　我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。” 　　(2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。 　　A:定向投资人 　　B:个人投资者 　　C:机构投资者 　　D:政府投资者 　　答案:A 　　解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。 　　(3)在各类债券中，()的信用等级是的。 　　A:金融债券 　　B:政府债券 　　C:公司债券 　　D:国际债券 　　答案:B 　　解析: 　　政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。 　　(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。 　　A:或然性 　　B:不确定性 　　C:相对性 　　D:隐藏性 　　答案:C 　　解析: 　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。 　　(5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。 　　A:1 　　B:2 　　C:3 　　D:5 　　答案:B 　　解析: 　　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。 　　(6)下列关于上证50指数的说法，错误的是()。 　　A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的 　　B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样股 　　C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点 　　D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性 　　答案:B 　　解析: 　　上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。 　　(7)下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是()。 　　A:股票反映的是一种所有权关系 　　B:债券反映的是债权债务关系 　　C:基金反映的是～种信托关系 　　D:银行储蓄存款反映的是所有权关系 　　答案:D 　　解析: 　　股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 　　(8)依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。 　　A:100 　　B:200 　　C:300 　　D:500 　　答案:B 　　解析: 　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。 　　(9)平时所说的道u2022琼斯指数是指()。 　　A:工业股价平均数 　　B:运输业股价平均数 　　C:公用事业股价平均数 　　D:股价综合平均数 　　答案:A 　　解析: 　　道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。 　　(10)下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是()。 　　A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行 　　B:在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 　　C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司 　　D:在中华人民共和国境内设立的商业银行 　　答案:C 　　解析: 　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。 　　(11)关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是()。 　　A:统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构 　　B:直接执行货币政策 　　C:隶属于中国人民银行 　　D:金融资产管理公司不属于其监管的范围 　　答案:A 　　解析: 　　中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。 　　(12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8%0，买入X国债的实际付出是()元。 　　A:2736.68 　　B:2737.68 　　C:2738.38 　　D:2739.38 　　答案:B 　　解析: 　　①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。 　　A:难以判断 　　B:不变 　　C:下跌 　　D:上涨 　　答案:D 　　解析: 　　交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。 　　(14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。 　　A:偿还性 　　B:风险性 　　C:安全性 　　D:收益性 　　答案:C 　　解析: 　　债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。 　　(15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。 　　A:境内资产证券化 　　B:信贷资产证券化 　　C:未来收益证券化 　　D:债券组合证券化 　　答案:A 　　解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。 　　(16)A股账户不可用于买卖()。 　　A:人民币普通股票 　　B:B股 　　C:权证 　　D:上市基金 　　答案:B 　　解析:A 　　股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。 　　(17)中央银行票据期限通常为()。 　　A:3个月～6个月 　　B:3个月～1年 　　C:3个月～3年 　　D:6个月～3年 　　答案:C 　　解析: 　　中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。 　　(18)金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。 　　A:金融市场的重要性 　　B:金融产品的期限 　　C:金融产品交易的交割方式 　　D:金融工具发行和流通特征 　　答案:D 　　解析: 　　金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。 　　(19)上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为()。 　　A:3% 　　B:4% 　　C:5% 　　D:6% 　　答案:C 　　解析: 　　上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。 　　(20)抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。 　　A:卖出有价证券 　　B:买入有价证券 　　C:允许提前支取特种存款 　　D:提前兑付央行票据 　　答案:A 　　解析: 　　抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。 　　(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。 　　A:398 　　B:416 　　C:411 　　D:441 　　答案:C 　　解析: 　　基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(万元)=411(元)。 　　(22)可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。 　　A:股票交割 　　B:现金交割 　　C:混合交割 　　D:黄金交割 　　答案:A 　　解析: 　　可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。 　　(23)期货对冲交易以()的方式结束交易。 　　A:实物交割 　　B:现金交割 　　C:结清差价 　　D:对冲平仓 　　答案:C 　　解析: 　　期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。 　　(24)下列不属于金融危机特征的是()。 　　A:经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减 　　B:企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条 　　C:地区性债务危机凸显 　　D:整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值 　　答案:C 　　解析: 　　金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。 　　(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。 　　A:互换 　　B:期货 　　C:期权 　　D:远期 　　答案:A 　　解析: 　　金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。 　　(26)一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。 　　A:不确定 　　B:固定 　　C:随公司盈利变化而变化 　　D:浮动 　　答案:B 　　解析: 　　优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。 　　(27)()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 　　A:非参与优先股票 　　B:参与优先股票 　　C:可转换优先股票 　　D:可赎回优先股票 　　答案:A 　　解析: 　　非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 　　(28)深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞价时间。 　　A:9：15～9：25 　　B:9：20～9：25 　　C:9：25～9：30 　　D:14：57～15：00 　　答案:A 　　解析: 　　深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。 　　(29)下列关于窗口指导的说法，不正确的是()。 　　A:中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式 　　B:以限制贷款增减额为主要特征 　　C:以限制存贷款增减额为主要特征 　　D:仅是一种指导，不具有法律效力 　　答案:C 　　解析: 　　窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。 　　(30)发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。 　　A:原保险 　　B:再保险 　　C:人身保险 　　D:财产保险 　　答案:A 　　解析: 　　发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 　　(31)证券投资基金在美国被称为()。 　　A:证券投资信托基金 　　B:共同基金 　　C:信托产品 　　D:单位信托基金 　　答案:B 　　解析:证券投资基金在美国被称为共同基金。 　　(32)债券是一种()。 　　A:有期证券 　　B:无期证券 　　C:永久证券 　　D:终生证券 　　答案:A 　　解析: 　　债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。 　　(33)最有影响的政治因素是()。 　　A:政权更迭 　　B:政治领导人更迭 　　C:战争 　　D:国际政治局势变化 　　答案:C 　　解析: 　　战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。 　　(34)下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是()。 　　A:证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户 　　B:担保证券的记录以及发行人权利的行使 　　C:投资收益的处分 　　D:持券信息披露义务 　　答案:A 　　解析: 　　证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。 　　(35)在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。 　　A:每股账面价值 　　B:每股内在价值 　　C:每股票面价值 　　D:每股清算价值 　　答案:A 　　解析: 　　股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 　　(36)托管费通常按照基金资产()的一定比率计算。 　　A:净值 　　B:总值 　　C:市场价值 　　D:公允价值 　　答案:A 　　解析: 　　托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 　　(37)上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。 　　A:股票发行溢价 　　B:接受的赠与 　　C:资产增值 　　D:因合并而接受其他公司资产净额 　　答案:A 　　解析: 　　股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。 　　(38)扣除通货膨胀影响后的利率称为()。 　　A:公定利率 　　B:名义利率 　　C:实际利率 　　D:市场利率 　　答案:C 　　解析: 　　如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。 　　(39)投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。 　　A:申购费 　　B:印花税 　　C:赎回费 　　D:手续费 　　答案:D 　　解析:投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。 　　(40)调节货币市场资金供求的杠杆是()。 　　A:利息 　　B:利率 　　C:汇率 　　D:购买力 　　答案:B 　　解析:利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。 　　(41)证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括()。 　　A:受到证券交易所谈话提醒 　　B:拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查 　　C:在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况 　　D:无正当理由不参加持续培训或执业证书年检 　　答案:A 　　解析: 　　证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。 　　(42)下列不属于多元化投资组合作用的是()。 　　A:借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小 　　B:借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小 　　C:利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的 　　D:消除系统性风险 　　答案:D 　　解析: 　　通过多元化的投资组合， 　　一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。 　　(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足()，视为发行失败。 　　A:30% 　　B:40% 　　C:50% 　　D:70% 　　答案:C 　　解析: 　　公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。 　　(44)依照不同的发行本位，国债可以分为()。 　　A:流通国债与非流通国债 　　B:实物国债与货币国债 　　C:短期国债与中长期国债 　　D:实物债券与货币债券 　　答案:B 　　解析:依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。 　　(45)下列不属于我国金融衍生品市场的是()。 　　A:交易所交易市场 　　B:银行间市场 　　C:银行柜台市场 　　D:证券公司柜台 　　答案:D 　　解析: 　　我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。 　　(46)中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。 　　A:银行间市场发行的债券 　　B:政策性银行间市场发行的债券 　　C:金融机构间市场发行的债券 　　D:政府发行的债券 　　答案:A 　　解析: 　　中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。 　　(47)()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。 　　A:除息 　　B:除权 　　C:派发 　　D:含权 　　答案:B 　　解析:除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。 　　(48)下列各项中，()不是我国证券账户的种类。 　　A:人民币普通股票账户 　　B:人民币特种股票账户 　　C:证券投资基金账户 　　D:权证交易账户 　　答案:D 　　解析: 　　按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。 　　(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。 　　A:6% 　　B:2% 　　C:4% 　　D:4.08% 　　答案:A 　　解析:银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)/365(或12)。即1000×年贴现率×4/12=20，年贴现率=6%。 　　(50)B股是指()。 　　A:境外上市外资股 　　B:我国香港上市外资股 　　C:纽约上市外资股 　　D:我国境内上市外资股 　　答案:D 　　解析: 　　境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

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《金融市场基础知识》主要引见 金融市场体系、证券市场的参与主体，以及股票市场、债券市场、基金及衍生工具等外 容，与实务结合比较严密 ，标题 考察 相对灵敏 ，记忆进程 中也需要多总结归结 ，做到灵敏 运用。除此之外，平常 也需要多关注证券市场的相关信息，留意 金融素养的积聚 和提升。832

试科目考试科目分为基础科目和专业科目。基础科目为证券基础知识；专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。 四、考试大纲和教材考试大纲由协会制定并公布,应考人员可至协会网站www.sac.net.cn查阅。2006年新版考试教材已由协会组织编写、修订完成，中国财政经济出版社出版发行。(有关教材销售信息将于近日在协会网站发布)。五、 报名时间2006年8月7日至8月25日。六、 报名事项报名采取网上报名方式。请应考人员在协会网站按照要求登录报名。报名费每单科人民币70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请参阅协会网站“报名须知”。七、 考试方式全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。八、 考试时间2006年10月14日、15日，21日、22日（具体时间以准考证明示为准）。九、 考试地点考试将在以下41个城市设考场：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、保定、烟台、苏州、温州、泉州、佛山。考生可根据需要选择以上任一城市参加考试。考场详细地点将在准考证中明示。

1、证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。3、证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。4、证券投资基金是一种证券投资工具。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。扩展资料：功能1．集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。2．分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。3．专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。参考资料：百度百科-证券投资基金

证券从业资格《金融市场基础知识》科目学习技巧第三，你要在进行真正的炒股前，先进行模拟炒股，以便使你的损失降低到最低限。第四，要炒股就要具备三个方面的基本知识，然后在炒的过程中不断完善这些知识：一是基本分析方法，二是技术分析方法，三是风险分析方法。第五，你应该明白中国目前的股票市场还存在许多不规范的地方，所以，还应该具备一些针对中国股票市场的炒股技术，譬如关于做庄的问题和表现，关于股评的作用和意义等。第六，你应该注意要进行长期和短期分析和投资两个方面的训练，仅仅做短是学不到全部金融知识的。最后，要知道，有一些金融知识是不能通过我国的股票市场学习到的，所以，还要在股市之外加紧学习其他的金融知识，这些知识看起来对当前的炒股用处不大，但它可能是你未来在国内外谋生，取得巨大收益的重要组成部分。

　　(一)资产证券化的定义、主要种类 　　1.资产证券化的定义 　　以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。 　　2.资产证券化的种类与范围 　　(1)根据基础资产分类：不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。 　　(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同分类：境内资产证券化和离岸资产证券化。 　　(3)根据证券化产品的属性分类：股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。 　　(二)资产证券化参与者 　　发起人 　　1.地位：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方 　　(三)资产证券化的具体操作要求 　　·重组现金流，构造证券化资产 　　·组建特殊目的机构，实现真实出售，达到破产隔离 　　·完善交易结构，进行信用增级 　　·资产支持证券的信用评级(主要考虑资产的信用风险) 　　·安排证券销售，向发起人支付(包销或代销) 　　·挂牌上市交易及到期支付 　　(四)资产支持证券概念及分类 　　1.资产支持证券概念 　　在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“资产支持证券”。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等)转为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资;还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。 　　2.资产支持证券的基本分类 　　在成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。一般被统称为资产支持证券(ABS)，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据(ABCP)。 　　2.担保债务凭证(CDO)：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。CDO又可根据债务工具的不同分为担保债券凭证(CBO)和担保贷款凭证(CLO),前者以一组债券为基础，后者以一组贷款为基础。 　　(五)资产证券化兴起的经济动因 　　1.给发起人带来的好处 　　(1)增加资产的流动性，提高资本使用效率。 　　(2)提升资产负债管理能力，优化财务状况。 　　(3)实现低成本融资。 　　即使融资方的信用级别并不高，资产证券化后的证券也可有比较高的信用级别。 　　信用级别的提高必然使得投资者的要求回报率降低，所以融资成本就得到了节约。 　　(4)增加收入来源。 　　2.给投资者带来的好处 　　(1)提供多样化的投资品种。 　　(2)提供更多的合规投资。 　　(3)降低资本要求，扩大投资规模。 　　比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

证券从业资格考试包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科，在备考的同时，考生们有必要对各科的考点内容了解清楚，下面我们来看看吧。证券从业考试各科目考点内容有哪些?证券市场基本法律法规《证券市场基本法律法规》科目主要考查法律法规、业务规范、违法违规行为等知识点，涉及范围广且杂，需要考生理解性记忆知识点。建议考生在学习过程中，常总结归纳，经常性回顾知识点，切忌死记硬背。金融市场基础知识《金融市场基础知识》科目考查内容涉及金融市场体系、股票市场、证券市场的参与主体、债券市场、衍生工具等知识点。考试题型相对灵活，考察考生对知识的综合运用能力。建议考生平时做题过程中养成思考的习惯，认真解读题意，归纳答题技巧。证券从业考试通关秘诀是什么?1.结合考纲总结备考证券从业资格考试，各位考生一定要重视考试大纲的作用。考试大纲往往就是考试的出题方向。当你将考试大纲研究透彻了，对于考试主次内容也就掌握了。复习的时候更有侧重点，学习效果也会更好。除了认真研读考试大纲外，对于考试重点知识也要做好归纳，常考考点掌握了，做题的时候更灵活。2.教材+做题教材往往是考试命题的重要依据，因此，反复读教材，是考生复习证券从业资格考试的重要途径。反复读教材，你将会对各章节涉及的概念、法律规定、业务规范等重要知识加强巩固。加强题目练习，往往能够让你学会对知识融会贯通，也能强化记忆。通过整理平时做题的题，可以让你在查缺补漏中逐渐提升个人对知识的把握能力。

证券从业资格作为国内金融领域一项入门级考试，虽说其考点都比较基础及简单，不过每年考试还是有考生出现无法顺利通关考试的问题出现，为了帮助大家更顺利掌握教材知识点，接下来深空网着重介绍一下《金融市场基础知识》科目其特点。《金融市场基础知识》科目《金融市场基础知识》从字面意思都可以清楚了解到，该科目考点基本上是围绕金融领域基础方面知识进行讲解，教材中考点内容包括有金融市场体系、股票市场、债券市场、基金及衍生工具等相关基础知识点。出题方面，《金融市场基础知识》科目出题相对比较灵活多变，考题基本上都是以客观选择题为主，考生在备考学习过程中必须要做到多归纳、多总结、多做题，将将基础知识点进一步巩固好。备考建议1、分配学习时间在学习之前，如何将《金融市场基础知识》科目的学习时间安排妥当是最为重要的事情，学习什么内容、学习到第几章第几节、什么时候做题和看教材等都要落实到位。做到心中有数才能顺利通关考试。2、以考纲、教材为核心根据往年的考试情况来看，证券从业资格考试考点内容基本上都围绕教材、考纲进行出题，大家在备考时，必须要将教材及考纲内容全面读透和理解，将知识点融会贯通，基本上通关证券从业考试没有太大问题。3、勤练习光靠阅读考纲和教材是不行的，要想真正巩固所学内容，也必须要多练习，做好能够配合老师讲解才能做到将所学知识点掌握。在做题过程中也必须要做到多思考、多总结，进一步加强自身记忆。

探索自我最佳学习时间每个人都有不同的学习习惯，也包括记忆习惯，根据以往经验，早晨头脑清醒，空气清新;深夜万籁俱静，心情平静，这两个时间点都是比较好的记忆时间，也有人习惯利用零碎的时间，有一种时间的紧迫感，记忆效果反而更好。总之，因人而异，找寻属于自己的最佳记忆时间，其实学霸并不是比常人聪明，只是他们运用了适合自己的学习方法。正向心理暗示有时候做不好一件事并不是因为事件本身存在难度，而是因为从内心深处就认为这件事做不好，而体现在行动上注定就是信心不足，一旦遇到困难就会否定自己、怀疑自己。记忆同样也遵循这样的规律，所以在记某个知识点之前一定要先为自己“打气”，只要想就一定能做到，只要做就一定能做好!人的大脑记忆潜能是无限的，如果你的记忆效果不好，别气馁，只是因为你还没有完全发挥你的潜力而已。在备考过程中应该多借鉴其他人的记忆方法、学习方法，多听听证券从业资格考试过来人的经验分享，从而总结属于自己的宝贵经验，总之信心加上好的方法，通过考试没问题!将知识“消化”所谓“消化”，就是将学过的知识用自己理解的话总结出来，形成一个个的点，能用自己理解的方式将这些点串联成知识体系;或者将知识点形成一个个问题，通过提问的方式反问自己，如果能答出来也就掌握了。最终成为自己的“老师”，也就是把知识再“教”自己一遍，这样的记忆效果是最佳的，也是最有难度的。强化巩固相信考生们都有记笔记的习惯，把每天的学习重点记录下来，可以是一句话，一个关键词，也可以只有一个字，在坐公交或者工作之余拿出来扫一眼，回顾一下，今天回顾昨天的，明天回顾今天的，以此类推形成一个记忆链条，周末休息的时候再集中串一遍。这种方法简单有效，难在坚持，但大多数人都适用这种证券从业资格备考经验。更多证券从业资格考试最新资讯、备考干货、每日习题等，小编都会及时进行更新，请大家持续关注起来，祝愿各位考生们顺利通过考试。

通过了就说明你有资格了，没有具体的证的

　　您好！所有改革的内容如下，建议你都了解一下！ 一、改革的主要内容　　本次考试测试改革包括但不限于以下内容：　　（一）类别　　证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。　　一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。　　专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。　　管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。　　（二）科目　　入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。　　各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。　　各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。　　（三）题型题量　　入门资格考试的两个科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。　　各专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。　　各管理资质测试的考试科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。　　（四）合格标准　　入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。　　专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。　　管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。　　（五）合格成绩有效期　　各类资格考试测试满分均为100分；达到60分及60分以上的考试测试成绩，视为合格成绩。　　合格成绩的有效期实行分类管理：　　1、入门资格考试合格成绩长期有效。　　2、考生取得专业资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训；未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。　　3、管理资质测试的合格成绩有效期维持3年不变。　　（六）报名条件　　年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加入门资格考试。　　入门资格考试合格的，均可参加专业资格考试和管理资质测试。　　（七）实施日期　　自2015年7月1日起，开始实施新的考试测试制度。现行考试测试制度继续实施至2015年12月31日止。　　2015年7月1日至12月31日期间，考生可以自主选择按新的考试测试制度或现行考试测试制度报名参加考试测试。　　自2016年1月1日起，所有考生按新的考试测试制度报名参加考试测试。　　二、改革后有效合格成绩的效用　　考生按照改革后的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得规定科目有效合格成绩，即为资格考试测试合格人员。　　（一）同时拥有《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目有效合格成绩的，入门资格考试合格。　　（二）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《投资银行业务》三个科目有效合格成绩的，保荐代表人资格考试合格。　　（三）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《发布证券研究报告业务》三个科目有效合格成绩的，证券分析师资格考试合格。　　（四）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券投资顾问业务》三个科目有效合格成绩的，证券投资顾问资格考试合格。　　（五）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券公司高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券公司经理层人员任职资格测试合格。　　拥有《证券公司高级管理人员资质测试》一个科目有效合格成绩的，证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格测试合格。　　（六）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券公司高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》四个科目有效合格成绩的，证券公司合规总监任职资格测试合格。　　（七）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券评级业务高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券评级业务高级管理人员任职资格测试合格。　　资格考试测试合格人员，具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以申请取得相应的从业资格或任职资格。　　三、改革前有效合格成绩的效用衔接　　考生按照改革前的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得的合格成绩，在其有效期内相应转换为改革后的有效合格成绩效用。　　（一）关于入门资格考试　　改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成。基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》。　　1、通过基础科目《证券市场基础知识》的，入门资格考试合格。　　2、通过一门及一门以上专业科目的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，入门资格考试合格。　　（二）关于保荐代表人胜任能力考试　　改革前的保荐代表人胜任能力考试科目由《证券知识综合考试》和《投资银行业务考试》组成。改革前的保荐代表人胜任能力考试合格的，认定为改革后的保荐代表人胜任能力考试合格。　　（三）关于证券投资咨询资格考试　　改革前的证券投资咨询资格考试科目由《证券市场基础知识》和《证券投资分析》组成。　　1、通过改革前的考试科目《证券市场基础知识》和《证券投资分析》的，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务（其他）资格考试合格。　　2、仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《发布证券研究报告业务》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格。　　3、仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《证券投资顾问业务》后，认定为证券投资顾问胜任能力考试合格。　　4、通过改革前的《证券投资分析》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务（其他）资格考试合格。　　（四）关于证券经纪人专项考试　　改革前的证券经纪人专项考试科目由《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》组成。　　1、通过改革前的考试科目《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》的，认定为入门资格考试合格。　　2、仅通过改革前的《证券市场基础》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》后，认定为入门资格考试合格。　　3、仅通过改革前的《证券经纪业务营销》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，认定为入门资格考试合格。　　（五）关于高管资质测试　　改革前的《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》成绩合格的，在其合格成绩有效期内认定为相应的管理资质测试合格。希望对您有所帮助，如果满意请采纳！

2022年证券从业考试时间第一次统考在7月2日开始，7月3日结束，报名考生需要好好准备，证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，大家一定要拿到。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券市场基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。2016年6月，在原计划安排一般从业资格考试科目的基础上，增加《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》两个科目的专项资格考试。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，单科考试时间为120分钟。同一考场试卷题目相同，但试题顺序不同。同一道题答案选项内容相同，但是顺序不一样，正确答案通过计算机“自动派位”。在考完对答案的过程中，不要以选项序号作为参考。不同时间段、不同场次的考试试题不一样，每场考试的试题均为等值的不同试卷。考试结束时，若考生未主动交卷，系统自动统一交卷。考试结束后，考生立即离场，不得关闭考试计算机。备考证券从业资格考试方法：理清思路：证券从业资格考试内容繁多，备考初期大家一定要理清思路，条理清晰的进入备考中，切忌盲目备考。对于科目的选择，不要盲目，根据自己的复习时间来规划一次报考一科还是两科。如果你是门外汉，想要考取证券从业资格证书，可以选择一门一门来，不可操之过急。坚持备考：成功在于坚持，现代人大多存在拖延症，三天打鱼两天晒网。想要考取证券从业资格证书，必须坚持备考，规划好每天的复习时间，以及复习内容，严格按照每天学习计划进行，耐得住寂寞才能佣得了繁华。试题结合知识点备考：备考前期以知识点的掌握记忆为主，结合试题的练习，后期以试题练习为主，对于自己长错的考点知识点，最好做好记录，下次着重备考。(领取证券考试资料)学会提炼：将学过的知识用自己理解的话总结出来，形成一个个的点，能用自己理解的方式将这些点串联成知识体系;或者将知识点形成一个个问题，通过提问的方式反问自己，如果能答出来也就掌握了。反复强化，巩固记忆：相信考生们都有记笔记的习惯，把每天的学习重点记录下来，可以是一句话，一个关键词，也可以只有一个字，在坐公交或者工作之余拿出来扫一眼，回顾一下，以此类推形成一个记忆链条，周末休息的时候再集中串一遍。这种方法简单有效，难在坚持，但大多数人都适用这种证券从业备考经验。寻找适合自己的学习记忆时间：每个人都有不同的学习习惯，也包括记忆习惯，根据以往经验，早晨、深夜，这两个时间点都是比较好的记忆时间，也有人习惯利用零碎的时间，有一种时间的紧迫感，记忆效果反而更好。总之，因人而异，找寻属于自己的最佳记忆时间，其实学霸并不是比常人聪明，只是他们运用了适合自己的学习方法。证券从业考试知识点解析免费看，祝你轻松取证。移动端题库：http://m.hqwx.com/tiku/zqcy/?utm_campaign=baiduhehuorenPC端题库：http://hqwx.com/tiku/zqcy/?utm_campaign=baiduhehuoren

考试科目设定五门，名称分别为《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。一般资格考试（入门资格考试）考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。专项业务类资格考试（专业资格考试）各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所常用的专业知识、专业技能和专业操守。

(一)资产配置的含义 　　资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。 　　(二)资产配置管理的原因 　　资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。一方面，在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模、投资品种的特征，以及特殊的时间变动因素对投资收益有影响，可以通过分析和组合减少风险，因此资产配置能起到降低风险提高收益的作用。另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，它可以帮助投资人降低单一资产的非系统性风险。 　　(三)资产配置的目标 　　从目前的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资人的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。 　　(四)资产配置的基础步骤 　　资产配置的过程包括以下几个步骤： 　　1.明确投资目标和限制因素。通常考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制操作规则、税收等问题，确定投资需求; 　　2.明确资本市场的期望值。这一步骤包括利用历史数据与经济分析来决定你对所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 　　3.确定有效资产组合的边界。这一步骤是指找出在既定风险水平下可获得预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。 　　4.寻找的资产组合。这一步骤是指在满足你面对的限制因素的条件下，选择最能满足你的风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。 　　5.明确资产组合中包括哪能几类资产。通常考虑的几种主要资产类型有货币市场工具即现金、固定收益证券、股票、不动产、贵金属等，确定具体的资产配置。

2017年证券从业基础知识国际债券的种类 　　外国债券是一种传统的国际债券，即由一国政府、公司企业、银行或非银行金融机构及 国际性组织为借款人在另一国的债券市场上发行的债券。那么，下面是由我整理的国际债券的种类，欢迎大家阅读浏览。 　　国际债券的种类 　　1. 外国债券 　　外国债券是一种传统的国际债券，即由一国政府、公司企业、银行或非银行金融机构及 国际性组织为借款人在另一国的债券市场上发行的债券。 　　这种债券的票面金额、利息都以债 券发行市场所在国家的货币表示。有的债券发行者属于一个国家，债券面值的货币和债券的发行地同属另一个国家。 　　例如，美国的扬基债 券、日本的武士债券都是外国债券。 　　目前，世界上主要的四大外国债券市场在美国、日本、瑞士和德国。 　　一般来说，外国债券偿还期限长，所筹资金可以自由运用，但是由于其发行 会引起两国之间的资金流通，发行时一方面要受到本国外汇管理条例的制约; 　　另一方面还要得到发行地所在国货币当局的批准，遵守当地的有关债券的管理规定，因此手续比较繁琐，限制也比较多。 　　发行这类债券一般要求发行地 国家的政局比较稳定，资本市场上的资本较充足，以有利于债券的发行和销售。同时，还要有比较健全活跃的证券流通市场、较高货币币 信和宽松的外汇管理制度，以利于债券的流通和转让。 　　外国债券的发行方式主要有两种: 公募发行与私募发行。 　　公募债券发行后可以上市 流通;私募债券被特定有限的投资者购买后，不能上市，或在一定时限内不能转让。目前，大多数的外国债券都是公募债券。 　　2. 欧洲债券 　　欧洲债券，又称境外债券、欧洲货币债券，是指一国政府、金融机构、工商企业及国 际性金融组织在外国证券市场上发行的，以市场所在国以外的第三国的货币为面值的债券。 　　它有六个方面的特征: 　　(l) 欧洲债券市场不属于任何一个国家， 因此债券发行者不需要向任何监督机关登记注 册，可以回避许多限制，因此增加了其种类创 新的自由度与吸引力。 　　(2) 欧洲债券市场是一个完全自由的市场，无利率管制，无发行额限制。由于筹措的是境外货币资金，所以不受面值货币所在国法律的约束，市场容量大而且自由灵活，能满足发行者的筹资要求。 　　(3) 债券的发行常是由几家大的.跨国银行或国际银团组成的承销辛迪加负责办理，有时也可能组织一个庞大的认购集团，因此发行面广。同时，它的发行一般采用不经过官方批准的非正式发行方式，手续简便，费用较低。 　　(4) 欧洲债券的利息收人通常免交所得税，或不预先扣除借款国的税款。另外，欧洲 债券是以不记名的形式发行，并可以保存在国外，可以使投资者逃避国内所得税。 　　(5) 欧洲债券市场是一个极富活力的二级市场。债券种类繁多，货币选择性强，可以使债券持有人比较容易地转让债券以取得现金，或者在不同种类的债券之间进行选择，规避汇率和利率风险，因此其流动性较强。 　　(6) 欧洲债券的发行者主要是各国政府、 国际组织或一些大公司，他们的信用等级很高，因此安全可靠，而且收益率又较高。 　　欧洲债券自从印年代产生以来，发展极其迅速。目前在国际债券市场上，欧洲债券所占的比例远大于外国债券所占的比例。 ;

　　证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由我为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【一】 　　考点归纳：我国金融市场的监管体制 　　1.我国金融监管体制的演变 　　中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。 　　(1)第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。 　　(2)第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。1992年国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，将证券业的监管职能从人民银行分离出来，这标志着我国分业监管体系的开始。1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。 　　(3)第三阶段为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，2003年4月，随着中国银行业监督委员会的成立，我国金融监管实现了货币政策与银行监管职能相分离，标志着我国“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立。 　　(4)第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。 　　(5)第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。 　　2017年7月第五次全国金融工作会议提出设立国务院金融稳定发展委员会，标志着此前的“机构监管”将朝着“功能监管、行为监管”方向改革。 　　2018年，决定组建中国银行保险监督管理委员会。至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。 　　2.国务院金融稳定发展委员会的职责 　　国务院金融稳定发展委员会的定位是“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”，负责协调中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局、发展改革委、财政部等金融、财政部门，强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，落实金融监管部门监管职责，并强化监管问责。国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行。 　　国务院金融稳定发展委员会目前重点关注四方面问题： 　　一是影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表; 　　二是资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管; 　　三是互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制; 　　四是金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。 　　3.中国人民银行的职责 　　中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： 　　(1)发布与履行其职责有关的命令和规章; 　　(2)依法制定和执行货币政策; 　　(3)发行人民币，管理人民币流通; 　　(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场; 　　(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场; 　　(6)监督管理黄金市场; 　　(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备; 　　(8)经理国库; 　　(9)维护支付、清算系统的正常运行; 　　(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测; 　　(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测; 　　(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动; 　　(13)国务院规定的其他职责。 　　4.中国银行保险监督管理委员会的拟定职责 　　2018年3月17日十三届全国人大一次会议通过的《国务院机构改革方案》规定，将原中国银行业监督管理委员会和原中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，作为国务院直属事业单位。将原中国银行业监督管理委员会和原中国保险监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。不再保留中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。 　　5.中国证券监督管理委员会的职责 　　中国证监会的主要职责是： 　　(1)研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划;起草证券期货市场的有关法律法规;制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。 　　(2)垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员，负责有关证券公司监事会的日常管理工作。 　　(3)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算;监管证券投资基金活动;批准企业债券的上市;监管上市国债和企业债券的交易活动。 　　(4)监管境内期货合约的上市、交易和清算;按规定监督境内机构从事境外期货业务。 　　(5)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。 　　(6)管理证券期货交易所;按规定管理证券期货交易所的高级管理人员;归口管理证券业协会和期货业协会。 　　(7)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构;与中国人民银行共同审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务;制定上述机构髙级管理人员任职资格的管理办法并组织实施;指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员的资格管理。 　　(8)监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市;监管境内机构到境外设立证券机构;监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。 　　(9)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。 　　(10)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动;监管律师事务所、律师从事证券期货相关业务的活动。 　　(11)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。 　　(12)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。 　　(13)国务院交办的其他事项。 　　2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【二】 　　考点归纳：证券公司的业务 　　证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。 　　证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。 　　2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【三】 　　考点归纳：美国金融市场监管 　　1929-1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管体制。所谓的“双层”，是指在联邦和州两个层级都有金融监管部门;“多头”，是指设立了多家监管机构，分别行使不同的监管职责。 　　1.联邦和州双层监管 　　美国国会、州和地方议会均拥有立法权。 　　此外，美国还有跨部门的监管机制，主要是联邦金融机构检查委员会(FFIEC)和总统金融市场工作组(PWG)。 　　2.分业监管体系 　　(1)银行业监管机构。美国大多数银行由不止一家监管机构负责监管。 　　(2)证券业监管机构。美国的各类证券市场，包括国债、市政债券、公司债、股票、衍生品市场等，由美国财政部、市政债券决策委员会、证券交易委员会、美国金融业监管局以及商品期货交易委员会等不同的监管机构负责监管。 　　(3)保险业监管机构 　　美国的保险监管职责主要由各州的保险监管局承担，包括市场准入以及监测检査等日常监管。 　　此外，各州保险监管局于1987年共同设立了全美保险监管协会，作为州保险监管局的辅助监管机构。 　　2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【四】 　　考点归纳：全球金融市场形成及发展趋势 　　迄今为止，现代金融市场产生的确切年代尚无定论。 　　15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。 　　1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。 　　此后，全球金融市场的发展可分为以下五个阶段。 　　1.第一阶段：从17世纪英国崛起到第一次世界大战。 　　(1)1649年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行——英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立。 　　1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所。 　　1816年，英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币。 　　(2)美国金融市场是从买卖政府债券开始的。 　　1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。 　　独立战争结束后，美国工业革命开始。受工业革命影响，证券市场上的公司股票逐渐取代政府债券的地位，股票交易开始盛行。 　　2.第二阶段：从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束。 　　第二次世界大战结束前夕，1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。 　　3.第三阶段：从第二次世界大战结束到1971年布雷顿森林体系瓦解。 　　纽约、伦敦和东京成为国际金融市场的“金三角”。1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展为包括28个成员国的欧盟，包括面积覆盖欧洲一半以上的共同货币(欧元)和欧盟的中央银行。 　　4.第四阶段：从布雷顿森林体系瓦解到2007年全球金融危机前夕。 　　5.第五阶段：2007年全球金融危机爆发以来。 　　2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【五】 　　考点归纳：间接融资 　　1.间接融资的定义 　　间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。 　　2.间接融资的特点 　　(1)资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。 　　(2)融资的相对集中性。 　　(3)融资信誉的差异性相对较小。 　　(4)全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。 　　(5)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。 　　3.间接融资的方式 　　常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。 　　(1)银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。 　　(2)消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。 　　(3)租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。

是资产支持证券。资产支持证券是由受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。其支付基本来源于支持证券的资产池产生的现金流。项下的资产通常是金融资产，如贷款或信用应收款，根据它们的条款规定，支付是有规律的。资产支持证券支付本金的时间常依赖于涉及资产本金回收的时间，这种本金回收的时间和相应的资产支持证券相关本金支付时间的固有的不可预见性，是资产支持证券区别于其他债券的一个主要特征，是固定收益证券当中的主要一种。可以用作资产支持证券抵押品的资产分为两类：现存的资产或应收款，将来发生的资产或应收款。前者称为“现有资产的证券化”，后者称为“将来现金流的证券化”。简单来说，就是把未来的现金流付出一定的成本变现。

证券考试分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。其中，一般从业资格考试设置《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》科目。专项业务类资格考试设置《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》、《证券投资顾问业务》科目。管理类资格考试设置《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》、《证券公司合规管理人员胜任能力测试》科目。考试测试满分均为100分，60分合格。一般从业资格考试合格成绩长期有效。专项资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训。未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。管理资质测试的合格成绩有效期维持3年不变。

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权证名称 各个权证的名称其实都有其丰富的含义，代表着该权证的大致信息。以先前发行的“宝钢JTB1”为例，“宝钢”代表约定了未来行权标的证券是宝钢股份；“JT”代表发行人是宝钢集团（“JT”是“集团”的拼音首字母）发行的；“B”代表持有人拥有未来“买入”的权利，即该权证为认购权证，而如果字母为“P”则表示持有人拥有未来“卖出”的权利，此权证则为认沽权证；“1”代表是其第1只权证。将“宝钢JTB1”这些文字、字母和数字联合起来，便可大致了解到该权证的信息，即是“宝钢集团发行的第1只宝钢股份认购权证”。同理，华菱JTP1，即代表着“华菱集团发行的第1只华菱管线认沽权证”。 因此，在权证名称中的“XYBbKs”，XY为标的证券的两个汉字简称；Bb两个字母为发行人编码；K代表着权证类别，其中字母“C、B”代表认购权证，字母“P”代表认沽权证；s为同一发行人对同一标的证券发行权证的发行批次。此外，再次提醒权证投资者，权证交易具有极大的风险性，进行投资操作切记谨慎。 所谓“T＋0”，就是指证券成交当天办理好证券和价款清算交割手续的交易制度，简单说来，就是当日买入的证券，当日就可以卖出。类似的，“T＋1”是指当日买入的证券，下个交易日才可以卖出。 自1995年1月1日起，为了抑制过度投机，维护资本市场的稳定，我国的股票交易制度由原先的“T＋0”转变为“T＋1”，并一直延续至今。不过，自2005年推出的权证产品并没有沿用这一制度。上证所、深交所分别在其发布《上证所权证业务管理暂行办法》和《深交所权证业务管理暂行办法》中，对申请上市的权证进行了各方面的规定，明确提出权证实行“T＋0”交易制度。 实行“T＋0”交易制度固然为投资者提供了进行波段操作的机会，但其附带的风险也不容小觑。归其本因，“T＋0”风险是来自权证的高波动性。一方面，权证具有杠杆效应，通常情况下，当正股上涨（下跌）时，认购权证的涨幅（跌幅）大于正股的涨幅（跌幅），认沽权证的跌幅（涨幅）大于正股的涨幅（跌幅）。因此理论上权证的波动幅度应该远大于正股。另一方面，权证独特的“T＋0”交易制度使其受到短线资金的青睐，很多投资者为实现短线暴利，经常在一日内对权证进行频繁操作，致使权证的换手率常常居高不下。例如中集ZYP1，从2007年5月30日至2007年7月3日这段时间，每天的换手率最低也有239.67％，居然到达753.31％！高企的换手

证券从业资格证考证券市场基本法律法规、金融市场基础知识。证券从业资格证是进入证券行业的必备证书，也是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的人员，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书。通过基础科目和四门以上专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书，考试内容主要为《证券学》的基础知识和基本理论，学习的具体科目为《证券基础知识》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》、《证券投资基金》五门。证券从业资格证考试出题方法：1、根据重大时间、地点、人物、事件出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题、填空题、多选题。就世界第一个证券交易所成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。2、重规、规则出题。如就证券交易印花税、股东会议人数、证券交易佣金、市场禁入规定、高管人员任职资格、信息披露制度等等，判断、单选、多选等各种题型都可以出。这部分的内容是相当多的。3、反向出题。就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，此可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

个体和所有家庭成员的区别。1、个体自我保健：是指个体发挥能动作用，保护自己健康的活动，是个体决定自己健康的权利与义务的体现。2、家庭保健是以家庭为保健单位，在家庭生活场所开展的，以改善和增进家庭及其成员的健康水平，提高生活质量为目的的各种卫生保健活动。

云母屏风烛影深,长河渐落晓星沉。嫦娥应悔偷灵药,碧海青天夜夜心

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人事档案是按照相关政策，在培养、使用、选拔、录用人才中形成的个人经历、思想政治、品德作风、学习成绩、业务能力、工作表现和工作业绩等内容的文件材料，是历史地、全面地考察、了解和使用人才的重要依据。人事档案与毕业后的就业落户息息相关，一定要注意自己的档案是否已经存档，存档在何处。而留学存档管理系统，是可以办理所有档案业务，包括档案存入、档案转出、开具人事档案证明、材料借出、补退费，都可以在线办理。如果没有办理档案一般存放在出国前最后就学或就职的单位，或当地的人才交流中心。出国留学人员的档案也不是必须存在留学服务中心的，也可以放在户口所在地的人才市场。留学生人才档案存档涉及两个方面，一个是“出国（境）存档”，另一个是“回国（境）存档”出国留学人员可办理“出国（境）存档”。而“回国（境）存档”的服务对象是：非京籍留学人员：回国就业后，其在京就业落户手续是通过教育部留学服务中心办理者；京籍留学人员：回国在京就业后，其“回国工作就业报到证”将通过教育部留学服务中心办理者。此外：档案保管在个人手中，不予受理！需按有关规定和学校要求将档案转至原户籍地的档案保管机构即人力资源公共服务机构（如：人力资源和社会保障局、人才中心、职介中心等）。档案存入上述机构后，再向我处申请办理存档手续。“出国（境）存档”所需材料以下材料均需电子版，需上传清晰的pdf格式的扫描件。文件需小于1M1、存档人本人身份证；2、户口本首页及本人页；3、护照个人信息页，即有照片页；4、前往留学所在国有效期内的学生签证页；5、国（境）外院校录取通知书（OFFER）；6、已经在国（境）外就读者，除须上传上述国（境）外院校的录取通知书（OFFER）外，还须按下面情况任选其中一项上传：（1）包含有效期的国（境）外院校“学生证”或“学生卡”；（2）如果“学生证”或“学生卡”上无证件有效期，请另上传国（境）外院校开具的“在读证明”；7、国内高中毕业生毕业后直接出国（境）就读者，需上传“高中毕业证书（盖章页）”；“回国（境）存档”所需材料法律依据：《流动人员人事档案管理暂行规定》（人发〔1996〕118号）第四条流动人员人事档案管理机构为县以上（含县）党委组织部门和政府人事行政部门所属的人才流动服务机构（以下简称人才流动服务机构），其他任何单位不得擅自管理流动人员人事档案；严禁个人保管他人人事档案。《干部人事档案工作条例》第十二条中央和国家机关各部委、参照公务员法管理的机关（单位）组织人事部门，中管金融企业、中央企业、党委书记和校长列入中央管理的高校组织人事部门，负责集中管理党委（党组）管理的干部（领导人员、管理人员、专业技术人员，下同）和本单位其他干部的人事档案。第十三条省（自治区、直辖市）、市（地、州、盟）党委组织部门负责集中管理本级党委管理干部的人事档案；省、市级直属机关和国有企事业单位组织人事部门集中管理党委（党组）管理的干部和本单位其他干部的人事档案。县（市、区、旗）以下机关（单位）的干部人事档案可以按不同类别、身份，由县（市、区、旗）党委组织部门、人力资源社会保障部门等分别集中管理。《高等学校档案管理办法》第四条国务院教育行政部门主管全国高校档案工作。省、自治区、直辖市人民政府教育行政部门主管本行政区域内高校档案工作。国家档案行政部门和省、自治区、直辖市人民政府档案行政部门在职责范围内负责对高校档案工作的业务指导、监督和检查。

　　社会学专业属于法学门类法学类学科。社会学的教学目的主要是分析研究各种社会现象和存在事实，包括社会结构、社会问题、社会行为、人性等，学生在校期间要学习应用社会学、理论社会学的基础知识和概念，并且还要进行相关的社会研究和调查的实际培训，完成规定学业后可以被授予法学或者哲学学位。 　　社会学专业都学什么课程 　　社会学专业课程1：通识类课程 　　主要包括以马克思主义基本原理概论、中国近现代史纲要、思想道德修养与法律基础、形势与政策、大学语文、大学外语、大学体育、心理健康、军事理论、计算机基础、高等数学、生命科学(或环境科学、地理科学、信息科学)等。 　　社会学专业课程2：公共基础类课程 　　主要包括世界(近代)历史、中国(近代)历史、宏观经济学、微观经济学、法学概论、政治学概论、管理学概论、心理学概论、伦理学概论、逻辑学概论、民族学概论、统计学等。高校专业可选择其中部分课程。 　　社会学专业课程3：专业基础类课程 　　专业必须从社会学概论、社会工作概论、文化(社会)人类学概论、女性学概论中至少选择3门作为专业核心基础课程，必须从社会研究方法、社会统计学中至少选择1门作为专业核心基础课程。 　　社会学专业课程4：专业类课程 　　专业课程可包括国外社会学理论、中国社会学史、中国社会(史)、中国社会思想史、西方社会(史)、西方社会思想史、社会分层与社会流动、社区研究(概论)、社会问题、社会心理学、发展社会学、知识社会学、宗教社会学、教育社会学、政治社会学。 　　经济社会学、文化社会学、法律社会学、组织社会学、家庭社会学、消费社会学、人口社会学、环境社会学、城市社会学、农村社会学、人口学、民俗学概论、犯罪学、人类行为与社会环境、社会保障概论、社会政策、社会管理/社会治理、质性研究方法、量化研究方法、数据分析与统计软件应用等课程。 　　社会学专业必须掌握的技能知识有哪些 　　1、社会学专业的毕业生要了解中国当前的国情，善于通过实际国情分析各种社会问题和现象，要具备从事科学研究的基本能力水平，并且要拥有一定的语言表达能力和论文写作水平。 　　2、社会学专业的毕业生要能熟练掌握社会学调查研究的基本方法和技能，以及社会学统计方式方法，确保能够独立完成社会学相关课题课程或者项目的研究。 　　3、社会学的毕业生要掌握社会学专业文献检索以及资料查询的方法和手段，这是社会学研究必须具备的最基本的技能。 　　4、社会学毕业生要熟知马克思主义的核心和社会学的理论知识课程，对国内外有关社会学的学派和学说要有一定的了解，要灵活运用相关的理论知识分析各种影响巨大的社会理论或者新思想。