财富管理是指什么？

财富管理是指个人或机构采取一系列策略和方法，全面规划和管理其财务资产和投资组合，以达到理财目标和最大化财富增值的过程。它涵盖了诸如资产配置、风险管理、税务规划、退休计划、遗产规划等方面，旨在通过科学的投资分析和综合管理，将风险降至最低、回报最大化、税收降至最低，并在该基础上构建全面的财富传承体系。 财富管理服务由专业投资顾问或金融机构提供，旨在为个人或企业提供量身定制的投资和理财。

财富管理，当前一个比较火热的概念，那么究竟什么是财富管理呢?流程是怎样的?下面三个皮匠报告的小编将对财富管理的概念、工具及流程以及国家对其监管和支持政策做详细介绍。1、什么是财富管理?财富管理是指金融机构根据客户的需求，受托为客户管理资产与负债，并通过提供投资建议、制定财务规划、进行投资等金融服务满足客户的财务需求。此外，财富管理中核心要素包括综合服务能力以及全面资产配置能力。因此，财富管理业务与传统的个人理财业务并不相同，后者更关注资产管理，而财富管理业务则强调全方位的理财规划，包含了风险、收益与流动性多个方面。2、财富管理的工具在证券公司的财富管理业务中，一般采用一定的投资工具对客户的资产进行配置，从而达到保值增值的目的，因此这些工具也被称为财富管理工具。根据风险、收益及流动性的考量，财富管理工具主要分为三大类，一是固定收益类，二是权益类，三是房地产类。其中固定收益类工具风险较低，如国债，市政债券等固收类债券及银行存款等;权益类工具风险高，指的是股票、并购基金及股票组合等;房地产类工具投资门槛较高，周期长且流动性低，主要指住宅及商业地产融资等。当然，除了这主要的三类主要的投资工具，还有金融衍生工具等其他财富管理工具。3、财富管理的流程财富管理流程是指证券公司依照客户的需求，并结合宏观市场经济及政策的变化，合理运用各种财富管理工具，为客户制定专业和科学化的资产配置方案的过程。这一过程分别通过以下几个流程来实现：信息采集：要进行财富管理，首先要获取客户的相关信息，根据客户提供的家庭信息、收支情况、风险偏好程度及个人投资经历等确定客户的风险承受程度与预期收益，并以此作为财富管理业务的基础。数据分析：证券公司对搜集到客户信息进行清洗，并挖掘出有针对性的部分，然后进行分析和评估，以便全方位的了解每一个客户。理财规划：在这一步骤中，金融机构依据客户需求，结合经济周期与市场运行情况，和客户自身的具体情况，为客户提供不同的财富管理工具组合，并依据客户的选择制定理财规划。投资建议：在不同的经济时期，根据预先制定的理财规划，通过电话，面谈等方式为客户提供相应的财富管理建议。反馈与修订：定期回访客户，结合宏观经济的变化情况以及客户自身的资金需求，灵活调整理财规划。4、财富管理相关政策通过上面的介绍，大家应该了解到财富管理所涉及的范围是很广的以上就是三个皮匠报告小编整理的关于财富管理的相关知识介绍了，希望能帮到你。推荐阅读：《财富管理行业：财富管理时势造英雄产品、渠道谁与争锋?》《埃森哲：2021年财富管理报告.pdf》《银行业财富管理系列研究之三：中国财富管理市场解构变革时代百家争鸣-211126.pdf》本文标签财富管理财富管理的含义财富管理工具财富管理流程财富管理相关政策上一篇：McLeanCompany：2022年人力资源趋势报告.pdf下一篇：电子身份证概念股有哪些？2022年概念股龙头一览

财富管理财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。各家商业银行的财富管理业务品种丰富，品牌各具特色，财富管理内容主要集中在以下几方面：一、账户管理服务利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。二、交易类服务这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项。包括人民币理财业务和外汇理财业务。三、财富管理顾问服务银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务。财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段。其实施载体是一对一、一站式的客户经理服务。四、各种优先优惠措施这是银行为稳定财富管理客户资源、争取更多的客户而设计的附带服务，可以视为餐前小食、餐后甜点。这些服务均是免费提供。作为银行的财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，优先提供各种紧俏投资理财产品(如预留国债额度），享受多项业务费用减免等服务。银行的财富管理客户多属于社会中高级收入阶层。五、企业资产管理业务目前我国商业银行的企业资产管理业务还处于起步阶段。主要集中在为企业提供日常财务监理、资金调拨等账户管理服务，以及为企业兼并收购、债券及票据发行、基金托管、工程造价咨询等提供顾问服务。

财富管理专业涉及的主要学科和知识包括投资学、金融市场、资产组合理论、风险管理、税务筹划、保险规划等。财富管理专业是一门关于金融领域的专业，旨在培养学生在资产管理和投资方面的知识和技能。本文将介绍财富管理专业的主要学科和知识，以及其在实际生活和工作中的应用场景和操作方法。其中，投资学是财富管理专业的核心，它涉及到股票、债券、房地产、商品、衍生品等投资工具的选择和组合。金融市场是财富管理专业的重要知识领域，它涉及到股票、债券、外汇、商品、衍生品等市场的运作机制和投资机会。资产组合理论是财富管理专业的重要理论工具，它涉及到如何通过资产组合来实现风险和收益的平衡。风险管理是财富管理专业的重要技能，它涉及到如何通过各种工具和方法来管理投资风险。税务筹划和保险规划是财富管理专业的实际应用领域，它涉及到如何通过税务筹划和保险规划来实现财务目标。在学习财富管理专业时，需要注意的是，该专业需要结合实际应用和理论学习，学生需要通过实践和模拟操作来掌握实际技能。同时，需要注意投资风险和税务筹划的合法性，避免出现不必要的风险和损失。

有专门的财富管理公司，除了教你怎么去保值增值，还可以做投资托管。

就业方向可以是帮客人进行财富管理，以达到保值或增值的目的。随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒，财富管理需求迎来了爆发式增长，对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟新道路，形成了金融数字化生态。带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！

　　1. 财富管理是一个综合性的概念，包含了个人或企业内部关于财富的管理、规划和监控等一系列活动。这些活动的目的是确保个人或企业的财务稳定和可持续的财务增长。财富管理领域的专业人士需要了解个人或企业的财务状况，需求和风险偏好等，并为其提供投资建议，财务规划以及风险管理方案。　　2. 财富管理还涉及到税务规划、保险等方面的内容。在投资方面，个人或企业需要了解不同类型的投资工具，了解其特点、风险和收益。他们还需要了解如何通过纳入不同资产类别进行风险分散，以实现长期财富增长的目标。在保险方面，他们需要了解不同类型的保险，以及如何选择最合适的险种。此外，财富管理专家也需要协助客户制定传承计划，保障家族财富的发展。　　3. 总之，财富管理是将资产和负债转化为经济价值的过程，从而为个人和企业创造长期的财务价值。 它是在全球化和投资市场变迁的环境下，为客户提供专业的优质服务的重要手段。寻找合适的资产组合，优化投资策略，有效管理和规划财务，是实现财务稳健性和增长性的重要指标。因此，拥有专业知识和技能的财富管理团队尤为重要，无论是在投资决策、资产组合、纳税策划、保险策略以及财务规划方面都会提供宝贵的支持。

财富管理主要学习的方向是金融市场投资、投资工具和投资技术等知识。1、财富管理专业是中国普通高等学校专科专业，属金融学类专业，基本修业年限为三年。2、投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。3、财富管理专业主修课程包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》。财富管理的就业前景：1、本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作。2、我国60％以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。3、外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。

就是帮客人进行财富管理，以达到保值或增值的目的。随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒，财富管理需求迎来了爆发式增长，对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟新道路，形成了金融数字化生态。带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！

主要学习投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。例如：通过比较分析制定盈利性高的投资方案、理财产品的风险控制等。财富管理专业，需要学习的专业课程非常多，常见的学科有西方经济学、银行投资学、金融学、货币学、会计学、证券学等。还有英语、计算机等基础课程，一般出个理财方案、制定投资计划、分析金融产品的风险，都需要每个学科知识点融会贯通，走一步得看三步，不仅需要掌握基础的经济知识原理，分析当前的形势政策，更要有自己的精准预测与分析，这一点太难，所以专科生最后吸收到的知识，可能就是卖保险、买股票、买理财产品，至于分析这个东西，太抽象了。就业：以前的的理财以资产为主，现在的财富管理以客户为主，就业方面，可以从个人资产、孩子教育、父母养老、投资增值等方面，为客户提供财富管理服务。

财富管理主要学什么1. 财务分析与决策财富管理的核心是财务分析与决策，主要学习如何通过财务数据对企业进行分析，提供合理的决策建议，帮助企业实现财务目标。财务分析与决策包括财务报表分析、成本管理、预测与预算、投资风险管理等方面。2. 投资理财投资理财是财富管理的重要组成部分，主要学习投资的各种方式和投资风险管理策略，包括股票、基金、债券、房地产等各种投资方式，以及投资组合的构建和风险管理。此外，投资理财还需要具备资本市场的分析和研究能力，以及对宏观经济政策和市场状况的敏锐度和洞察力。3. 税务筹划与管理税务筹划与管理是财富管理的重要环节，主要学习税法和税务规定以及税制对财务决策的影响，同时还需要具备合理避税和降低税负的能力，以及税务纠纷解决等相关技能。税务筹划与管理对企业财富的保护和增值具有重要意义。4. 风险管理风险管理是财富管理的关键，主要学习各种风险的识别、评估和控制，包括市场风险、信用风险、操作风险、战略风险等各方面。风险管理需要建立完善的风险管理体系和流程，以应对不同类型的风险，保障企业财富安全和稳定增值。5. 资产配置与负债管理资产配置与负债管理是财富管理的重要内容，主要学习如何协调企业的资产和负债，实现风险控制和财富增值的平衡。资产配置包括各种资产类别的权衡和投资组合的构建。负债管理包括债务融资和财务杠杆的管理等方面。6. 物价通胀与货币政策物价通胀和货币政策对财富管理有着重要影响，财富管理专业也需要学习宏观经济学的基本知识，了解货币政策的制定、执行和影响，能够根据宏观经济环境和政策变化进行财富调配和风险管理，为企业财富保值和稳健增长提供支持。7. 信息技术与数据分析信息技术和数据分析在财富管理中的应用越来越广泛，财富管理专业也要学会运用各种软件工具和数据分析技术，获取、处理、分析和利用财务和市场数据，为财务决策、投资决策、风险管理、财富评估和财务规划提供支持。8. 人力资源和管理能力财富管理专业也需要具备一定的人力资源和管理能力，能够协调和管理内部和外部的财务、投资和税务等各个方面，以实现企业的财务目标和战略目标。此外，财富管理专业还需要具备一定的沟通和表达能力，能够与客户、上级、下属和同事进行有效的沟通和交流。结语财富管理专业需要学习财务分析与决策、投资理财、税务筹划与管理、风险管理、资产配置与负债管理、物价通胀与货币政策、信息技术与数据分析、人力资源和管理能力等多方面知识和技能，以适应财富管理的多元化和复杂化需求，为企业和客户提供专业化的财富管理服务。

　如今财富管理是近年来在我国金融服务业中出现的一个新名词。“财富管理”，顾名思义，就是管理个人和机构的财富，也可以简单概括为“理财”，但又区别于一般的理财业务。

财富管理是一个涉及广泛的领域，包括投资、风险管理、资产保护、税收规划等多个方面。如果您对财富管理感兴趣，可以考虑以下方面的学习和职业发展：学习金融、会计等相关专业知识：了解金融市场、投资产品和工具、财务报表等相关知识，有助于您在财富管理领域有更好的表现。获取相关的认证资格：如注册金融分析师（CFA）或注册投资顾问（RIA）等资格，这些证书可以增强您在行业中的信誉和竞争力。了解客户需求和市场趋势：财富管理的核心在于帮助客户管理和增值资产，因此了解客户的需求和市场趋势对于成为一名成功的财富管理人员至关重要。通过实习获得经验：在大型金融机构或财富管理公司实习可以帮助您了解该领域的实际运作方式和最佳实践。就业方面：财富管理领域的就业前景相对良好，具有较高的薪资和晋升空间。就业机会主要集中在私人银行、财富管理公司、投资银行、保险公司等机构。另外，随着互联网和移动技术的发展，数字化财富管理也成为一个快速增长的领域，为求职者提供了更多的机会。财富管理是一个高度专业化的领域，需要学习广泛的知识和技能，同时也需要了解客户需求和市场趋势。如果对该领域感兴趣，建议深入了解并获取相关的资格证书，通过实习和培训积累经验，才能进一步提高在该领域的竞争力。

财富管理专业可选择的主要就业方向包括：私人/家族财富顾问、金融顾问、投资顾问、理财规划师、金融规划师、保险经纪人等。随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的、可以委托的财富管理人有了更高的专业要求。比如需要真正地以客户为中心进行资产管理、税务筹划和家族财富管理与传承规划，而非仅以理财产品销售为目的独立的第三方财富管理师等。基于这样的背景，您需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办的特许财富管理师资格认证（CWM），是研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。其主要特点在于：是专家级资格认证，为候选人提供对投资与财富管理问题的深入了解，为合规产品提供咨询和管理服务。使投资与财富管理顾问具备建立客户高度信任的专业资格。与投资与财富管理顾问、基金与股票经纪人、投资银行和金融同业机构协商制定的备受推崇的资格认证。CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM财富与投资管理国际证书和高级财富管理国际证书ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员。

【资产管理是什么】资产管理是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品，并收取费用的行为。【财富管理是什么】财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。【资产管理和财富管理的区别】一、业务：资产管理公司是投资者，它的业务核心在于投资。它的中后台、销售，甚至研究部门，可以说都是服务于其投资活动的。所以，对于一家资产管理公司来说，最重要的人员也是它的投资经理们。而财富管理机构的核心则在于客户关系管理。财富管理机构本身并不是投资者，而更多是一个平台/通道，向客户提供投资方面或非投资方面的服务。所以，对于财富管理机构来说，最重要的是其客户资源。二、产品：资产管理公司向客户提供的是「策略」（strategy）。投资策略的形态可以有很多，比如说从产品形式来说，可能是共同基金（mutual fund），也有可能是单户（separate account）；从资产类别的层面，可能是固定收益、权益的，也可能是跨资产类别的；从策略类型上来说，可能是纯指数的ETF，或是完全没有基准的无限制（unrestrained）策略。但是万变不离其宗，客户所投资的是一个具体的，存在于投资指引框架内的策略。而财富管理机构向客户提供的一般是一个更灵活的顾问服务，有时是一揽子的解决方案。从最基本的个券交易，到基金/理财产品平台、证券发行配售、融资、财富规划等等，这些都可能是一个财富管理机构向客户提供的服务，资产管理服务只是其中的一部分。但如前所述，财富管理机构本身并不是投资者，而更多只是一个平台。有时财富管理机构也会帮客户做资产配置，但是具体投资到的策略都不是自己的，可能属于本公司的资产管理业务，也可能属于其他公司。三、客户：资产管理公司的客户范围是非常广泛的，上至国家主权基金或养老金这样的超级机构投资者，到可以算作机构投资者的高净值个人（HNWI），最后再到平民老百姓，都可能是资产管理公司的客户。区别只不过在于，机构投资者投资的可以是基金也可以是单户，而普通的个人投资者则只能买基金而已。而财富管理机构，由于其所提供的产品/服务的特性，更多面向的还是高净值个人。当然，这个高净值个人的门槛近年来也有降低的趋势。同时，一些企业为了满足其投融资需求，也会在一些财富管理机构开户。因为客户的范围相对狭窄，所以财富管理机构的规模相较资产管理公司也会小不少。

随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒。财富管理需求迎来了爆发式增长。对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。在资本管理和财富管理的双驱动下，“幸福公社”的新方向、新经济、新模式，就此诞生。以建立遍布全国的财富服务体系为基础，在资本化市场日益成熟的今天，带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟了新道路，形成了金融数字化生态，以【 道-法-术-器 】为核心，打通投资全领域。

财富管理师是以客户为中心，根据客户金融资产规模，满足客户投资理财、资产配置、退休、传承、税务与风险管理等需求，并协助客户实现理财目标与财富自由的一项职业。同时，从业人员要根据客户关系、信息提供、专业服务、客户激励四个营销组合要素进行自身定位，结合自身竞争优势，提供高质量服务，提升客户满意度。在中国人民银行发布的《金融从业规范 财富管理》标准中，财富管理从业人员分为个人理财师、理财规划师、私人银行家与家族财富传承师四个职级，对应不同财富水平的客群。个人理财师：服务社会公众的财富管理从业人员，能根据客户的不同理财需求提供相应的理财产品。理财规划师：服务富裕人士的财富管理从业人员，在个人理财师的基础上，能为客户提供符合生命周期需求的财富管理方案。私人银行家：服务高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师以及理财规划师的基础上，能为客户提供财富保全、财富移转及其他非金融服务。家族财富传承师：服务超高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师、理财规划师以及私人银行家的基础上，能为客户提供家族企业治理与家族治理方面的金融与非金融服务。随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的可以委托的财富管理从业人员也有了更高的专业要求。基于这样的背景，从业人员需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如，由英国CISI主办，由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书——CWM（特许财富管理师）资格认证，该认证是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证，是阶梯式系统学习与认证，包括一系列3个级别（从业级-ICWIM、高级-ICAWM、专家级-CWM）证书的考试，既适用于初入金融行业的新人，也适用于已有工作经验的从业人员提高专业能力。

中国十大财富管理公司有：1.诺亚财富诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚。2.上海极元财富极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队。3.好买财富自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生，好买最重要的企业文化是忠于客户的真实利益。4.北京中天嘉华北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。5.恒天财富恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。6.北京展恒理财展恒理财成立于2004年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。7.优选财富优选财富成立于2007年9月，在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是优选只为安全。8.普资华企普资华企是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。9.丰汇通财富丰汇通财富于2009年成立，是一家综合性的公司，主要致力于战略咨询和资本运作。10.顺成财富深圳顺成财富投资管理有限公司成立于2015年，管理总部位于深圳，注册资本1亿元。服务内容涵盖现金管理类、资产隔离&传承类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、海外投资&教育类等。

资产管理和财富管理区分各有所长，每个管理层理解含义都有所差别的，现从几方面概括理解如下：一般从双方专业能力要求上区分的话可以理解为：资产管理公司的专业能力体现在对某一类资产价值规则的清晰理解，以及长期积累的风险控制能力，这种能力应该是“精而深”的．财富管理的专业能力体现在良好的沟通能力，值得信任的品行，对大类资产配置的精通以及善于挑选好的资产管理人，这种能力应该是“广而博”的。通常以双方管理能力过程区分可以理解为：资产管理的过程中格外讲究收益率比拼，投资者对资产管理者的绩效评估，不仅长期业绩要比拼，短期业绩也要比拼．财富管理主要针对的是投资者个人，不大追求不同产品之间的不必要的比拼．从双方管理对象可以理解为：资产管理的对象是“资产”；从本质上说资产管理公司提供的是策略。财富管理的主体是“人”，对象也是“人”、“家庭”或者“机构”。从本质上说财富管理机构向客户提供的一般是一个更灵活的顾问服务，有时是一揽子的解决方案。

资产管理业务和财富管理业务的区别：一、定义不同。（1）资产管理业务的含义：资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。（2）财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。二、强调的对象不同。（1）资产管理格外讲究收益率比拼，比如投资者对资产管理者的绩效评估，不仅长期业绩要比拼，短期业绩也要比拼，比如对基金经理的业绩，不仅3年评、5年比，还要半年拼、月月比，这就会给资产管理者带来极大的压力，情绪上的负面效应会带来组合配置的短期化、非理性化，由此给资本市场带来不必要的波动。（2）相比资产管理，财富管理明显又进了一步。财富管理的主体是人，对象也是人。也正因为如此，财富管理强调根据每一个人的风险收益特征进行资产配置，比如高风险特征的投资者，不妨给他多配置一些高风险高收益的产品；低风险承受能力的投资者，不妨多配置一些低风险的固定收益或者保本型产品。财富管理主要针对的是投资者个人，不大追求不同产品之间的不必要的比拼。比如一个低风险的投资者，预期年化收益率是7%，如果给进行财富管理，年化收益率达到了10%，这在高风险的产品里面并不是一个很高的收益率，甚至可以较为容易地实现这一收益率，但对于上述这位低风险的投资者来说，10%的收益率就远远超过了他7%的预期收益率，这就超过了他的预期，客户就会很容易达到内心的满足。财富管理更强调有针对性的理财服务和资产管理。也就是说，它更强调把合适的产品卖给合适的人这一简单朴素的原则，更强调客户内心理财需求的满足。简言之，财富管理才是真正的更高形态的资产管理，是富有人本主义和人文主义色彩的资产管理。三、资产管理业务和财富管理业务的详细运用：（一）资产管理业务的运用：第一，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低限额。第二，证券公司办理集合资产管理业务，只能接收货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。第三，证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额。客户按其所拥有的份额在集合资产管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。但是按照以下规定第五条另有规定的除外。第四，参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。第五，证券公司可以自由资金参与本公司设立的集合资产管理计划。证券公司应当按照《公司法》和公司章程的规定，获得公司股东会、董事会或者其他授权程序的批准。在该集合资产管理计划存续期间，证券公司不得收回所投入的资金。以自由资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司，应当在集合资产管理合同中，对其所投入的资金数额和承担的责任等作出约定。（二）财富管理业务的详细运用：首先，账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。账户管理服务是以信用卡作为载体的。其次，交易类服务。这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项。包括人民币理财业务和外汇理财业务。

1、负责信托、资管、基金等产品的销售工作；2、负责开发高净值资产客户，为客户提供专业的理财服务，量身定制投资理财方案；3、结合公司客服部、营销部门策划的客户活动维护客户关系，与客户建立长期的良好的合作关系。为规范“私人财富管理师PWM”从业人员考核评定和行业健康发展。由高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提出，联合中国中小企业协会、辽宁省理财规划师协会、美国私人财富管理协会、杭州师范大学沈钧儒法学院、大成（杭州）律师事务所、广州金投行家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司等机构共同起草编写了《私人财富管理职业技能等级》团体标准。标准的制定是一项重要举措，对明确私人财富管理职业技能，划分职业等级，规范私人财富管理行业发展具有重要意义。

第一，财富管理是长跑而不是短跑。它是伴随一个人甚至一个家族一生的旅行，影响一代人甚至几代人，不是说今天我赚了钱，明年赔钱，那种短跑不能决定一个人长期真正的财富状况。第二，财富管理要注重流动性。成熟市场里面的规律，期限越长流动性越差的产品需要得到补偿的收益率越高。如果是以牺牲流动性换取收益率，这并不一定值得提倡。很多优秀的企业往往是最终死于资金链断裂，家庭也是。所以流动性管理是财富管理重要的一环。想了解更多相关内容，可以咨询专业机构。优脉是中国市场买方定位的家族办公室专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和深行业专家。公司核心管理团队深耕中国金融市场多年、配合默契且成绩斐然。

深刻理解客户群的特征和需求。任何财富管理业务的成功都有赖于对客户特征及其需求的理解，并在此基础上建立吸引不同客户群的各种业务模式。根据管理资产额和客户情况将客户细分为不同群体是很有必要的；此外，确定客户群规模以及深入理解客户需求（从产品、服务、品牌、客户管理、互动渠道以及总体风险回报状况的角度考虑）也同样重要。另外，还必须明白竞争对手采用何种定位，争取不同的客户群，必须利用各种方式来识别、吸引和挽留目标客户。　　BCG建议采用针对具体客户群的客户战略。客户细分框架涵盖的要素包括财富段、人口概况以及财富来源。实际上，在大型企业家客户群方面，我们还可以考虑哪些行业增长最快，哪些来源创造出的财富贡献最多，上述高增长行业中的高净值客户通常寻求哪些理财建议、产品和服务，甚至研究这些客户的理财偏好如何随他们家乡位置的不同而不同。　　对各客户群进行高度差别化的价值定位。为各客户群进行高度差别化的价值定位包括在了解客户需求和价值的基础上，对应该提供的产品和服务做出明确选择。在境外私人银行业务方面，可供选择的产品非常丰富，但像我们曾经说过的那样，中国市场总是偏好那些能够满足中国资产分配两极化特点的产品和服务。　　在境内私人银行业务方面，中国各家银行能够提供的产品在种类上受到明显限制。国际财富管理机构普遍提供的产品如境外投资、首次公开招股（IPO）投资、对冲基金等在中国还是一片空白。反过来看，这也是为理财客户开发一系列量身定制产品的大好机会，而此类机会大多还有待利用。此类产品主要分为三类：金融产品、顾问产品和生活方式产品。　　为实现价值定位度身定制客户服务模式。实现价值定位的关键能力在于能将价值定位转化为客户的具体需求和银行提供理财服务的具体方法。　　这类服务模式必须经过认真的规划和组织，以确保所有员工和网点布局的一致性；这类服务模式必须能够反复利用并具有可持续性；提供的客户体验要与理财业务的整体品牌协调一致。在中国，人们常常会发现银行提供的产品和服务水平参差不齐，银行也很少致力于增强理财业务的VIP特征。　　内部驱动力：组织，人力资源，政策、流程和工具，系统。成功开展全新的财富管理业务要求通过调整和变革确保新平台的顺畅运转。成功的财富管理业务需要关注四个关键的领域：组织，人力资源，政策、流程和工具以及系统。　　管理业务模式的经济效益。以不恰当的业务模式为某一群体的客户提供服务肯定不能成功，并往往无利可图。有时是因为业务产生的收入往往无法抵偿高水平优质服务付出的成本，有时则是因为更富有客户不满银行提供的服务，转投其他银行。例如一家理财机构利用一个高净值模式为小客户提供服务，结果是该银行30％的客户需要银行倒贴成本，而另外24％的客户无法为银行带来任何利润。　　过去五年中，BCG对全球约100家金融机构进行了理财业务的基准比照调研。研究发现，所有地区和业务模式类别都能产生利润，但各竞争者之间存在巨大差异。有效的经济效益管理是其中的关键。关键的成功因素包括：　　确保细致的客户细分，并针对各客户群实际情况，量身定制价值定位和业务模式；　　保持严格规范的客户服务方式，包括规定账户余额必须达到的下限并对价格变动保持警惕；　　严格控制成本；严格管理客户经理，定期评估他们的业绩表现，根据实际收益产出支付薪酬

但是，各种富豪榜上中国富豪们的起起落落，足以说明个人财富管理应该成为富豪们的必修课题。 认清财富管理的内涵健康的财富管理行为应该是：在清楚了解自身客观情况和性格的基础上，根据自己的人生阶段即生命周期的不同，理性的分析自己的需求和欲望，将人生的生活目标进行合理的计划和安排，并以此目标为导向，通过全面科学地管理自己的财富或财务资源（包括存量和增量预期资源），制定并实施可行的理财规划（包括现金管理、保险规划、子女教育规划、养老规划、房产规划、税收规划、投资规划和资产传承规划），从而更好地实现自己的生活目标，进而达到财务自由和财务尊严的最高境界。可以根据不同的财务资源，进一步细分为对资产负债和收入支出的管理。 人们习惯性地将投资与财富管理或理财混为一谈，实际上，虽然理财最终会表现为对金融生息产品的购买即投资，但请记住，财富管理不等于投资，富人们需要思考家庭的财务问题及解决方案，金融服务商提供的产品，不过是家庭财务问题解决方案的实施工具。 如何树立健康的财富管理理念和行为准则？修身养性，完善自我。富人们不仅不应该忽视对一些细微的财富管理习惯的培养，反而应该从财富管理的基本原则出发，重视并培养与这些原则相关的细微之处的良好习惯。这些基本原则包括：节俭、量入为出、勤奋、长期为目标储蓄、精打细算、理性决策、积极主动、把握机会、集思广益、勤思善学等。 你可以对照下面的一些良好习惯，有则加勉，无则改之，持之以恒，他日必成正果。 譬如努力保持收支平衡，经常为教育、汽车、房产和旅行等大额消费或长期目标作出预算和安排，在做每项投资前总是对可选项目作出比较，清楚自己的财富分布状况，经常书面记录收支情况，经常作支出预算，经常检查财务状况，经常获取财富管理知识，经常与专业人士或朋友讨论投资理财，投资常用定期定额方式，缺乏足够信息和时间条件下谨慎决策，购买金融产品时积极主动获取信息，决策时经常听取顾问或专家的意见。 提升理财知识水平。个人的理财知识水平会影响到其财富管理的习惯、对机会和信息判断的能力、理财的自信度、依赖度等性格及理财决策的能力，进而影响到其财富管理综合能力。 因此，那些理财知识水平欠缺的富人，一般会有两种看似较为合理的选择：一是将财富交由专家顾问或家人打理；二是对其财富置之不理，大部分存银行，以避免出现重大财富管理失误。 比较合适的解决方法是：知识欠缺的富人们应该在尽量征询专家顾问意见的同时，提升自身的理财知识水平。你可以通过多种渠道来获取理财知识，比如专业杂志书籍、讲座培训、沙龙论坛和网络等，你也可以通过拜师学艺、朋友交流，甚至参加专业的理财师考试来充实自己，如果你确实没空，你可以让配偶或家人去充电。 了解自己的理财性格。个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样。个人可以从理财价值观和理财个性两方面考虑。建议根据个人不同的财富价值观，评判各目标对家庭的主观效用，然后进行优先等级的排序，从而可以获知自身是属于品质生活型、慈鸟家庭型、事业狂热型，还是稳健保障型。 理财个性是富人们在理财进行过程中表现出的个人特征，与其性格有着很大关系，对其理财决策方式有着重要影响，主要包括私密性、独立依赖性和冲动性三个方面。 “财不外露”的中国传统文化，决定了富人们大多认为私人或家庭的财务状况是非常私密的事情。但当遇到重大的财务问题急需解决时，还是有人愿意提供自己的财务数据。 由自己做理财决策或请教他人，这跟富人们是否有时间或专业知识并无明显的必然联系，主要还是理财个性使然。有些人虽然日理万机，但在理财决策上事必躬亲，再忙也不假手他人。有些人则只相信自己的能力和感觉，就算是自己决策错误导致亏损都不会委托专家打理。 清楚自身风险偏好，提高风险管理能力。个人理财行为和决策经常是在有风险的环境中进行的。冒风险就要求得到与风险相称的额外收益，否则就不值得去冒险。人们最容易犯的错误是专注于收益率的比较，对与其共生的风险则视而不见或关注甚少。一般来说，富人们对意外损失的关切，比对意外收益要强烈得多。不同的人由于多种原因影响，其风险偏好各不相同，因此清楚自身的风险偏好，就显得尤为重要。 目前很多金融机构都提供给客户相关的风险偏好测试。建议你以认真负责的态度进行科学的测试，在清楚自己的偏好倾向后，再考虑对收益率的预期应该放在多高。而且服务专业的机构一般会在测试完毕后给你提供有针对性的策略和建议，这样对你提高自身的风险管理能力是很有裨益的，本文不再累赘。另外你还需要了解和尽量熟虑应用财富管理中转移风险的主要方法。 应用目标导向的财富管理策略。财富管理应以满足和实现人生目标为本质和原则，反对仅仅视财富管理以赚取更多财富为根本目标的“钱奴”思维。因此，应分析人生所处阶段的特征和相应不同的生活目标，保持短期目标和长期目标之间的平衡，并对每个目标的成败进行评估。 健康的财富管理必须根据生命周期的目标进行合理的计划和安排。有关人生不同阶段财富管理各个环节的优先顺序，我们按普遍适用的原则设计出左表，您可以根据自己的特点进行适当的调整。

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。　　一般意义上的理财业务属于早期的理财概念，它的营销模式是以产品为中心，金融机构(主要指商业银行)通过客户分层、差别化服务培养优质客户的忠诚度，从而更好地销售自己的产品;而财富管理业务则是以客户为中心，金融机构(商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等)根据客户不同人生阶段的财务需求，设计相应的产品与服务，以满足客户财富管理需要，这些金融机构成为客户长期的财富管理顾问。财富管理业务属于成熟的理财业务。　　财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点：　　其一，从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求;而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。　　其二，从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，它的主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的理财业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。　　其三，从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广;而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。财富管理的三个鲜明特征“以客户为中心”、“服务主体众多”以及“服务对象较广”，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段。

随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，服务高净值人士的财富管理从业人员，不仅要能够为客户提供符合生命周期需求的财富管理方案，还要能为客户提供财富保全、财富移转及其他非金融服务。中信证券总部财富客户部副总经理汪浩波在2022CISI全球财富管理峰会（中国站）圆桌论坛环节中表示，从业务实际操作上来看，管理好高净值客户的合理预期是给客户带来好的客户体验的基础，财富管理人需要与客户基于市场变化、产品认知等方面进行充分和专业的沟通来合理定位客户的预期。除了结果外，提供财富管理服务的过程也很重要，这需要个性化的数字系统和专业人才的加持。也正因如此，自1992年成立以来，英国特许证券与投资协会CISI一直致力于深耕专业，倡导终身学习和诚信，期望在全球范围内提高相关从业人员的知识、技能和行为标准，以增强公众对金融服务的信任和信心。英国CISI主办了由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书——CWM（特许财富管理师）资格认证，该认证是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证，是阶梯式系统学习与认证，包括一系列3个级别（从业级-ICWIM、高级-ICAWM、专家级-CWM）证书的考试，既适用于初入金融行业的新人，也适用于已有工作经验的从业人员，提高专业能力，赢得晋升优势。

我帮你查了一下，现在财富管理的意思是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务。

就业方向可以帮客人进行财富管理，以达到保值或增值的目的。随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒，财富管理需求迎来了爆发式增长，对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟新道路，形成了金融数字化生态。带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！

财富管理业务定位一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理 、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富是什么？是金钱？是银行账户的数字？还是一套又一套的房产？或是企业的股权？还是富裕生活和选择的权利？这些是笼罩在财富上的面纱，揭开才能看到财富的实质。 1.安全财富 每个人追求财富,追求金钱，其实是在追求一种安全感,安全财富是首要目标是基础。 2.增值财富 希望拥有财富，不断的增加，因为不断增加的财富，能给人带来安全感和成就感 3.和谐财富 和谐也是我们追求财富的目标,和谐才是追求财富，给我们带来幸福和快乐 4.久远财富 久远财富家业长青和家族繁荣,高净值人群不懈地追逐、努力与奋斗，并不是为了银行账户上那个不断变多的数字，而是财富所带来的安全感和成就感，以物质财富为基础的家庭和与社会的和谐，以及这份财富不断传承，经由时间的流转，代代相传的久远。

没有必要搞得太复杂，资产属于财富的一部分，财富里面包含有资产。管理资材就是帮管钱，管理财富可能还包含教育，学识等。主要是帮客人进行财富管理，以达到保值或增值的目的。随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒，财富管理需求迎来了爆发式增长，对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟新道路，形成了金融数字化生态。带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！

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财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。在百度搜索"昆仑资产-财富的先知"获取更多的解答

财富管理就业方向与前景如下：前景：财务管理对于整个企业而言，就相当于链条对于自行车，一旦链条失灵，整个自行车也就无法行动了。现代财务管理制度的建立迫切需要同时兼备管理、经济法律和理财、金融等方面知识和能力的高级专门人才。主要到工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面的工作。就业方向：1、进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。2、进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。3、进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。财富管理简介：财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。财富管理是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保存、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。

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根据专业定义，投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。课程体系包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》等。主要就业方向包括：私人/家族财富顾问、金融顾问、投资顾问、理财规划师、金融规划师、保险经纪人等。随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的、可以委托的财富管理人有了更高的专业要求，比如需要真正地以客户为中心进行资产管理、税务筹划和家族财富管理与传承规划，而非仅以理财产品销售为目的独立的第三方的财富管理师等。基于这样的背景，您在掌握基础专业知识的同时，也需要金融业资格认证的加持，如英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办的特许财富管理师资格认证（CWM），是研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。其主要特点在于：是专家级资格认证，为候选人提供对投资与财富管理问题的深入了解，为合规产品提供咨询和管理服务。使投资与财富管理顾问具备建立客户高度信任的专业资格。与投资与财富管理顾问、基金与股票经纪人、投资银行和金融同业机构协商制定的备受推崇的资格认证。CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM财富与投资管理国际证书和高级财富管理国际证书ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和在校大学生，以及已有工作经验的从业人员。

就业方向可以是帮客人进行财富管理，以达到保值或增值的目的。随着家庭收入快速增长和理财意识觉醒，财富管理需求迎来了爆发式增长，对于中国家庭来说，提高财富管理意识和规划，建立合理的投资理念和风控策略，方能享受家庭财富的持续安全的增长和代代传承。元视界·幸福公社专注于中国家庭财富管理与传承，打造的全新服务终端。以私人银行为目的，通过金融科技融合传统金融，以创新的战略发展思路开辟新道路，形成了金融数字化生态。带领每一个中国家庭成为金融玩家（是“幸福公社”的核心）理念，为千家万户的财富传承保驾护航！

是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

财富管理专业的主要就业方向包括：理财规划师、金融规划师、投资顾问、金融产品营销人员、保险经纪人等。随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的、可以委托的财富管理人有了更高的专业要求，比如需要真正地以客户为中心进行资产管理、税务筹划和家族财富管理与传承规划，而非仅以理财产品销售为目的独立的第三方的财富管理师等。基于这样的背景，您在掌握基础专业知识的同时，也需要金融业资格认证的加持，如英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办的特许财富管理师资格认证（CWM），是研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。其主要特点在于：是专家级资格认证，为候选人提供对投资与财富管理问题的深入了解，为合规产品提供咨询和管理服务。使投资与财富管理顾问具备建立客户高度信任的专业资格。与投资与财富管理顾问、基金与股票经纪人、投资银行和金融同业机构协商制定的备受推崇的资格认证。CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM财富与投资管理国际证书和高级财富管理国际证书ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员。

我一个朋友就是学这个专业的，从她那里了解了许多。个人学习感受：对于文科生来说，这个专业有一定的难度，要学习数学，理科学的内容比较多，大多是死记硬背的一些东西。财富管理专业的一些课程也比较枯燥无聊，学习这个专业需要一定的耐心与细心。专业介绍：财富管理主要为高净值个人及超高净值个人提供全面、配套的财务规划以及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。其服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。专业开设课程：财富管理专业开设《经济学基础》、《数据处理基础》、《基础会计》、《货币金融实务》、《个人理财》、《公司理财》、《金融科技概论》、《商业银行经营与管理》、《金融产品营销实务》、《保险实务》、《证券投资实战》等专业理论课程以及实训课程。可考取证书：证券从业资格证、基金从业资格证、银行从业资格证、初级会计师、助理理财规划师等。就业前景：该专业毕业生的平均工资超过31%的专业，就业类型多样，岗位较多。其就业岗位主要是销售业务、财务、审计、税务、行政、客服、银行人员、后勤、文秘等。就业行业包括金融投资、房地产、互联网、快消、批发零售等行业。

财富管理就业方向与前景如下：前景：财务管理对于整个企业而言，就相当于链条对于自行车，一旦链条失灵，整个自行车也就无法行动了。现代财务管理制度的建立迫切需要同时兼备管理、经济法律和理财、金融等方面知识和能力的高级专门人才。主要到工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面的工作。就业方向：1、进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。2、进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。3、进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。财富管理简介：财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。财富管理是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保存、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。圣捷投资为您解答，希望能够帮助到您。

中国十大财富管理公司有：1.诺亚财富诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚。2.上海极元财富极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队。3.好买财富自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生，好买最重要的企业文化是忠于客户的真实利益。4.北京中天嘉华北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。5.恒天财富恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。6.北京展恒理财展恒理财成立于2004年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。7.优选财富优选财富成立于2007年9月，在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是优选只为安全。8.普资华企普资华企是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。9.丰汇通财富丰汇通财富于2009年成立，是一家综合性的公司，主要致力于战略咨询和资本运作。10.顺成财富深圳顺成财富投资管理有限公司成立于2015年，管理总部位于深圳，注册资本1亿元。服务内容涵盖现金管理类、资产隔离&传承类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、海外投资&教育类等。

资产管理和财富管理区分各有所长，每个管理层理解含义都有所差别的，现从几方面概括理解如下：一般从双方专业能力要求上区分的话可以理解为：资产管理公司的专业能力体现在对某一类资产价值规则的清晰理解，以及长期积累的风险控制能力，这种能力应该是“精而深”的．财富管理的专业能力体现在良好的沟通能力，值得信任的品行，对大类资产配置的精通以及善于挑选好的资产管理人，这种能力应该是“广而博”的。通常以双方管理能力过程区分可以理解为：资产管理的过程中格外讲究收益率比拼，投资者对资产管理者的绩效评估，不仅长期业绩要比拼，短期业绩也要比拼．财富管理主要针对的是投资者个人，不大追求不同产品之间的不必要的比拼．从双方管理对象可以理解为：资产管理的对象是“资产”；从本质上说资产管理公司提供的是策略。财富管理的主体是“人”，对象也是“人”、“家庭”或者“机构”。从本质上说财富管理机构向客户提供的一般是一个更灵活的顾问服务，有时是一揽子的解决方案。

财富管理和资产管理的概念不一样1、财富管理是金融服务界中财务策划的一项分支服务。它的诞生是为高资产净值的家庭或个体，提供多项针对丰厚资产的服务，主要包括私人银行、资产管理、遗产规划、投资管理及相关法律资源等。2、财富管理的目标是为上述对象的财产作长远具持续性及成长性的计划，它不同与一般财务计划之处在于计划开始前，该家庭或个体是否拥有足够财产，以展开财富管理的计划。一般财务策划为大众计划累积财产的过程，或设计开始累积财产的计划，而财富管理则为已有相当财产的家庭或个体，作出多方面的策划。3、资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。4、资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。资产管理和财富管理确实是有着极大的区别，二者代表着不同的财富管理理念。那么财富管理与资产管理的区别是什么呢？1、资产管理公司是投资者，它的业务核心在于投资。它的中后台、销售，甚至研究部门，可以说都是服务于其投资活动的。所以，对于一家资产管理公司来说，最重要的人员也是它的投资经理们。2、财富管理机构的核心则在于客户关系管理。财富管理机构本身并不是投资者，而更多是一个平台/通道，向客户提供投资方面或非投资方面的服务。所以，对于财富管理机构来说，最重要的是其客户资源

财富管理就业方向与前景如下：前景：财务管理对于整个企业而言，就相当于链条对于自行车，一旦链条失灵，整个自行车也就无法行动了。现代财务管理制度的建立迫切需要同时兼备管理、经济法律和理财、金融等方面知识和能力的高级专门人才。主要到工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面的工作。就业方向：1、进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。2、进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。3、进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。财富管理简介：财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。财富管理是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保存、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。

财富管理岗位的基本职责包括：分析客户投资需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；不断开拓各种渠道，接触并筛选有效客户；同时持续跟进与服务，不断为客户提供专业服务等。随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的可以委托的财富管理人有了更高的专业要求，比如需要真正地以客户为中心进行资产管理、税务筹划和家族财富管理与传承规划而非仅以理财产品销售为目的独立的第三方财富管理师等。基于这样的背景，您需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办的特许财富管理师资格认证（CWM），是研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。其主要特点在于：是专家级资格认证，为候选人提供对投资与财富管理问题的深入了解，为合规产品提供咨询和管理服务。使投资与财富管理顾问具备建立客户高度信任的专业资格。与投资与财富管理顾问、基金与股票经纪人、投资银行和金融同业机构协商制定的备受推崇的资格认证。CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM财富与投资管理国际证书和高级财富管理国际证书ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员。

根据注册资本、管理资产规模、客户数量、户均资产规模、产品种类、服务范围以及网点分布等多种指标，中国十大财富管理公司有：1.诺亚财富诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚。2.上海极元财富极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。3.好买财富自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生，好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。4.北京中天嘉华北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。5.恒天财富恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。6.北京展恒理财展恒理财成立于2004年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。7.优选财富优选财富成立于2007年9月，在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是“优选只为安全”。8.普资华企普资华企是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。9.丰汇通财富丰汇通财富于2009年成立，是一家综合性的公司，主要致力于战略咨询和资本运作。10.顺成财富深圳顺成财富投资管理有限公司成立于2015年，管理总部位于深圳，注册资本1亿元。服务内容涵盖现金管理类、资产隔离&传承类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、海外投资&教育类等。

中国十大财富管理公司有：1.诺亚财富诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚。2.上海极元财富极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队。3.好买财富自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生，好买最重要的企业文化是忠于客户的真实利益。4.北京中天嘉华北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。5.恒天财富恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。6.北京展恒理财展恒理财成立于2004年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。7.优选财富优选财富成立于2007年9月，在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是优选只为安全。8.普资华企普资华企是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。9.丰汇通财富丰汇通财富于2009年成立，是一家综合性的公司，主要致力于战略咨询和资本运作。10.顺成财富深圳顺成财富投资管理有限公司成立于2015年，管理总部位于深圳，注册资本1亿元。服务内容涵盖现金管理类、资产隔离&传承类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、海外投资&教育类等。

1、第一个问题，是的。说白了，就是替你的资金增值，目前有两种方式，是一种高风险高收益的（一般是20%的最大潜在风险对应一定的收益，好的投顾年均化收益率20%一般压力不大，注意是年均，现在主要产品都一年，如果你赶上行情波动特点，投顾交易周期不顺的时候加入，那可能不会太好）。另一种，结构化的，你可以作为固定收益的一部分加入，这个跟那些借贷，本质没有什么不同，收益率大体在7-9%左右。2、参与主体，期货公司（资管部门），银行，基金，投顾（即操盘团队或个人），投资者。前三者基本是通道，托管，利差等等，后者比较好理解。3、员工只是能从中撮合吧，人际圈子（有钱的，操作好的，通道的基金或银行）。类似于国外的CPO？希望对你有所帮助，感觉你问最后一个问题，