理财师

在日常生活或是工作学习中，大家或多或少都会接触过作文吧，作文可分为小学作文、中学作文、大学作文（论文）。相信许多人会觉得作文很难写吧，下面是我整理的我是小小理财师作文700字，欢迎大家分享。 放寒假了，我想体验一下生活，感受一下赚钱的滋味。所以我大胆地决定去卖报纸。 一大早，我就穿戴整齐早早出门了，拿着30元走在冷风飕飕的路上，寒风钻肌入骨，我一边瑟瑟发抖，一边憧憬着这一天能赚到多少钱。 到了批发报纸的地方，我用30元买了50份《春城晚报》。我来到公交车站边，人渐渐多了起来，但我心中一直忐忑不安。 一位叔叔向我走来，我结结巴巴地说：“叔……叔叔，买份报纸把，一元钱一份！”这位叔叔笑了笑说：“给我两份吧。”我正要给他报纸，可是，73路公交车来了，那位叔叔二话不说跃上了公交车。唉，第一笔生意就这么泡汤了。我的心立即跌倒了谷底。 站了好半天也没有开张，我决定改变“战术”，学着电影里小报童卖报的样子开始吆喝起来：“卖报卖报啦！一元一份啦！”有位阿姨走过来对我说：“我要一份，给你一元。”我高兴极了，总算卖出了一份报纸。 时近中午，我卖出了一半，肚子“咕咕”叫个不停。为了省钱我买了1个包子和一瓶水共2元，勉强填饱肚子。 到了傍晚，我只剩下4份报纸了，这时报纸上的"新闻早就不是新闻了，所以，我就以5角钱一份将报纸卖给了一位店主，他刚好需要报纸包东西。报纸就全部卖光啦，我兴高采烈地往家走。一路上，我健步如飞，还未到家，心却早已经飞回去了。 一进家门我就开始算起账来：用了30元买报纸，卖了48元，花了2元，最后剩下16元！我开心极了，一蹦三尺高。一直围着妈妈讲今天卖报纸的各种见闻和不容易，妈妈听着，时而和我一起欢笑，时而皱起眉头替我捏起一把冷汗。最后妈妈紧紧抱住我说：“南瑾，你终于长大了，懂得赚钱的滋味了，妈妈真高兴。” 这就是我第一次赚钱与理财的故事。我会一直坚持下去，这一次次赚钱与理财的经历积累成为更多的人生财富。

从去年开始，整个财富管理行业深陷暴雷潮，P2P的暴雷，不过是其中的一朵小浪花。这是2004年财富管理行业诞生以来，遭遇的最大危机。在这波浪潮中，上千 理财 师被抓，近一半理财师离职， 从去年开始，整个财富管理行业深陷暴雷潮，P2P的暴雷，不过是其中的一朵小浪花。 这是2004年财富管理行业诞生以来，遭遇的最大危机。 在这波浪潮中，上千理财师被抓，近一半的理财师离开行业。 动荡时期，“革新者”崛起。 行业开始化零为整，市面上出现了近3万家小理财工作室。 理财师开始出来单干，他们意识到，客户才是自己的“核心竞争力”。 行业的动荡，也意味着机会丛生…… 01金童陨落 早在两月前，行业就传出消息，称钜派前创始人、钜登投资法定代表人胡天翔消失。 这位财富管理界大佬级人物的突然失联，让整个行业的恐慌达到了顶点。 知情人士向一本财经透露：“胡天翔是被警方带走调查的，目前关押在看守所，案件正处在取证阶段。” “他被抓，不是因为理财产品，而是因为 催收 。”知情人士透露，钜登的业务板块中，除了理财投资，其实还有 贷款 产品。 “一个借款人借了几千块。催收的时候可能过激，导致对方报警。”知情人士透露。 胡天翔消失之后，整个公司基本停摆，工资也发不出来。 “员工都解散了，去找新的工作。”钜登前员工黄季称，公司只留下了几位运营人员善后。 而胡天翔公司的一部分理财产品逾期兑付，一代财富管理的大佬，就此跌下神坛。 曾经的胡天翔，确实创造了很多奇迹。 他曾用五年时间，创立 上市公司 钜派，并让后者成为头部的第三方理财公司。 才三十多岁就有此业绩，胡天翔因此被业内誉为“财管金童”。 2017年8月，他被证实从钜派出走。 “资方越来越多，胡天翔的权力被稀释了，被迫离职。”黄季称，“而走的时候，胡天翔也带走了他的心腹”。 如此出走，胡天翔自然很不甘心。这也埋下了后期的隐患。 后来，胡天翔成立了钜登，并正式成为钜登的法定代表人和执行董事。 “他走了之后，钜派的高层就将公司出现的一些问题推给胡天翔。”黄季称，这一度让双方的关系剑拔弩张。 “他太想证明自己了。”黄季称，胡天翔大量招人，“钜登公司共有上千员工，而且给初期员工的底薪都高于业内大部分公司。” 他们的办公室，就在东三环的一个高级写字楼里，出入的都是西装革履的白领。 而各个省的分公司，都在当地最繁华区域的写字楼里。 终于重立门户的胡天翔，急于大展拳脚，一雪前耻。 开场如此拉风，却没有人会想到，危机正在步步逼近。 黄季隐隐感到了不安。 去年8月，胡天翔旗下其他公司的P2P产品“钜宝盆”开始出现兑付困难。 今年3月份，办公室的绿植鲜花，居然被撤走了，“办公室显得空空落落”。 紧接着，公司开始无法给全员发工资。 有业绩的员工可以拿到工资，没有业绩的员工，底薪开始被拖欠。 动荡开始了，每周都会有几个人离职。 业务也越来越不好做，行业“暴雷”的消息越来越多，客户投资很谨慎。 6月底，上千员工的公司，只剩下几十人。 “钜登东三环的办公司被退掉，北京的两个办公点也被合并了。”黄季称。 到7月，胡天翔“失联”的消息传了出来。 曾经创造了财富管理圈神话的“金童”，就此陨落。 02牢狱之灾 钜登集团的陨落，只是整个财富管理行业崩塌中的小插曲。 自2018年起，财富公司就开始出现大规模裁员和倒闭。 去年一年，旌逸、善林、中融民信等百亿级别的财富公司接连暴雷。 外界所谓的“京城四大线下理财公司”中，有媒体称，冠群、信和已被立案，银谷、恒昌也被行业质疑已久。 2018年冬季，媒体曝出 宜信 地震式裁员，约上万人被砍掉，占员工总数的三分之一。 今年，问题更是加剧。 3月，“中国版黑石”中信资本34亿私募产品深陷兑付危机。 4月，媒体曝出恒天财富“岁兰千里资管计划”延期兑付。 7月初，诺亚旗下歌斐资产踩雷34亿元。 7月中旬，先锋系旗下“网信理财”产品逾期，涉及资金120亿元。 仅仅7月一个月内，就新增38家“暴雷”机构、5个“暴雷”产品。 “这是2004年成立以来，第三方财富管理行业遭遇的最大一次打击。”一家财富管理公司的创始人柳甘称。 在这次暴雷潮中，大量理财师和金融精英被抓。 “而且越精英、越专业的理财师，越被抓。”柳甘称。 这是因为，越厉害的理财师，卖的理财产品越多，涉案金额越高。 多位行业从业者预估，起码有上千理财师和从业者被带走调查。 理财师张宁禹亲眼看到了他的同行、朋友被抓走。 他的一位多年好友经手暴雷产品，虽赚了200万，却被判了7年。 他的另一位朋友已转行一年多，却突然被警方带走。 这是因为他三年前卖的一款产品逾期了，“警方要求他退回当时的50万提成佣金，否则就要坐牢”。 柳甘原来有一个财管圈子，里面都是财富管理公司的高管。 他们每个月都会聚一次，以前到场的有十几人，现在只有几个人。 “其他人，抓的抓，逃的逃。”行业凋零至此，柳甘经常唏嘘。 他们是离钱最近的人，可以轻易聚拢财富;他们也是离牢狱最近的人，稍有不慎就跌落深渊。 “刀尖上跳舞。”柳甘如此总结自己的职业。 很多人选择了离开。 整个理财师行业一半以上的理财师，仓皇退出。整个理财师行业有上百万从业者，这意味着，几十万的从业人员流走。 他们要么重新回到信托或者银行的私行部门，要么完全离开行业。 经历着生死洗礼的财富管理行业，正在发生巨大的蜕变。 而这个蜕变的过程，充满割去腐肉的痛苦，却也蕴含着萌芽新生的机会…… 03化零为整 对比国外这个行业上百年的发展历程，中国的财富管理行业才刚刚起步十几年。 在过去，中国的财富管理市场，从一出生就是一个“畸形儿”。 理财师就职在一家财富管理公司，并和公司形成一个利益共同体。 公司给他们派发理财产品，分佣金。 理财师通常不会管理财产品好不好，只看佣金高不高——这就导致他们经常会为了高佣金而忽悠客户，站到客户的对立面。 而他们的学历通常也不高，“一大半的从业者都只是专科生”，张宁禹称。 而在美国，情况完全不一样。 在美国，理财师和律师一样，是一个专业而高端的职业，需要考取相关的准业资格证。 这些执业理财师们，和客户才是利益共同体。 他们不从理财公司分佣金，而是帮客户打理资产，赚得越多，分的佣金越高。 这样一来，他们就会完全从客户角度考虑问题，保护客户利益。 一个金融体系能走多远、有多健康，一个重要的指标，就是它是否能保护投资者的利益。 投资者被保护，就不会被轻易收割，金融机构也不会获取暴利，平衡从而形成，体系得以长久运转。 而在中国，理财师这个中介群体和财富管理公司捆绑，形成了一个畸形的生态，恶性循环。 这样的金融体系，必然无法长久。 “这次的暴雷和崩塌，几乎是行业不得不经历的。”柳甘直言不讳。 崩塌，也意味着新生。 张宁禹发现，自己的客户流失了70%到80%。 曾经对他信任备至的客户，现在要么破口大骂，要么不再搭理。 整个理财师群体，突然陷入了反思。 在过去，他们都信任公司，对公司的品牌极度崇拜，“觉得公司推出的产品都是好的，公司的背景无比雄厚”。 但张宁禹发现，牛吹得多的公司，如今都暴雷了。 “我无条件相信公司，拼命做业绩，为什么落得如此下场?”张宁禹也开始反思。 他们不再信任公司和品牌。他们发现，自己的核心竞争力，其实是“客户”。 “他们意识到，从这一刻开始，行业逐步将从卖方财富管理为主，变成由买方财富管理为主。”NewBanker创始人李清昊称。 在过去，拥有资产的财富管理公司是主导，而如今，购买理财产品的客户，才是核心。 正是因为意识到这一点，大量的理财师离开公司，开始出来单干。 三五个人，就能组成一个小理财工作室，开始卖产品。 “他们不会再忽悠客户，会完全从客户的角度去考虑问题。”李清昊也注意到，整个财富管理行业正在“化零为整”，零散、碎片化的小团队开始批量出现。 他们的数据显示，最近，市场上出现了近3万家的“小三方”，它们正在成为行业最重要的玩家。 理财师们也开始学习专业的金融知识，提高自己的专业度。 这个趋势的出现，意味着理财师开始往客户倾斜，这是行业走向良性循环的信号。 整个财富管理行业都在“浴火重生”。 “这个行业太年轻了，必然要走过这个阶段。”美信联邦联合创始人刁盛鑫表示，他在创业之初就曾预测过，行业将面临暴雷的风险。 但他也意识到，危机之后，行业将机会丛生。 值得注意的是，一批与财富管理相关的金融科技公司最近融资消息频频。 在整个金融科技行业万马齐喑之时，它们就如逆势而动的黑马，杀气腾腾，势不可挡。 这其中，有做理财师培训的，有做提高理财师效率工具的，还有专门从理财机构打包资产，再来分销给“小三方”的。 它们被称为理财师的“滴滴平台”，融资总额高达十多亿。 这里甚至还出现了给高净值用户做财富教育的意见领袖，且一次性融资2亿元。 早有专业机构评估过，中国高净值人群拥有61万亿的市场。 在这个巨大的市场变革时，到底蕴含着哪些机会?哪些平台最终可以跑出来? *文中部分受访者为化名。

考点1 理财师工作流程概述 虽然面对的客户不同，和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。 理财师的工作流程概括为如下六个方面： (1)接触客户，建立信任关系； (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况； (3)明确客户的理财目标； (4)制订理财规划方案； (5)理财规划方案的执行； (6)后续跟踪服务。 考点2 接触客户 初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题： (1)理财师的客户从哪里来。 在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户；其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。 (2)客户的需求是什么。 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。 考点3 建立信任关系 1．信任关系的重要性 通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过陧是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解．从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。 2．如何建立信任 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容： (1)明确自身定位，树立专业形象。 (2)关注自身礼仪和工作的形态。 ①商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。 ②专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。 ③应更多地关心客户的需求。 考点4 收集客户信息的必要性和基本技巧 1．信息收集的重要性 深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件，但客户家庭财务状况信息的收集对尚处于初级阶段的国内理财行业而言，还不是一件容易的事情。客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。 2．信息收集的方法和步骤 客户是没有义务告诉理财师自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理。但理财师是完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括： 考点5 客户信息的内容整理与分析 1．客户信息的内容 客户信息包括了定量信息和定性信息。 定量信息包括了以下几个主要方面的信息：家庭各类资产额度；家庭各类负债额度；家庭各类收入额度；家庭各类支出额度；家庭储蓄额度。 定性信息则包含的内容更加广泛．包括： (1)家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。 (2)职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。 (3)家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。 (4)客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。 2．客户信息的整理 要对客户信息进行全面的分析．还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式。对所收集到的“数据”进行整理。 3．分析客户财务状况 对客户家庭信息进行整理后．接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：(1)资产负债结构分析；(2)收入结构分析；(3)支出结构分析；(4)储蓄结构分析。 综合家庭财务现状分析．主要是根据信息整理情况．提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析：(1)家庭流动性现状分析；(2)信用和债务管理现状分析；(3)收支储蓄现状分析；(4)资产结构、资产配置和投资现状分析；(5)家庭财务保障现状分析。 考点6 理财目标的内容 客户的理财目标一般包括以下几方面的内容： (1)家庭收支与债务管理； (2)家庭财富保障： (3)投资规划； (4)教育投资规划： (5)退休养老规划： (6)税务规划： (7)遗嘱、遗产分配。

【正确】当规划书经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

美国认证企业理财师（Certified Financial Consultant, CFC）是由美国认证企业理财顾问师协会（Institute of Financial Consultants, IFC）所颁发及认可的一个全球性会员资格。课程内容有：财务策划基础、企业财务、投资和融资策划、保险和退休策划、理财个案分析。 　　美国认证企业理财师（CFC）是一个国际认可的理财专业资格，被全球大中型金融机构，专业学会，社会普遍认可。会员人数已累积超过80,000人。IFC是在美国国际认证委员会所注册的一个专业机构，在北美有着崇高专业地位，会员专业包括会计，保险，法律，银行，基金管理，税务，房地产等。会员遍布世界各地，包括美国，加拿大，欧洲，澳洲，新加坡，马来西亚及香港等。

11111111我先给您介绍一下AFP的学习流程AFP考试及培训流程分为三个阶段：第一阶段：取得考试资格,有两钟途径，二选一即可。1、参加北培的面授班，18天课，12960元2、参加北培旗下理财网的网络班（6900元），完成29门作业、一门小组案例，以及结业考试。理财网网址：www.licaiedu.com参加此阶段培训的目的是取得参加AFP考试的资格，对最终考试没有指导意义！结业资格取得，如果个人完成，至少需要五六个月的时间，海诺理财“三步结业法”协助指导三周快速结业，取得考试资格！第二阶段（此阶段不是必选项，可以自学）：参加市面上的培训班第三阶段：参加认证考试参加AFP认证全国统考，考试通过后提交认证资料，完成认证即可由金融标准委员会寄发证书。AFP的考试理解性的内容较多，只要你能常看200考点视频，做3套题，妥妥通过。

RFP理财师培训认证。RFP是国际金融理财行业公认的最高职业资格认证。在国内，已经有建设银行、工商银行、光大银行、农业银行、中信银行、招商银行、民生银行、兴业银行等十几家国内银行和所有的外资银行都在其内部的岗位考核和培训文件中对RFP的认证资质给予了高度的认可。课程设置：系列一：金融理财原理（Foundation of Modern Financial Planning），内容包括：现代理财导论、家庭与企业、法律基础、员工福利基础、风险管理基础、经济学基础、金融学基础、财务管理基础、人生规划、职业规划、储蓄规划、消费规划、居住规划、教育规划、税收筹划等。系列二：个人理财实务（Professional Practices of Personal Finance），内容包括：保险理财、投资理财、银行理财、综合理财、职业素质、工作技能等。系列三：公司理财实务（Professional Practices of Corporate Finance），内容包括：财务管理、筹资管理、投资管理、营运管理、理财专题、税务筹划等。

石家庄暂时没有，近期郑州有。现在一般都是互联网学习啦，面授班很少。

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下： · CFP 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。 培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。 费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。 · CFA 认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。 课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。 费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等） · RFP 证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。 主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。 · 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。 费 用：2万人民币左右。 · AFP 证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner03，以下简称CFP）认证制度。 主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。 证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。 课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。 培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证） · FCHFP 证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。 主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。 证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。 培训费用：约人民币1.2万元左右 · CWM 证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。 内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。 参考资料：www.hiyouedu.com

现场班12960网络5800加上计算器398报考费890！一定要培训通过才有资格参加考试，过了AFP后才有资格考CFP

上午九点至下午四点。根据查询金融理财师官网得知，金融理财师集中培训时间是在周一至周五上午九点至下午四点，周六日休息。可以合理安排自己的时间。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

金融理财师培训两个多月.　　金融理财师简称AFP，是国际金融理财师在中国两级认证制度中的第一级，由金标委颁发。金标委设有面授和网络教学两种课程，价格较高，AFP考试目前全国的平均通过率接近75%。　　金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写